祥瑞养老所在日期2030一年持有(FOF)A,祥瑞养老所在日期2030一年持有(FOF)Y: 祥瑞养老所在日期2030一年持有期羼杂型基金中基金(FOF)招募讲明书(更新)

祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型      基金中基金（FOF）      招募讲明书（更新）     基金不停东谈主：祥瑞基金不停有限公司     基金托管东谈主：祥瑞银行股份有限公司             祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                         过失教唆   祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”） 经中国证监会 2021 年 10 月 14 日证监许可20213270 号文注册。本基金基金合同于 2022 年 6 月 22 日郑重见效。   基金不停东谈主保证本招募讲明书的内容信得过、准确、齐全。本招募讲明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集远景作出实 质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金称号中包含“养老”不代表收益保障或其他任何体式的收益承诺，本基金不保本， 可能发生吃亏。投资东谈主应当以书面或电子体式阐述了解本基金的家具特征。   本基金对各样基金份额均竖立锁定持有期，原则上每份基金份额的锁定持有期为 1 年 （红利再投资所形成的基金份额按原基金份额锁依期锁定），基金份额在锁定持有期内不办 理赎回及弯曲转出业务。但若投资者不配合基金不停东谈主穿透识别最终投资者，基金不停东谈主强 制赎回投资者相应的基金份额不受最短持有期的限制。锁定持有期到期后投入洞开持有期， 每份基金份额自其洞开持有期首日起才能办理赎回及弯曲转出业务。因此基金份额持有东谈主面 临在锁定持有期内不成赎回基金份额的风险。自所在日期次日起，本基金将不再设定每份基 金份额的锁定持有期和洞开持有期，基金不停东谈主可在每个洞开日办理基金份额的申购、赎回 和基金弯曲等业务。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投资者根据所 持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整 体政事、经济、社会等环境因素对质券市集价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券特 有的非系统性风险，由于基金份额持有东谈主一语气多量赎回基金产生的流动性风险，基金不停东谈主 在基金不停实施过程中产生的积极不停风险，本基金的特定风险等。   本基金主要投资于证券市集中的其他公开召募证券投资基金的基金份额，为基金中基金， 存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、市集环境或不停东谈主对市集合处的经济周期和 产业周期的判断不及等因素的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金 投资组合的绩效带来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主不雅性，将在基金投资决 策中给基金带来一定的不祥情趣的风险。被投资基金的波动会受到宏不雅经济环境、行业周期、 基金司理不停才能和基金不停东谈主自身计议情景等因素的影响。因此，本基金举座表现可能在 特定时期内低于其他基金。本基金坚持价值和恒久投资理念，爱好基金投资风险的防护，但 是基于投资范围的章程，本基金无法完全隐敝基金市集、股票市集和债券市集的下落风险。   本基金跟着所在日期 2030 年的周边相应调理资产配置和投资策略，对股票型基金、混 合型基金、债券型基金、货币市集基金、股票、债券等资产的配置比例进行动态调理，权益 类资产（包括股票、股票型基金和羼杂型基金）比例冉冉下降，而非权益类资产比例冉冉上           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 升。这种演变是渐进的，以顺应投资者跟着年岁增长或者剩余期限的减少而逐步裁减风险偏 好的要求。   本基金给与所在日期策略进行大类资产配置，在践诺投资不停过程中，本基金具体配置 比例由基金不停东谈主根据中国宏不雅经济情况和证券市集的阶段性变化作念主动调理，以求基金资 产在各样资产的投资中达到风险和收益的最好均衡，从而使本基金面对践诺投资运作与各年 下滑弧线值存在各异的风险。   当经济情况、技巧升级、东谈主口结构等情况发生变化时，基金不停东谈主会根据以上影响因素 的变化相应调理各年下滑弧线值及权益类资产占比，并在招募讲明书中更新，从而使本基金 运作过程中面对可能调理下滑弧线的风险。   本基金资产投资内地与香港股票市集交往互联互通机制（以下简称“港股通”）允许买 卖的章程范围内的香港联合交往所上市的股票的，会面对港股通机制下因投资环境、投资标 的、市集轨制以及交往司法等各异带来的专有风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港 股市集实行 T+0 反转交往，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧 烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港股通机制下交 易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成正常交往，港股不 能实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本招募讲明书的“风险揭 示”章节的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，采纳将部分基金资产投资于 港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金是羼杂型基金中基金，是所在日期基金，风险与收益水平会跟着投资者所在时刻 期限的接近而冉冉裁减。本基金相对股票型基金、股票型基金中基金和一般的羼杂型基金其 预期风险较小，但高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市集基金及货币型基金中基金。   投资有风险，投资者在投本钱基金之前，请仔细阅读本基金的招募讲明书、基金合同、 基金家具贵府概要等信息败露文献，全面意志本基金的风险收益特征和家具特点，并充分考 虑自身的风险承受才能，感性判断市集，严慎作念出投资决策。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金不停东谈主履行相应模范后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募讲明书“侧袋机制”等关联章节。侧袋机制实 施时间，基金不停东谈主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有东谈主仔细阅读相干内容并关切本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，如果投资，除与其他仅于沪深市集股票的基金所面对 的共同风险外，本基金还将面对投资存托凭证特殊风险，如存托凭证价钱大幅波动以至出现 较大吃亏的风险，以及与改造企业刊行东谈主、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制和交往机制 等相干的风险。             祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）      基金的过往功绩并不预示其改日表现。基金不停东谈主不停的其他基金的功绩并不组成本基 金功绩表现的保证。      基金不停东谈主依照恪称职守、浑厚信用、严慎辛苦的原则不停和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。      本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或越过基金份额总和的 50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过 50%的除外。法律法例、监管机构另有规 定的，从其章程。      本基金根据《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务不停暂行章程》要求，将基金 份额分为不同的类别。供非个东谈主待业金客户申购的一类基金份额，称为 A 类份额；专门为个 东谈主待业金投资基金业务竖立，仅接受个东谈主待业金客户申购恳求的一类基金份额，称为 Y 类份 额。      Y 类份额的申赎安排、资金账户不停等事项还应当顺从国度对于个东谈主待业金账户不停的 章程。基金不停东谈主不错针对投资东谈主不同生命周期阶段的养老投资需乞降资金使用需求，在作念 好充分信息败露的前提下，对个东谈主待业金基金家具假想作念出以下安排：饱读舞投资东谈主在个东谈主养 老金领取期恒久领取，竖立依期分成、依期支付、定额赎回等机制；在运作方法、持有期限、 投资策略、估值方法、申赎弯曲等方面的其他安排。具体见更新的招募讲明书及相干公告。      投资者阐述阐明并同意申购本基金基金份额的行动即视为同意履行全力配合基金不停 东谈主穿透识别最终投资者（穿透识别圭臬以法律法例、自律司法及相干开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者断绝配合基金不停东谈主进行穿透识别最终投资者的，基金不停东谈主有权 断绝投资者的申购恳求，申购恳求已经阐述的，基金不停东谈主有权强制赎回相应的基金份额。 基金不停东谈主强制赎回投资者相应的基金份额不受最短持有期的限制。 本招募讲明书所载内容截止日期为 2024 年 6 月 30 日，其中投资组合申诉与基金功绩截止日 期为 2024 年 6 月 30 日。关联财务数据未经审计。                              祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                   第一部分 前言   《祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书》（以下简 称“本招募讲明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督不停办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开 召募证券投资基金运作不停办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息败露不停办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《养老所在证券投资基金劝诱 （试行）》、《公开召募证券投资基金运作劝诱第 2 号——基金中基金劝诱》、《公开召募 洞开式证券投资基金流动性风险不停章程》（以下简称“《流动性风险不停章程》”）、《个 东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务不停暂行章程》（以下简称“《暂行章程》”）及 其他关联章程以及《祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。   本招募讲明书发达了祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）的投 资所在、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策关联的必要事项，投资东谈主在作出投资决策前 应仔细阅读本招募讲明书。   基金不停东谈主承诺本招募讲明书不存在职何空幻纪录、误导性论说或者要紧遗漏，并对其 信得过性、准确性、齐全性承担法律职责。本基金是根据本招募讲明书所载明的贵府恳求召募 的。本基金不停东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募讲明书中载明的信息，或对本 招募讲明书作任何解释或者讲明。   本招募讲明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间基本权利义务的法律文献，其他与本基金相干的波及基金合同当事东谈主之间权 利义务关系的任何文献或表述，均以基金合同为准。基金合同确当事东谈主包括基金不停东谈主、基 金托管东谈主和基金份额持有东谈主。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份 额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认和接 受。基金份额持有东谈主四肢基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合 同当事东谈主按照《基金法》、基金合同偏执他关联章程享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。             祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                       第二部分 释义     在本招募讲明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验校正和补充 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）托管条约》及对该托管条约的任何灵验校正和补充 基金（FOF）招募讲明书》偏执更新 基金份额发售公告》 行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文书等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议校正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的校正 开召募证券投资基金销售机构监督不停办法》及颁布机关对其经常作念出的校正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息败露不停办法》及颁布机关对其经常作念出的校正 召募证券投资基金运作不停办法》及颁布机关对其经常作念出的校正 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险不停章程》及颁布机关对其经常作念出的修 订            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 体，包括基金不停东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 存续或经关联政府部门批准竖立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资不停办法》（及颁布机关对其经常作念出的校正）及相干法律法例章程，经中国 证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外 机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 申购、赎回、弯曲、转托管、依期定额投资及提供基金交往账户信息查询等行动 他条件，取得基金销售业务履历并与基金不停东谈主坚贞了基金销售服务条约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和不停、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结算、代理披发红利、建 立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非交往过户等 受祥瑞基金不停有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额偏执变动情况的账户 申购、赎回、弯曲、转托管及依期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面阐述的日期 算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日期 个月            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 港股通交往且该管事日为非港股通交往日时，则基金不停东谈主可根据践诺情况决定本基金是否 洞开申购、赎回及弯曲等业务，具体以届时发布的公告为准） 理东谈主所不停的洞开式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金不停东谈主和投资东谈主共同顺从 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现金的行动 恳求将其持有基金不停东谈主不停的某一基金的基金份额弯曲为基金不停东谈主不停的其他基金基 金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款方法，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购恳求的一种投资方法 换中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金弯曲中转入恳求份额总和后的余额) 越过上一洞开日基金总份额的 10% 已好意思满的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 本息、基金应收款项偏执他资产的价值总和 额净值的过程             祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 败露办法》章程的互联网网站（包括基金不停东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子败露网站）等媒介 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购与银行依期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受限的新股及非公开刊行股票、资产 支撑证券、因刊行东谈主债务走嘴无法进行转让或交往的债券等 将基金调理投资组合的市集冲击成老实配给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到平允对待 份额而言，下同）、基金份额申购阐述日（对申购份额而言，下同）或基金份额弯曲转入确 认日（对弯曲转入份额而言，下同）起（即锁定持有期肇始日），至基金合同见效日、基金 份额申购阐述日或基金份额弯曲转入阐述日次年的年度对日的前一日（即锁定持有期到期日） 之间的区间，若该年度对日为非管事日或不存在对应日期的，则顺延至下一个管事日。若锁 定持有期肇始日起至所在日期的时刻间隔不及 1 年，则以所在日期为锁定持有期到期日。基 金份额在锁定持有期内不办理赎回及弯曲转出业务。自所在日期次日起，本基金将不再设定 每份基金份额的锁定持有期，基金不停东谈主可在每个洞开日办理基金份额的申购、赎回和基金 弯曲等业务 有期首日为锁定持有期到期日的下一个管事日。每份基金份额在洞开持有期时间的洞开日可 以办理赎回及弯曲转出业务。自所在日期次日起，本基金将不再设定每份基金份额的洞开持 有期，基金不停东谈主可在每个洞开日办理基金份额的申购、赎回和基金弯曲等业务 证券交往所竖立的证券交往服务公司，向香港联合交往所进行申报，买卖章程范围内的香港 联合交往所上市的股票 基金家具贵府概要》偏执更新 置算帐，宗旨在于灵验阻隔并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动性风险不停工 具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 存在要紧不祥情趣的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不祥情趣的资产；（三）其他资产价值存在要紧不祥情趣的资产。 开召募证券投资基金业务不停暂行章程》及颁布机关对其经常作念出的校正 立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别竖立代码，分别 策动和公告基金份额净值和基金份额累计净值 购恳求的基金份额类别            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                  第三部分 基金不停东谈主 一、基金不停东谈主概况   称号：祥瑞基金不停有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东谈主：罗春风   竖立日期：2011 年 1 月 7 日   批准竖立机关及批准竖立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织体式：有限职责公司（中外结伴）   注册本钱：东谈主民币 130，000 万元   存续期限：持续计议   揣测东谈主：马杰   揣测电话：0755-22623179   鼓励称号、股权结构及持股比例：     鼓励称号                     出资额（万元）       出资比例     祥瑞相信有限职责公司               88，647        68.19%     大华资产不停有限公司               22，763        17.51%     三亚盈湾旅业有限公司               18，590        14.30%     所有                       130，000       100%   基金不停东谈主无任何要紧行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免资料话费） 二、主要东谈主员情况 （一） 董事、监事及高等不停东谈主员   罗春风先生，董事长，博士，高等经济师。1966 年生。曾任中华宇宙总工会国际部干 部，祥瑞保障集团办公室主任助理、祥瑞东谈主寿广州分公司副总司理、祥瑞东谈主寿总公司东谈主事行                祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 政部/培训部总司理、祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东谈主寿北京分公司总司理、祥瑞 基金不停有限公司副总司理、祥瑞基金不停有限公司总司理。现任祥瑞基金不停有限公司董 事长，兼任深圳祥瑞汇通投资不停有限公司扩充董事。      肖宇鹏先生，董事，学士，1970 年生。曾任职于中国证监会系统、祥瑞基金不停有限 公司看护长。现任祥瑞基金不停有限公司总司理。      李佩锋先生，董事，硕士，1974 年生。曾任职于华为技巧有限公司。1999 年加入中国 祥瑞，历任中国祥瑞保障(集团)股份有限公司财务部副总司理、祥瑞相信有限公司财务部总 司理、祥瑞不动产有限公司财务部总司理，现任中国祥瑞保障(集团)股份有限公司资金部副 总司理（主理管事），兼任祥瑞不动产有限公司董事、祥瑞破钞金融有限公司董事、深圳平 安金融科技究诘有限公司董事。      马琳女士，董事，硕士，1982 年生。曾任职于普华永谈、香港汇发基金不停有限公司。 银行风险不停室司理、集团首席投资官办公室资产策略司理、集团资产管控中心高等资产策 略司理、集团风险不停部副总司理，现任祥瑞财产保障股份有限公司董事、祥瑞养老保障股 份有限公司董事。      郭晓涛先生，董事，硕士，1971 年生。曾任职于中国移动、科尔尼、波士顿究诘集团、 Willis Towers Watson，2019 年 9 月加入中国祥瑞，历任中国祥瑞财产保障股份有限公司 董事长非常助理、常务副总司理，现任中国祥瑞保障(集团)股份有限公司首席东谈主力资源扩充 官。      叶杨诗明女士，董事，硕士，1963 年生。曾任职于澳新银行、渣打银行、汇丰银行并 担任高等不停职务。2011 年加入大华银行集团，现任大华银行有限公司董事总司理兼香港 区总裁兼大华银行（中国）有限公司非扩充董事，同期兼任 United Investments Private Ltd 董事、United Orient Capital G.P. Ltd 董事、United Pte Equity Investments (Cayman) Ltd 董事、Hong Kong Philharmonic Society Ltd 董事、M Plus Museum Ltd 董事、大华投 资不停（上海）有限公司董事。      张文杰先生，董事，学士，1964 年生。历任新加坡政府投资公司“非常投资部门”首 席投资员，大华资产不停有限公司组合司理，国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产 不停有限公司扩充董事及首席扩充长，兼任大华资产不停（泰国）有限公司董事、大华资产 不停（马来西亚）有限公司董事、大华资产不停（中国台湾）有限公司董事。      薛世峰先生，逍遥董事，硕士，1963 年生。曾任江西省行政学院浑厚、深圳市龙岗镇 投资不停公司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东谈主、深圳市鑫德莱实业 有限公司总司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律参谋人，后加入广东万乘讼师事务所 任专职讼师，现任广东宏泰讼师事务所高等合伙东谈主、专职讼师，兼任广东惠来农村交易银行 股份有限公司逍遥董事。                祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    李娟娟女士，逍遥董事，学士，1965 年生。曾任安徽交易高等专科学校教学、深圳兴 粤管帐师事务所表情司理、深圳职业技巧学院经济系教学、管帐专科主任、深圳职业技巧学 院计财处处长、深圳职业技巧学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司独 立董事。    刘雪生先生，逍遥董事，硕士，1963 年生。曾任深圳蛇口中华管帐师事务所审计员、 深圳华裔城集团管帐师、财务司理、子公司副总司理、总管帐师、深圳市注册管帐师协会部 门临时负责东谈主、文告长助理，现任深圳市注册管帐师协会文告长，兼任喜兆业集团控股有限 公司逍遥董事。    潘汉腾先生，逍遥董事，学士，1949 年生。曾任新加坡赫乐财务有限公司助理司理、 新加坡花旗银行副总裁、新加坡大华银行高等扩充副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 逍遥董 事、SOILBUILD CONSTITUTION GROUP LIMITED 逍遥董事、ENVIRO-HUB HOLDINGS LIMITED 逍遥董事。   许黎女士，监事会主席，中南财经政法大学法学及经济学双学位，1981 年生。曾履新 于中国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司广东分公司稽核监察部、中国祥瑞保障（集团）股份有限 公司稽核监察部、法律合规部、深圳祥瑞轮廓金融服务有限公司稽核监察表情中心银行投资 审计部，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司内控不停中心稽核监察部高等司理，兼任 祥瑞相信有限职责公司监事、祥瑞证券股份有限公司监事、祥瑞不动产有限公司监事、祥瑞 开垦投资有限公司监事、祥瑞好房（上海）电子商务有限公司监事、祥瑞普惠房产服务有限 公司监事、祥瑞城市信息服务（深圳）有限公司监事、祥瑞城市开垦科技（深圳）有限公司 监事。    冯方女士，监事，硕士，1975 年生。曾任职于淡马锡控股和其旗下的富敦资产不停公 司以及新加坡毕盛资产公司、鼎崴本钱不停公司，于 2013 年加入大华资产不停有限公司， 现任区域总办公室主管。    郭晶女士，监事，硕士，1979 年生。曾任广东溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东谈主力 资源不停岗，现任祥瑞基金不停有限公司东谈主力资源室司理。    李峥女士，监事，硕士，1985 年生。曾任德勤华永管帐师事务所高等审计员、深圳市 宝能投资集团财务部管帐主管，现任祥瑞基金不停有限公司监察稽核副总监。   罗春风先生，博士，高等经济师。1966 年生。曾任中华宇宙总工会国际部干部，祥瑞 保障集团办公室主任助理、祥瑞东谈主寿广州分公司副总司理、祥瑞东谈主寿总公司东谈主事行政部/培 训部总司理、祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东谈主寿北京分公司总司理、祥瑞基金不停 有限公司副总司理、祥瑞基金不停有限公司总司理，现任祥瑞基金不停有限公司董事长兼任 深圳祥瑞汇通投资不停有限公司扩充董事。            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   肖宇鹏先生，学士，1970 年生。曾任职于中国证监会系统、祥瑞基金不停有限公司督 察长；现任祥瑞基金不停有限公司总司理。   林婉文女士，1969 年生，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。 曾任新加坡国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠谈负责东谈主、个东谈主金融部投资家具销 售主管、大华银行集团行长助理，大华资产不停公司大中华区业务开发主管，高等董事。现 任祥瑞基金不停有限公司副总司理。   陈特正先生，看护长，学士，1969 年生。曾任深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华 支行副行长、龙岗支行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、祥瑞银行深圳 分行信贷审批部总司理、祥瑞银行总行公司授信审批部高等审批师、祥瑞银行沈阳分行行长 助理兼风控总监。现任祥瑞基金不停有限公司看护长。   王金涛先生，1976 年生。曾任职于中国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司北京分公司企划部 主任，司理、祥瑞基金筹备组渠谈销售部司理、深圳祥瑞汇通投资不停有限公司业务中心总 司理、公司副总司理、公司总司理。现任祥瑞基金不停有限公司总司理助理。 （二） 基金司理   皆爱军先生，南开大学概率论与数理统计专科硕士研究生，曾先后担任中信建投证券股 份有限公司资产不停部投资司理、中信建投基金不停有限公司多元资产配置部投资司理。 基金中基金（FOF）（2024-02-01 于今）、祥瑞盈欣稳健 1 年持有期羼杂型基金中基金（FOF） （2024-06-27 于今）、祥瑞元享 90 天持有期债券型基金中基金（FOF）（2025-03-18 于今） 基金司理。   历任基金司理，高莺，2022 年 06 月 22 日至 2025 年 05 月 15 日任本基金基金司理。 （三） 资产配置投资决策委员会成员   公司总司理肖宇鹏先生、FOF 投资部投资扩充总司理高莺女士、MOM 投资部投资总监助 理邓华卉女士、MOM 投资部基金司理张月女士。   上述东谈主员之间不存在至支属关系。 三、基金不停东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜；            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 理和运作基金财产； 基金财产和基金不停东谈主的财产互相逍遥，对所不停的不同基金分别不停，分别记账，进行证 券投资； 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的章程，按关联章程策动并公告基金净值信息，详情基金份额申购、赎 回的价钱； 同》偏执他关联章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予隐秘，不向他东谈主暴露，但应监 管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供的 情况除外； 益； 金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 期限不低于法律法例章程的最低期限； 够按照《基金合同》章程的时刻和方法，随时查阅到与基金关联的公开贵府，并在支付合理 成本的条件下得到关联贵府的复印件； 管东谈主； 承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 《基金合同》酿成基金财产损失机，基金不停东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担职责； 理东谈主承担一谈召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后 东谈主的利益，在撤职基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下利用相干投票权利；基金不停东谈主需 将表决见识预先征求基金托管东谈主的见识，并将表决见识在依期申诉中给予败露； 四、基金不停东谈主的承诺 的行动，并承诺建立健全里面约束轨制，选择灵验措施，防卫违抗《证券法》行动的发生； 选择灵验措施，防卫下列行动的发生：   （1）将基金不停东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不服允地对待不停的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务便利为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主谋取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）暴露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相 关的交往行动；   （7）鲁莽职守，不按照章程履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他行动。 法例、规章及行业范例，浑厚信用、辛苦尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违章计议；   （2）违抗基金合同或托管条约；            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）      （3）特意毁伤基金份额持有东谈主或其它基金相干机构的正当权益；      （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；      （5）断绝、干预、阻挠或严重影响中国证监会照章监管；      （6）鲁莽职守、糜掷权柄；      （7）暴露在职职时间明察的关联证券、基金的交易秘密、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资计议等信息；      （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，径直或盘曲进行其它股票投资；      （9）协助、接受托福或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券交往；      （10）违抗证券交往场合业务司法，利用对敲、倒仓等妙技主宰市集价钱，阻挠市集秩 序；      （11）贬损同行，以提高我方；      （12）在公开信息败露和告白中特意含有空幻、误导、欺骗因素；      （13）以不梗直妙技谋求业务发展；      （14）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；      （15）其它法律、行政法例不容的行动。      为颐养基金份额持有东谈主的正当权益，本基金不容从事下列行动：      （1）承销证券；      （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷职责的投资；      （4）持有其他基金中基金，以及具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；      （5）向其基金不停东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕交往、主宰证券交往价钱偏执他不梗直的证券交往行动；      （7）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他行动。      基金不停东谈主运用基金财产买卖基金不停东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓励、践诺约束东谈主或者 与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当恰当基金的投资所在和投资策略，撤职基金份额持有东谈主利益优先的原则，防护利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱扩充。相干交往必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予败露。要紧关联交往应提交基金不停东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的逍遥董事通过。基金不停东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事 项进行审查。      如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述不容性章程，如适用于本基金，基金不停 东谈主在履行安妥模范后可不受上述章程的限制或按变更后的章程扩充。          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （1）依照关联法律法例和基金合同的章程，本着敬业、诚信和严慎的原则为基金份额 持有东谈主谋取最大利益；   （2）不协助、接受托福或以其他任何体式为其他组织或个东谈主进行证券交往，不利用职 务之便为我方、或任何局外人谋取利益；   （3）不违抗现行灵验的法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的关联章程，不泄 露在职职时间明察的关联证券、基金的交易秘密、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 计议等信息；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交往偏执他行动。 五、基金不停东谈主的里面约束轨制   为保证公司范例化运作，灵验地防护和化解计议风险，促进公司诚信、正当、灵验计议， 保障基金份额持有东谈主利益，颐养公司及公司鼓励的正当权益，本基金不停东谈主建立了科学、严 密、高效的里面约束体系。   （1）保证公司计议不停行动的正当合规性；   （2）保证基金份额持有东谈主的正当权益不受骚动；   （3）好意思满公司稳健、持续发展，颐养鼓励权益；   （4）促进公司全体职工信守职业操守，正派诚信，正直自律，辛苦尽责；   （5）保护公司最过失的本钱：公司声誉。   （1）全面性原则：里面约束必须遮掩公司的整个部门和岗亭，浸透各项业务过程和业 务要道，并普遍适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：里面约束的核心是灵验防护各式风险，公司组织体系的组成、里面 不停轨制的建立都要以防护风险、审慎计议为起点；   （3）互相制约原则：公司竖立的各部门、各岗亭权责分明、互相制衡；   （4）逍遥性原则：公司根据业务的需要竖立相对逍遥的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的竖立必须权责分明；   （5）灵验性原则：各式里面不停轨制具有高度的巨擘性，应是整个职工严格顺从的行 动指南；扩充里面不停轨制不成有任何例外，任何东谈主不得领有高出轨制或违抗规章的权力；   （6）应时性原则：里面约束应具有前瞻性，而且必须跟着公司计议政策、计议方针、 计议理念等里面环境的变化和国度法律法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行相应的修 改和完善；         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （7）成本效益原则：公司运用科学化的计议不停方法裁减运作成本，提高经济效益， 力图以合理的约束成本达到最好的里面约束成果；   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、扩充、算帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上安妥阻隔。   公司制定了合理、完备、灵验并易于扩充的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其遵循大小分为四个层面：第一个层面是公司里面约束大纲，它是公司制定各项 规章轨制的纲领和统治；第二个层面是公司基本不停轨制，包括风险约束轨制、投资不停制 度、基金管帐轨制、信息败露轨制、监察稽核轨制、信息技巧不停轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、功绩评估窥探轨制和进击应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭竖立、岗亭职责、操作守则等的具体讲明；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和不停管事的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的形色和拘谨。它们的制订、修改、实施、废止应该撤职相应的模范，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相抵触。公司爱好对轨制的持续磨真金不怕火，献媚业务的发展、法例及 监管环境的变化以及公司风险约束的要求，不竭检查和增强公司轨制的完备性、灵验性。   （1）授权轨制   公司的授权轨制连结于通盘公司行动。鼓励会、董事会、监事会和不停层必须充分履行 各自的权柄，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻扩充；各项经济计议业 务和不停模范必须确信不停层制定的操作规程，承办东谈主员的每一项管事必须是在业务授权范 围内进行。公司要紧业务的授权必须选择书面体式，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要安妥，对已获授权的部门和东谈主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究管事应保持逍遥、客不雅，不受任何部门及个东谈主的不梗直影响；建立严实的研究管事 业务经过，形成科学、灵验的研究方法；建立投资家具备选库轨制，研究部门根据投资家具 的特征，在充分研究的基础上建立和颐养备选库。建立研究与投资的业务交流轨制，保持畅 通的交流渠谈；建立研究申诉质地评价体系，不竭提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防护原则和效马虎原则制定合理的决 策模范；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的拘谨轨制和考 核轨制。建立严格的投资不容和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与不停轨制，将重心投资限制在章程的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 不收歇绩评价体系。          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （4）交往业务   建立集结交往室和集结交往轨制，投资指示通过集结交往室完成；应建立交往监测系统、 预警系统和交往反馈系统，完善相干的安全设施；集结交往室应答交往指示进行审核，建立 平允的交往分配轨制，确保各基金利益的平允；交往记录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档撑持；同期应建立科学的投资交往绩效评价体系。   （5）基金管帐核算   公司根据法律法例及业务的要求建立管帐轨制，并根据风险约束点建立严实的管帐系统， 对于不同基金、不同客户逍遥建账，逍遥核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值模范等管帐措施信得过、齐全、实时地纪录每一笔业务并正确进行管帐核算和业务 核算。同期还建立管帐档案撑持轨制，确保档案信得过齐全。   （6）信息败露   公司建立了完善的信息败露轨制，保证公开败露的信息信得过、准确、齐全。公司竖立了 信息败露负责东谈主，并建立了相应的模范进行信息的汇集、组织、审核和发布管事，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息恰当法律法例的章程，同期加强对信息败露的检验和评 价，对存在的问题实时建议改进办法。   （7）监察稽核   公司竖立看护长，经董事会聘任。根据公司监察稽核管事的需要，看护长不错列席公司 相干会议，调阅公司相干档案，就里面约束轨制的扩充情况独巧合履行检验、评价、申诉、 建议职能。看护长依期和不依期向董事会申诉公司里面约束扩充情况，董事会对看护长的报 告进行审议。   公司竖立法律合规监察部开展监察稽核管事，并保证法律合规监察部的逍遥性和巨擘性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作模范 和组织顺次。   法律合规监察部强化里面检验轨制，通过依期或不依期检验里面约束轨制的扩充情况， 促使公司各项计议不停行动的范例运行。   公司董事会和不停层充分爱好和支撑监察稽核管事，对违抗法律法例和公司里面约束制 度的，根究关联部门和东谈主员的职责。   （1）基金不停东谈主承诺以上对于里面约束轨制的败露信得过、准确；   （2）基金不停东谈主承诺根据市集变化和公司业务发展不竭完善里面约束轨制。             祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                        第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管情面况   称号：祥瑞银行股份有限公司   注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祥瑞金融中心B座26楼   法定代表东谈主：谢永林   成立日期：1987年12月22日   组织体式：股份有限公司   注册本钱：19，405，918，198元   存续时间：持续计议   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号   揣测东谈主：刘华栋   揣测电话：0755-22166388   祥瑞银行股份有限公司是一家总部设在深圳的宇宙性股份制交易银行（深圳证券交往所 简称：祥瑞银行，证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于2012年6月吸 收合并原祥瑞银行并于同庚7月更名为祥瑞银行。中国祥瑞保障（集团）股份有限公司偏执 子公司所有持有祥瑞银行58%的股份，为祥瑞银行的控股鼓励。约束2024年6月末，祥瑞银 行有109家分行（含香港分行），共1，180家营业机构。 亿元（同比增长 1.9%）、资产总额 57，540.33 亿元（较上年末增长 3.0%）、收受入款本金余 额 35，708.12 亿元（较上年末增长 4.8%）                           、披发贷款和垫款总额 3，4229.40 亿元（较上年末 增长 0.2%）        。   祥瑞银行总行设资产托管部，下设客群拓展室、营销推动室、估值核算室、资金算帐室、 企划与轮廓服务室、数字平台室、看护合规室、基金服务室 8 个处室，面前部门东谈主员为 75           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 东谈主，为客户提供专科化的托管服务。证券投资基金托管业务相干职工配置皆全且从业训戒丰 富，托管部核心不停层具备银行不停、证券或托管业务十年以上从业训戒。 年 6 月末，祥瑞银行股份有限公司托管证券投资基金净值规模所有 7982 亿，祥瑞银行已托 管 293 只证券投资基金，遮掩了股票型、债券型、羼杂型、货币型、指数型、FOF 等多种类 型的基金，高亢了不同客户多元化的投资理会需求。  二、基金托管东谈主的里面风险约束轨制讲明   四肢基金托管东谈主，祥瑞银行股份有限公司严格顺从国度关联托管业务的法律法例、行业 监管要求，自愿形成遵法计议、范例运作的计议理念和计议作风；确保基金财产的安全齐全， 确保关联信息的信得过、准确、齐全、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益；确保里面约束 和风险不停体系的灵验性；防护和化解计议风险，确保业务的安全、稳健运行，促进计议目 标的好意思满。   祥瑞银行股份有限公司设有总行逍遥一级部门资产托管部，是全行资产托管业务的不停 和运营部门，专门配备了专职里面监察稽核东谈主员负责托管业务的里面约束和风险不停管事， 具有逍遥利用监督稽核管事的权柄和才能。   资产托管部具备系统、完善的轨制约束体系，建立了不停轨制、约束轨制、岗亭职责、 业务操作经过，不错保证托管业务的范例操作和煦利进行；取得基金从业履历的东谈主员恰当监 管要求；业务不停严格实行复核、审核、检验轨制，授权管事实行集结约束，业务钤记按规 程撑持、存放、使用，账户贵府严格撑持，制约机制严格灵验；业务操作区专门竖立，阻塞 不停，实施音像监控；业务信息由专职信息败露东谈主负责，防卫泄密；业求好意思满自动化操作， 防卫东谈主为事故的发生，技巧系统齐全、逍遥。  三、基金托管东谈主对基金不停东谈主运作基金进行监督的方法和模范  依照《基金法》偏执配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用行 业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法例以及基金合同           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 章程，对基金不停东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并依期编 写基金投资运作监督申诉，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核 算服务要道中，对基金不停东谈主发送的投资指示、基金不停东谈主对各基金用度的索求与开支情况 进行检验监督。  （1）每管事日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例约束谋略进行例行监控， 发现投资比例超标等畸形情况，向基金不停东谈主发出版面文书，与基金不停东谈主进行情况核实， 督促其纠正，并实时申诉中国证监会。  （2）收到基金不停东谈主的投资指示后，对波及各基金的投资范围、投资对象及交往敌手 等内容进行正当合规性监督。  （3）根据基金投资运作监督情况，依期编写基金投资运作监督申诉，对各基金投资运 作的正当合规性、投资逍遥性和作风显贵性等方面进行评价，报送中国证监会。   （4）通过技巧或非技玄机技发现基金涉嫌违章交往，电话或书面要求不停东谈主进行解释 或举证，并实时申诉中国证监会。             祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                        第五部分 相干服务机构 一、基金份额销售机构 （一） 直销机构   （1）祥瑞基金不停有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东谈主：罗春风   揣测东谈主：郑权   揣测电话：0755-22627627   传真：0755-23990088   客服电话：400-800-4800   网址：fund.pingan.com   （2）祥瑞基金网上交往平台   网址：fund.pingan.com   揣测东谈主：张勇   客服电话：400-800-4800 （二） 其他销售机构   本基金其他销售机构信息请详见基金不停东谈主官网公示的销售机构信息表。基金不停东谈主可 根据关联法律法例章程调理销售机构，并在基金不停东谈主网站公示。 二、基金登记机构   祥瑞基金不停有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东谈主：罗春风   电话：0755-22624581   传真：0755-23990088   揣测东谈主：张平 三、讼师事务所和承办讼师           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）  讼师事务所：上海源泰讼师事务所  地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼  负责东谈主：廖海  电话：（021）51150298  传真：（021）51150398  承办讼师：刘佳、张雯倩  揣测东谈主：刘佳 四、管帐师事务所和承办注册管帐师  管帐师事务所：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室  法定代表东谈主：毛鞍宁  揣测电话：（010）58153000  传真电话：（010）85188298  承办注册管帐师：高鹤、黄伟煌  揣测东谈主：高鹤              祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                     第六部分 基金的召募    基金不停东谈主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同偏执他关联章程 召募本基金，并于 2021 年 10 月 14 日经中国证券监督不停委员会证监许可20213270 号文 准予召募注册。    自 2022 年 4 月 12 日至 2022 年 6 月 20 日，本基金面向个东谈主投资者、机构投资者、及格 境外投资者和法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同期发售，共召募          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）               第七部分 基金合同的见效   一、基金合同见效   根据关联章程，本基金高亢基金合同见效条件，基金合同于 2022 年 6 月 22 日郑重见效。 自基金合同见效日起，本基金不停东谈主郑重运行不停本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产规模   《基金合同》见效后，一语气 20 个管事日出现基金份额持有东谈主数目发火 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金不停东谈主应当在依期申诉中给予败露；一语气 60 个管事日 出现前述情形的，基金不停东谈主应当在 10 个管事日内向中国证监会申诉并建议惩办决议，如 持续运作、弯曲运作方法、与其他基金合并或者休止基金合同等，并在六个月内召集基金份 额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不停东谈主在招募讲明 书或其他相干公告中列明。基金不停东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金不停东谈主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他 方法办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的洞开日实时刻   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，自其洞开持有期首日或目 标日期次日起才能办理赎回业务，具体办理时刻为上海证券交往所、深圳证券交往所的正常 交往日的交往时刻，若本基金参与港股通交往且该管事日为非港股通交往日时，则基金不停 东谈主可根据践诺情况决定本基金是否洞开申购、赎回及弯曲等业务，具体以届时发布的公告为 准。但基金不停东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回 时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券交往市集、证券交往所交往时刻变更或其他特殊情况， 基金不停东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时刻进行相应的调理，但应在实施日前依照《信息 败露办法》的关联章程在章程媒介上公告。   基金不停东谈主可根据践诺情况照章决定本基金运行办理申购的具体日期，具体业务办理时 间在申购运行公告中章程。   本基金认购份额的锁定持有期到期后，基金不停东谈主运行办理赎回，具体业务办理时刻在 赎回运行公告中章程。对于每份基金份额，自其洞开持有期首日起才能办理赎回。如果投资 东谈主屡次申购本基金，则其持有的每一份基金份额的洞开持有期首日可能不同。因不可抗力或 基金合同约定的其他情形致使基金不停东谈主无法在该基金份额的洞开持有期首日起洞开办理 该基金份额的赎回业务的，该基金份额的洞开持有期首日顺延至不可抗力或基金合同约定的 其他情形的影响因素摈斥之日起的下一个管事日。   自所在日期次日起，本基金将不再设定每份基金份额的锁定持有期和洞开持有期，基金 不停东谈主可在每个洞开日办理基金份额的申购、赎回和基金弯曲等业务。针对所在日期前申购 阐述的基金份额，若锁定持有期肇始日起至所在日期的时刻间隔不及 1 年，则以所在日期为 锁定持有期到期日。   在详情申购运行与赎回运行时刻后，基金不停东谈主应依照《信息败露办法》的关联章程在 章程媒介上公告申购与赎回的运行时刻。            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）      基金不停东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时刻建议申购、赎回或弯曲恳求且登记机构阐述接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日各样基金份额申购、赎回的价钱。      三、申购与赎回的原则 算； 法权益不受毁伤并得到平允对待。      基金不停东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调理。基金不停东谈主必须在新规 则运行实施前依照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介上公告。      四、申购与赎回的模范      投资东谈主必须根据销售机构章程的模范，在洞开日的具体业务办理时刻内建议申购或赎回 的恳求。      投资东谈主申购基金份额时，必须在章程时刻前全额托付申购款项，不然所提交的申购恳求 不成立。投资东谈主在章程时刻前全额托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐述基金份 额时，申购见效。      基金份额持有东谈主在提交赎回恳求时，必须有满盈的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请不成立。基金份额持有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎回 见效。基金份额持有东谈主赎回恳求见效后，基金不停东谈主将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生普遍赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的 支付办法参照基金合同关联条目处理。      如遇证券交往所或交往市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障、港 股通交往系统或港股通资金交收司法限制或其他非基金不停东谈主及基金托管东谈主所能约束的因 素影响业务处理经过，则赎回款项划付时刻相应顺延，顺延至该因素摈斥的最近一个管事日。      基金不停东谈主应以交往时刻结果前受理灵验申购和赎回恳求确今日四肢申购或赎回恳求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交往的灵验性进行阐述。T 日提 交的灵验恳求，投资东谈主可在 T+4 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构章程的其他方 式查询恳求的阐述情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   基金销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定告捷，而仅代表销售机构如实 接收到恳求。申购、赎回恳求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于恳求的阐述情况，投 资者应实时查询并妥善利用正当权利，不然，由此产生的任何损失由投资东谈主自行承担。   基金不停东谈主不错在不违抗法律法例章程和基金合同约定的情形下，对上述业务办理时刻 进行调理，并依照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 伊始为东谈主民币 1 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东谈主民币 1 元（含申购费）。基 金不停东谈主直销网点接受 A 类份额初度申购恳求的最低金额为单笔东谈主民币 50，000 元（含申购 费），追加申购的最低金额为单笔东谈主民币 20，000 元（含申购费）。通过基金不停东谈主网上交 易系统办理 A 类基金份额申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，初度单笔最低 申购金额为东谈主民币 1 元（含申购费），追加申购的单笔最低申购金额为东谈主民币 1 元（含申购 费）。   本基金 Y 类份额初度申购和追加申购的最低金额均为 1 元（含申购费），各销售机构在 恰当上述章程的前提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构 公布的为准，投资东谈主需撤职销售机构的相干章程。   践诺操作中，以各销售机构的具体章程为准。 者持有基金份额数不得达到或越过基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回 等情形导致被迫达到或越过 50%的除外）。 账户最低持有份额不设下限，投资者全额赎回时不受上述限制。 账户最低持有份额为 1 份，投资者全额赎回时不受上述限制。 应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金不停东谈主基于投资运作与风险 约束的需要，可选择上述措施对基金规模给予约束。具体见基金不停东谈主相干公告。 限制。基金不停东谈主必须在调理前依照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介上公告。   六、申购用度和赎回用度           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   本基金 A 类份额、Y 类份额在申购时收取申购用度。   本基金对申购竖立级差费率。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率 按单笔分别策动。具体费率如下：      申购金额 M（元）（含申购费）          合同见效日至 2030.12.31              M ＜50 万                 0.80%              M ≥500 万            每笔 1，000 元   本基金的申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集 扩充、销售、登记等各项用度。   本基金可对在本公司直销中心办理账户认证手续的特定投资东谈主实行有辞别 的费率优惠。   本基金对通过直销中心申购的特定投资东谈主与除此之外的其他投资者实施差 别的申购费率。   特定投资东谈主包括养老基金与照章成立的养老计议筹集的资金偏执投资运营 收益形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基金的地方社会保 障基金、企业年金单如故营以及蚁合计议。如将来出现经养老基金监管部门认同 的新的养老基金类型，本公司将依据章程将其纳入特定投资东谈主范围。   通过本公司直销中心申购本基金的特定投资东谈主将享受申购费率零折优惠。   本基金 Y 类基金份额不错豁免申购费，详见更新的招募讲明书或关联公告。   基金不停东谈主有权调理申购费率优惠安排，具体详见基金不停东谈主届时发布的公 告。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基 金份额时收取。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增多而递减，具体费率如下：              持有期限（N 为日期日）        赎回费率                    N＜7 日          1.50%          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                  N≥180 日          0   对峙续持有期少于 7 日的投资东谈主收取不低于 1.50%的赎回费，对峙续持有期 长于 7 日（含 7 日）但少于 30 日的投资东谈主收取不低于 0.75%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产；对峙续持有期长于 30 日（含 30 日）但少于 3 个月 的投资东谈主收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财 产；对峙续持有期长于 3 个月（含 3 个月）但少于 6 个月的投资东谈主收取不低于   注：1 个月为 30 日，3 个月为 90 日，6 个月为 180 日。   对于 Y 类份额，在高亢《暂行办法》、基金合同约定的情形下可豁免前述持 有期限制，具体安排及费率按更新的招募讲明书或相干公告扩充。法律法例或监 管机构另有章程的，从其章程扩充。 应于新的费率或收费方法实施日前依照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介 上公告。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作范例撤职相干法律法例以及 监管部门、自律司法的章程。 基金份额持有东谈主无实质性不利影响的前提下，根据市集情况制定基金促销计议， 依期或不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动时间，按相干监管部门要求 履行必要手续后，基金不停东谈主不错安妥调低基金申购费率、赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的策动方法   当投资者采纳申购本基金时，申购份额的策动方法如下：   ①申购用度适用比例费率时，申购份额的策动方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/T 日该类基金份额净值   ②申购用度为固定金额时，申购份额的策动方法如下：              祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    申购用度＝固定金额    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额/T 日该类基金份额净值    申购份额的策动结果均按照四舍五入方法，保留少许点后 2 位，由此误差产 生的收益或损失由基金财产承担。    例：在 2030 年 12 月 31 日前，某投资者（非特定投资东谈主）投资 10，000 元申 购本基金 A 类份额，且该申购恳求被全额阐述，对应的申购费率为 0.80%，假设 申购当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的 A 类基金份额为：    申购金额=10，000 元    净申购金额＝10，000/(1+0.80%)＝9，920.63 元    申购用度＝10，000－9，920.63＝79.37 元    申购份额＝9，920.63/1.1500＝8，626.63 份    即：在 2030 年 12 月 31 日前，该投资者（非特定投资东谈主）采纳投资 10，000 元申购本基金 A 类份额，且该申购恳求被全额阐述，假设申购当日 A 类基金份 额净值为 1.1500 元，可得到 8，626.63 份 A 类基金份额。    赎回金额的策动方法如下：    赎回金额＝赎回份额×T 日该类基金份额净值    赎回用度＝赎回金额×赎回费率    净赎回金额＝赎回金额-赎回用度    例：假设某投资者在 T 日赎回 10，000.00 份 A 类基金份额，持有期限 1100 天，对应的赎回费率为 0，该日 A 类基金份额净值为 1.2500 元，则其取得的赎 回金额策动如下：    赎回金额=10，000×1.2500=12，500.00 元    赎回用度=12，500.00×0 =0.00 元    净赎回金额=12，500.00-0.00=12，500.00 元    即：投资者在 T 日赎回 10，000.00 份 A 类基金份额，持有期限 1100 天，对 应的赎回费率为 0，该日 A 类基金份额净值为 1.2500 元，则其取得的赎回金额 为 12，500.00 元。         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   T 日各样基金份额净值 = T 日各样基金资产净值 / T 日该类基金份额总和。   本基金各样基金份额净值的策动，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日各样基金份额的基金份额 净值在 T+2 日内策动，并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行安妥模范，可 以安妥延长策动或公告。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金不停东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主就本基金或某一类基 金份额的申购恳求： 投资东谈主的申购恳求。 交往，导致基金不停东谈主无法策动当日基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 格且给与估值技巧仍导致公允价值存在要紧不祥情趣时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金不停东谈主应当暂停接受基金申购恳求。 份额的比例达到或者越过 50%，或者变相隐敝 50%集结度的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 算当日基金资产净值。 金不停东谈主以为有必要暂停本基金申购的情形。         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9、10、11、13 项暂停申购情形之一且基金 不停东谈主决定暂停接受投资东谈主申购恳求时，基金不停东谈主应当根据关联章程在章程媒 介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购恳求被一谈或部分断绝的，被断绝的 申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摈斥时，基金不停东谈主应实时恢 复申购业务的办理。   发生上述第 4、7、12 项暂停申购情形之一的，为保护基金份额持有东谈主的合 法权益，基金不停东谈主有权选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比 例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等措施。基金不停东谈主基于投资运作与风险 约束的需要，也不错选择上述措施对基金规模给予约束。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金不停东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎回款项。 交往，导致基金不停东谈主无法策动当日基金资产净值。 不停东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回恳求。 格且给与估值技巧仍导致公允价值存在要紧不祥情趣时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金不停东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。 算当日基金资产净值。        祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 易停牌，基金不停东谈主以为有必要暂停本基金赎回的情形。   发生上述情形之一（第 4 项除外）且基金不停东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎 回款项时，基金不停东谈主应按章程报中国证监会备案，已阐述的赎回恳求，基金管 理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占申 请总量的比例分配给赎回恳求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的相干条目处理。基金份额持有东谈主在恳求赎回时可预先采纳 将当日可能未获受理部分给予铲除。在暂停赎回的情况摈斥时，基金不停东谈主应及 时归附赎回业务的办理并公告。   十、普遍赎回的情形及处理方法   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总和加上基金 弯曲中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金弯曲中转入恳求份额 总和后的余额)越过前一洞开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了普遍赎回。   当基金出现普遍赎回时，基金不停东谈主不错根据基金其时的资产组合情景决定 全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金不停东谈主以为有才能支付投资东谈主的一谈赎回恳求时， 按正常赎回模范扩充。   （2）部分脱期赎回：当基金不停东谈主以为支付投资东谈主的赎回恳求有宝贵或认 为因支付投资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金不停东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回恳求脱期办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户 赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错采纳脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的， 将自动转入下一个洞开日连续赎回，直到一谈赎回为止；采纳取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回恳求将被铲除。脱期的赎回恳求与下一洞开日赎回恳求一并 处理，无优先权并以下一洞开日各样基金份额的基金份额净值为基础策动赎回金 额，依此类推，直到一谈赎回为止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确采纳，         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额 的限制。  （3）如本基金发生普遍赎回且单个洞开日内单个基金份额持有东谈主恳求赎回 的基金份额越过前一洞开日的基金总份额的 20%时，基金不停东谈主有权先行对该单 个基金份额持有东谈主超出上一洞开日基金总份额的 20%的赎回恳求实施脱期办理， 而对该单个基金份额持有东谈主 20%以内（含 20%）的赎回恳求，基金不停东谈主根据 前段“   （1）全额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定方法与其他基金份额持有 东谈主的赎回恳求一并办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错采纳 脱期赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，脱期的赎回恳求将自动转入下一个洞开 日与下一洞开日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一洞开日各样基金份额的基 金份额净值为基础策动赎回金额，依此类推，直到一谈赎回为止；采纳取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回恳求将被铲除。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明 确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回 最低份额的限制。   （4）暂停赎回：一语气 2 个洞开日以上(含本数)发生普遍赎回，如基金不停 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；已经接受的赎回恳求不错减慢支付 赎回款项，但不得越过 20 个管事日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述普遍赎回并脱期办理时，基金不停东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募讲明书章程的其他方法（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文书 等方法）在 3 个交往日内文书基金份额持有东谈主，讲明关联处理方法，并在两日内 在章程媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头洞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 《信息败露办法》的关联章程，在章程媒介上刊登基金从头洞开申购或赎回公告； 也不错根据践诺情况在暂停公告中明确从头洞开申购或赎回的时刻，届时不再另 行发布从头洞开的公告。        祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   十二、基金弯曲   基金不停东谈主不错根据相干法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金不停东谈主不停的其他基金之间的弯曲业务，基金弯曲不错收取一定的弯曲费， 相干司法由基金不停东谈主届时根据相干法律法例及基金合同的章程制定并公告，并 提前奉告基金托管东谈主与相干机构。   十三、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制扩充等情形 而产生的非交往过户以及登记机构认同、恰当法律法例的其它非交往过户或者按 摄影干法律法例或国度有权机关要求的方法进行处理的行动。无论在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制扩充是指司法机构依据见效司法文书将基金份额持有东谈主理有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提供基 金登记机构要求提供的相干贵府，对于恰当条件的非交往过户恳求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的圭臬收费。   基金不停东谈主、基金销售机构办理个东谈主待业金业务基金份额秉承等事项的，应 当通过份额赎回方法办理，个东谈主待业金相干轨制另有章程的除外，前述业务的办 理不受“锁定持有期”限制。   十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的圭臬收取转托管费。   十五、依期定额投资计议   基金不停东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资计议，具体司法由基金不停东谈主另 行章程。投资东谈主在办理依期定额投资计议时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金不停东谈主在相干公告或更新的招募讲明书中所章程的依期定 额投资计议最低申购金额。   十六、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及        祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 登记机构认同、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律法例或基金合同另有章程的除外。   在对基金份额持有东谈主无实质性不利影响的前提下，履行相干模范后，如相干 法律法例允许基金不停东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金不停东谈主 将制定和实施相应的业务司法。   十七、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，且对基金份额持有东谈主无实质性不利影 响的前提下，履行相干模范后，基金不停东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监 会认同的交往场合或者其他方法进行份额转让的恳求并由登记机构办理基金份 额的过户登记。基金不停东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额 持有东谈主应根据基金不停东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十八、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募讲明书“侧袋 机制”章节或届时发布的相干公告。          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                第九部分 基金的投资   一、投资所在   本基金在严格约束风险的前提下，通过基金资产配置和组合不停，在合理控 制投资组合波动性的同期，力图好意思满与其承担的风险相对应的恒久稳健答复，追 求基金资产的恒久稳健增值。在 2030 年 12 月 31 日往时，本基金侧重于本钱增 值，当期收益为辅；在 2030 年 12 月 31 日之后，本基金侧重于当期收益，本钱 增值为辅。   二、投资范围   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （以下简称“证券投资基金”，包含阻塞式基金、洞开式基金、上市洞开式基金 （LOF）和交往型洞开式指数基金（ETF）、QDII 基金、公开召募基础设施证券 投资基金（简称公募 REITs）、香港互认基金等中国证监会允许投资的基金）、股 票、债券以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。具体包括： 经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金、股票（包含主板、创业板偏执 他中国证监会允许投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、 央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融 资券、公开刊行的次级债券、政府支撑机构债、政府支撑债券、地方政府债、可 弯曲债券（含分离交往可转债）、可交换债券偏执他中国证监会允许投资的债券）、 资产支撑证券、债券回购、银行入款（包括条约入款、依期入款以偏执他银行存 款）、同行存单、货币市集器具、现金，以及法律法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器具（但须恰当中国证监会的相干章程）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东谈主在履行安妥 模范后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 金 ETF）等品种占基金资产的比例所有原则上不越过 30%，其中对商品基金投 资占基金资产的比例不越过 10%。本基金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金 份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。本基金投资于港股通标 的股票不越过股票资产的 50%；投资于货币市集基金的比例不得越过基金资产的        祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   如法律法例或监管机构以后对投资比例要求有变更的，基金不停东谈主在履行适 当模范后，不错作念出相应调理。   三、投资策略   本基金将选择主动的类别资产配置策略，防止风险与收益的均衡，即在股票 型基金、羼杂型基金、债券型基金、货币市集基金和其他资产之间的配置比例； 其次，本基金将精选具有较高投资价值的证券投资基金、股票和债券，发奋好意思满 基金资产的恒久褂讪增长。   （一）大类资产配置   本基金跟着所在日期 2030 年的周边相应调理资产配置和投资策略，对股票 型基金、羼杂型基金、债券型基金、货币市集基金、股票、债券等资产的配置比 例进行动态调理，权益类资产（包括股票、股票型基金和羼杂型基金）比例冉冉 下降，而非权益类资产比例冉冉高潮。这种演变是渐进的，以顺应投资者跟着年 龄增长或者剩余期限的减少而逐步裁减风险偏好的要求。对于权益类资产中的混 合型基金主如若指恰当以下情形之一的基金类型：                      （1）基金合同中明确章程股票 资产占基金资产比例为 60%以上的羼杂型基金；                       （2）根据依期申诉，最近两个季 度末股票资产占基金资产比例均在 60%以上的羼杂型基金。   表：权益类资产配置比例核心值以及权益资产投资比例高下限       年份           权益核心           权益资产占比   在基金践诺不停过程中，本基金具体配置比例由基金不停东谈主根据中国宏不雅经 济情况和证券市集的阶段性变化作念主动调理，以求基金资产在各样资产的投资中 达到风险和收益的最好均衡。具体各年份本基金的权益类资产占比按招募讲明书           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 的章程扩充。经履行安妥模范后，基金不停东谈主可根据政策、市集变化等因素调理 各年下滑弧线值，践诺的下滑弧线可能与招募讲明书败露的情况存在各异。   图：本基金当前下滑弧线（Glide Path）   （二）基金品种的研究及评价圭臬   在采纳养老所在基金子基金（含香港互认基金）时，重心检会子基金作风特 征褂讪性、风险约束和合规运作情况，并对照功绩比拟基准评价中恒久收益、业 绩波动和回撤的情况，且被投资子基金的主要筛选条件如下：   （1）子基金运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当 不低于 2 亿元；子基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不 少于 1 年，最近依期申诉败露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；   （2）子基金运作合规，作风明晰，中恒久收益考究，功绩波动较低；   （3）子基金基金不停东谈主及子基金基金司理最近 2 年莫得要紧作歹违章行动；   （4）中国证监会章程的其他条件。   养老所在基金子基金（含香港互认基金）的筛选经过：   子基金的筛选经过撤职如下设施：领先挑选出恰当养老所在基金投资章程、 流动性强的适选基金；其次运用基金分析评价体系潜入分析基金的中恒久收益、 功绩波动性、投资作风等谋略，根据分析结果详情备选基金；临了轮廓评价子基 金及不停公司的运作合规性、是否存在作歹违章行动，并献媚投研团队、投资理 念和投资经过等方面来详情拟投子基金，投入投资备选库。具体经过如下：   （1）定量分析详情适选基金   根据养老所在基金投资适度的时刻、规模等量化谋略对基金进行初步筛选并 详情适选基金。          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   基金司理当当在投资时关切所投基金是否高亢以上限制，同期本钱市集风险 监控室应当在基金入养老所在基金家具库时等于否高亢以上圭臬及法律法例相 关章程、合同投资范围限制等进行约束。   （2）潜入定量分析详情备选基金   运用基金分析评价体系，对适选基金进行中恒久收益、功绩波动性、投资风 格、功绩归因等方面进行潜入分析。   （i）基金中恒久收益分析：分析基金十足和相对表现；   （ii）功绩波动性分析：分析基金的波动性和回撤；   （iii）投资作风分析：阐述基金的投资作风，以及基金投资作风的褂讪度；   （iv）基金功绩归因分析：分析不停东谈主投资绩效的开头（资产配置、择时和 选股才能）；   （3）潜入定性分析精选基金   通过对备选基金进行称职探望，在充分了解基金不停公司、基金家具和投资 团队的基础上，采纳投研团队褂讪、投研实力杰出、风险内控轨制完备和恒久可 查功绩考究的基金：   （i）基金公司：公司历史、规模和不停者、鼓励结构、家具种类、竞争优 势、窥探机制等；   （ii）基金家具：成立时刻、投资理念、费率水平、资产增长、客户散布状 况和投资限制等；   （iii）投资经过：基金决策机制、投资东谈主员和研究东谈主员的权责差别等；   （iv）投资团队：重心关切基金司理的投资理念、投资作风、过往经历等；   （v）投资策略：重心关切基金投资策略，在特定市集条件下策略的顺应性 等。   公募 REITs 投资策略：   本基金可投资公募 REITs。本基金将轮廓考量宏不雅经济运行情况、基金资产 配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水对等因素，对公募 REITs 的投 资价值进行潜入研究，精选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基 金根据投资策略需要或市集环境变化，可采纳将部分基金资产投资于公募 REITs， 但本基金并非势必投资公募 REITs。           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （三）股票投资策略   本基金将适度参与股票资产投资。本基金充分阐扬基金不停东谈主的研究上风， 将严谨、范例化的选股方法与积极主动的投资作风相献媚，在分析和判断宏不雅经 济运行和行业景气变化、以及上市公司成长后劲的基础上，通过优选具有考究成 长性、质地优良、订价相对合理的股票进行投资，以谋求逾额收益。   对于整个股票的采纳，基金不停东谈主会从定量和定性两方面全面考量公司基本 面，包括价值评估、成长性评估、现金流预测和行业环境评估等。   定量方面轮廓商量盈利才能、成长性、估值水对等多种因素，包括净资产与 市值比率（B/P）、每股盈利/每股市价（E/P）、年现金流/市值（cashflow-to-price） 和销售收入/市值（S/P）等价值谋略以及净资产收益率（ROE）、每股收益增长 率和主营业务收入增长率等成长谋略。   定性方面检会上市公司所属行业发展远景、行业地位、竞争上风等多种因素， 精选流动性好、成长性高、估值水平低的股票进行投资。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，采纳将部分基金 资产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金将通过内地与香港股票市集交往互联互通机制投资于香港股票市集， 通过对行业散布、交往轨制、市集流动性、投资者结构、市集波动性、涨跌停限 制、估值与盈利答复等方面采纳有估值上风与投资价值的标的股票。   本基金侧重从下到上的研究方法，对港股通投资标的股票所处的成长阶段、 盈利模式、不停团队、改造才能等核心要素进行轮廓判断，选出优质公司进行重 点投资。其中主要围绕五条干线把捏投资契机： 低估值、流动性好的企业。跟着市集互通性增强和与内地投资者在对公司研究认 识逐步趋同的驱使下，本钱的逐利性本体必将驱动溢价缩窄；   （四）债券投资策略   债券投资策略方面，本基金在轮廓研究的基础上实施积极主动的组合不停，            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 给与宏不雅环境分析和微不雅市集订价分析两个方面进行债券资产的投资。在宏不雅环 境分析方面，献媚对宏不雅经济、市集利率、债券供求等因素的轮廓分析，根据交 易所市集与银行间市集类属资产的风险收益特征，依期对投资组合类属资产进行 优化配置和调理，详情不同类属资产的最优权重。   在微不雅市集订价分析方面，本基金以中恒久利率趋势分析为基础，献媚经济 趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，重心 采纳那些流动性较好、风险水平合理、到期收益率与信用质地相对较高的债券品 种。具体投资策略有收益率弧线策略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建 债券投资组合。   （五）资产支撑证券投资策略   本基金将分析资产支撑证券的资产特征，计算走嘴率和提前偿付比率，并利 用收益率弧线和期权订价模子，对资产支撑证券进行估值。本基金将严格约束资 产支撑证券的总体投资规模并进行分散投资，以裁减流动性风险。   （六）存托凭证投资策略   本基金将根据本基金的投资所在和股票投资策略，基于对基础证券投资价值 的潜入研究判断，进行存托凭证的投资。   改日，跟着投资器具的发展和丰富，本基金可在不改变投资所在和风险收益 特征的前提下，相应调理和更新相干投资策略，并在招募讲明书更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%；   （2）本基金保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额， 并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股所有策动），其市值不越过基金资产 净值的 10％；   （4）本基金不停东谈主不停的一谈基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基 金所投资的基金份额，并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股所有策动），         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 不越过该证券的 10％；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产支撑证券的比例，不得越过 基金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的一谈资产支撑证券，其市值不得越过基金资产净值的   （7）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产支撑证券的比例，不得越过 该资产支撑证券规模的 10％；   （8）本基金不停东谈主不停的一谈基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产支撑 证券，不得越过其各样资产支撑证券所有规模的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支撑证券。 基金持有资产支撑证券时间，如果其信用等第下降、不再恰当投资圭臬，应在评 级申诉发布之日起 3 个月内给予一谈卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；   （12）本基金不停东谈主不停的一谈洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开 期的依期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得越过该上市公司 可通顺股票的 15%；本基金不停东谈主不停的一谈投资组合持有一家上市公司刊行的 可通顺股票，不得越过该上市公司可通顺股票的 30%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得越过该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、所投资基金暂停或脱期办理赎 回恳求、基金规模变动等基金不停东谈主之外的因素致使基金不恰当该比例限制的， 基金不停东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （15）本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   （16）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%；          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （17）除 ETF 连接基金外，本基金不停东谈主不停的一谈基金中基金持有单只 基金不得越过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近依期申诉 败露的规模为准；   （18）本基金不得持有其他基金中基金；   （19）本基金不得持有分级基金等具有复杂、养殖品质质的基金份额，中国 证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （20）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF 和商品基金等品种之外，被 投资基金的运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 期限应当不少于 1 年，最近依期申诉败露的基金净资产应当不低于 1 亿元；被投 资基金运作合规，作风明晰，中恒久收益考究，功绩波动性较低；被投资基金的 基金不停东谈主及被投资基金的基金司理最近 2 年莫得要紧作歹违章行动；   （21）本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金和羼杂型基金）和 商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例原则上所有不越过基金资 产 30%；   （22）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%；   （23）在本基金洞开日，本基金投资于通顺受限基金不高于本基金资产净值 的 10%；通顺受限基金是指阻塞运作基金、依期洞开基金等由基金合同章程明确 在一依期限锁依期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交往的基 金；   （24）本基金投资于货币市集基金的比例不越过基金资产的 15%；   （25）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不越过 基金资产的 10%；   （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票扩充；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金规模变动等基金不停东谈主之外因素致使基金投资不恰当 前款第（16）、（17）项约定的投资比例的，基金不停东谈主应当在 20 个交往日内进 行调理，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   除上述（2）、（9）、（13）、（14）、（16）、（17）情形之外，因证券市集波动、        祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金不停东谈主之外的因素致使基金投资比例不符 合上述章程投资比例的，基金不停东谈主应当在 10 个交往日内进行调理，但中国证 监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金不停东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同见效之日起 运行。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金不停东谈主在 履行安妥模范后，则本基金投资不再受相干限制或按照变更后的章程扩充。   为颐养基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）持有其他基金中基金，以及具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括 分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；   （5）向其基金不停东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主宰证券交往价钱偏执他不梗直的证券交往行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程不容的其他行动。   基金不停东谈主运用基金财产买卖基金不停东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓励、践诺 约束东谈主或者与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交往的，应当恰当基金的投资所在和投资策略，撤职基金份 额持有东谈主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集平允合理价钱扩充。相干交往必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给予败露。要紧关联交往应提交基金不停东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的逍遥董事通过。基金不停东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述不容性章程，如适用于本基金， 基金不停东谈主在履行安妥模范后可不受上述章程的限制或按变更后的章程扩充。   五、功绩比拟基准         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   本基金的功绩比拟基准为：沪深 300 指数收益率*X+中债新轮廓（钞票）指 数收益率*（95%-X）+同期银行活期入款利率*5%   X 的取值范围见下表：          年份（单元：年）                 X   本基金采纳上述功绩比拟基准的原因：沪深 300 指数是由上海证券交往所和 深圳证券交往所授权，由中证指数有限公司开发的中国 A 股市集指数，其成份 股票为中国 A 股市集中代表性强、流动性高、通顺市值大的主流股票，大约反 映 A 股市集总体价钱走势。中债新轮廓（钞票）指数由中央国债登记结算有限 职责公司编制，旨在轮廓反应债券全市集举座价钱和投资答复情况。该指数涵盖 了银行间市集和交往所市集，具有精深的市集代表性。本基金根据所在下滑旅途 于各个阶段所对应的权益类资产核心配置比例，竖立路线状功绩比拟基准，恰当 本基金的投资定位，不错较好的反应本基金的风险收益特征。   如果今后上述基准指数罢手策动编制或更更称号，或法律法例发生变化，或 者有更巨擘的、更能为市集普遍接受的功绩比拟基准推出，或者是市集上出现更 加恰当用于本基金的功绩基准的指数时，本基金不错在与基金托管东谈主协商一致， 在履行安妥模范后变更功绩比拟基准，不需要召开基金份额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金是羼杂型基金中基金，是所在日期基金，风险与收益水平会跟着投资 者所在时刻期限的接近而冉冉裁减。本基金相对股票型基金、股票型基金中基金 和一般的羼杂型基金其预期风险较小，但高于债券型基金、债券型基金中基金、 货币市集基金及货币型基金中基金。   本基金若投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、 市集轨制以及交往司法等各异带来的专有风险。   七、基金不停东谈主代表基金利用鼓励或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东谈主的利益；           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 东谈主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大适度保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金不停东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘管帐师事 务所见识后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募讲明书“侧袋机制”章节 的章程。   九、投资组合申诉   基金不停东谈主的董事会及董事保证本申诉所载贵府不存在空幻纪录、误导性论说或要紧遗 漏，并对其内容的信得过性、准确性和齐全性承担个别及连带职责。   基金托管东谈主祥瑞银行股份有限公司根据本基金合同章程，复核了本申诉中的财务谋略、 净值表现和投资组合申诉等内容，保证复核内容不存在空幻纪录、误导性论说或者要紧遗漏。   本投资组合申诉所载数据约束 2024 年 06 月 30 日，本财务数据未经审计。                                               金额单元：东谈主民币元                                               占基金总资产的比例    序号            表情         金额（元）                                                  （%）             其中：股票                         -             -             其中：债券                         -             -                  资产支撑证券                   -             -          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）            其中：买断式回购的                     -         -            买入返售金融资产            金所有   本基金本申诉期末未持有股票。   本基金本申诉期末未持有港股通股票。   本基金本申诉期末未持有股票。   本基金本申诉期末未持有债券。   本基金本申诉期末未持有债券。   本基金本申诉期末未持有资产支撑证券。   本基金申诉期末未持有贵金属投资。           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   本基金本申诉期末未持有权证。   本基金本申诉期无股指期货投资。   本基金本申诉期无股指期货投资。   本基金本申诉期无国债期货投资。   本基金本申诉期内无国债期货投资。   本基金本申诉期无国债期货投资。 制日前一年内受到公开评述、处罚的情形   申诉期内基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案探望，或在申诉编制日 前一年内受到公开评述、处罚。            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   本基金本申诉期末未持有股票。                                         金额单元：东谈主民币元       序号                 称号             金额（元）   本基金本申诉期末未持有处于转股期的可弯曲债券。   本基金本申诉期未持有股票。   由于四舍五入原因，分项之和与所有可能有尾差。                祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                         第十部分 基金的功绩     基金不停东谈主依照恪称职守、浑厚信用、严慎辛苦的原则不停和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表现。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲明书。 一、自基金合同见效以来（2022 年 6 月 22 日）至 2024 年 6 月 30 日基金份额净值增长率及 其与同期功绩比拟基准收益的比拟 祥瑞养老所在日期 2030 一年持有（FOF）A                                           功绩比拟                        份额净值     功绩比拟              份额净值                         基准收益    阶段                  增长率标     基准收益               ①-③       ②-④              增长率①                         率圭臬差                         准差②      率③                                            ④ -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.06.3 自基金合          -9.29%    0.30%    1.75%     0.23%   -11.04%    0.07% 同见效起 于今 祥瑞养老所在日期 2030 一年持有（FOF）Y                                           功绩比拟                        份额净值     功绩比拟              份额净值                         基准收益    阶段                  增长率标     基准收益               ①-③       ②-④              增长率①                         率圭臬差                         准差②      率③                                            ④ -2022.12.3 -2023.12.3               祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） -2024.06.3 自基金合         -5.05%   0.29%   4.38%   0.21%   -9.43%   0.08% 同见效起 于今 二、自基金合同见效以来基金份额累计净值增长率变动偏执与同期功绩比拟基准收益率变 动的比拟            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   注：1、本基金基金合同于 2022 年 06 月 22 日郑重见效； 使基金的投资组合比例恰当基金合同的约定，约束申诉期末本基金已完成建仓，建仓期结果 时各项资产配置比例恰当基金合同约定； 始有份额，是以以上 Y 类份额走势图从 2022 年 11 月 29 日运行。         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券投资基金的基金份额、有价证券、银行入款本息、基 金应收款项偏执他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相干法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相逍遥。   四、基金财产的撑持和刑事职责   本基金财产逍遥于基金不停东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的章程刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。   基金不停东谈主、基金托管东谈主因照章遣散、被照章铲除或者被照章宣告破产等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金不停东谈主不停运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金不停东谈主不停运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制扩充。            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）               第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交往场合的交往日以及国度法律法例章程需要对 外败露基金净值的非交往日，即本基金的各样基金份额净值和基金份额累计净值的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、基金、资产支撑证券和银行入款本息、应收款项、其它投资 等资产及欠债。   三、估值原则   基金不停东谈主在详情相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业管帐准则》、 监管部门关联章程。   （一）对存在活跃市集且大约获取沟通资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除管帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应给与最近交往日的 报价详情公允价值。有充足根据标明估值日或最近交往日的报价不成信得过反应公允价值的， 应答报价进行调理，详情公允价值。   与上述投资品种沟通，但具有不同特征的，应以沟通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技巧中商量不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值技巧中不应将该限制四肢特征商量。此外，基金不停东谈主不 应试虑因其多量持有相干资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应给与在当前情况下适用而且有满盈可利用数据 和其他信息支撑的估值技巧详情公允价值。给与估值技巧详情公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，只好在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件，使潜在估 值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值进行调理并详情公允 价值。   四、估值方法   （1）本基金投资于非上市基金的估值。 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）本基金投资于交往所上市基金的估值。          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 价估值。当基金不停东谈主以为所投资基金按上述条目进行估值存在不公允时，应与托管东谈主协商 一致给与合理的估值技巧或估值圭臬详情其公允价值。 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金败露万份（百份）收益，则按所投资基金前 一估值日后至估值日时间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交往等特殊情 况，本基金根据以下原则进行估值： 布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 要紧变化，按最近交往日的收盘价估值；如最近交往日后市集环境发生了要紧变化的，可使 用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素调理最近交 易市价，详情公允价值； 基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份额等因素合理详情 公允价值。   （4）当基金不停东谈主以为所投资基金按上述第 1）至第 3）条进行估值存在不公允时，应 给与合理的估值技巧或估值圭臬详情其公允价值。   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交往日的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及要紧变化因素，调理最近交往市价，详情公允价钱；   （2）交往所上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种（基金合同另有章程的除外）， 选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值，具体估值机构由基金 不停东谈主与基金托管东谈主另行协商约定；   （3）交往所上市交往或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交往所上市交往的可弯曲债券以逐日收盘价四肢估值全价；          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （5）交往所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值技巧详情公允价值。交往所市 场挂牌转让的资产支撑证券，给与估值技巧详情公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票、债券，给与估值技巧详情公允价值，在估值技巧难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、初度公开 刊行股票时公司鼓励公开发售股份、通过大批交往取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交往中的质押券等通顺受限股票，按监管机构或行业协会关联章程详情 公允价值；   （4）对在交往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经调理的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应答市集报价进行调理以阐述估值日的公允价值；对于不存在市集行动或 市集行动很少的情况下，应给与估值技巧详情其公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在彰着各异，未上市时间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 认利息收入。 中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。若本基金现行估值汇率不再发布 或发生要紧变更，或市集上出现更为公允、更恰当本基金的估值汇率时，基金不停东谈主与基金 托管东谈主协商一致后可根据践诺情况调理本基金的估值汇率，并实时报中国证监会备案，无需 召开基金份额持有东谈主大会。            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   对于按照中国法律法例和基金投资所在地的法律法例章程应缴纳的各项税金，本基金将 按权责发生制原则进行估值；对于因税收章程调理或其他原因导致基金践诺交征税金与估算 的应交税金有各异的，基金将在相干税金调理日或践诺支付日进行相应的估值调理。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的平允性。 章程估值。   如基金不停东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、模范及相干法 律法例的章程或者未能充分颐养基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商惩办。   根据关联法律法例，基金资产净值策动和基金管帐核算的义务由基金不停东谈主承担。本基 金的基金管帐职责方由基金不停东谈主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经相干各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见识，按照基金不停东谈主对基金净值信息的策动 结果对外给予公布。   五、估值模范 量策动，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金不停东谈主不错竖立大额赎回情形 下的净值精度济急调理机制。国度另有章程的，从其章程。   基金不停东谈主应在每个估值日后 2 个管事日内策动基金资产净值及各样基金份额的基金 份额净值，并按章程公告。 法例或基金合同的章程暂停估值时除外。基金不停东谈主每个估值日后 2 个管事日内对基金资产 估值后，将各样基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 由基金不停东谈主按章程对外公布。   六、估值空幻的处理   基金不停东谈主和基金托管东谈主将选择必要、安妥、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值空幻时，视为该类基 金份额净值空幻。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   本基金运作过程中，如果由于基金不停东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的舛错酿成估值空幻，导致其他当事东谈主遭受损失的，舛错的职责东谈主应当对由于该 估值空幻遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值空幻处理原则”给予补偿， 承担补偿职责。   上述估值空幻的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据策动差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值空幻已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值空幻职责方应实时相助各方， 实时进行更正，因更正估值空幻发生的用度由估值空幻职责方承担；由于估值空幻职责方未 实时更正已产生的估值空幻，给当事东谈主酿成损失的，由估值空幻职责方对径直损失承担补偿 职责；若估值空幻职责方已经积极相助，而且有协助义务确当事东谈主有满盈的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值空幻职责方应答更正的情况向关联当事东谈主进行确 认，确保估值空幻已得到更正。   （2）估值空幻的职责方对关联当事东谈主的径直损失负责，分歧盘曲损失负责，而且仅对 估值空幻的关联径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值空幻而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值空幻 职责方仍应答估值空幻负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不一谈返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值空幻职责方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果取得 欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经取得的补偿 额加上已经取得的欠妥得利返还的总和越过其践诺损失的差额部分支付给估值空幻职责方。   （4）估值空幻调理给与尽量归附至假设未发生估值空幻的正确情形的方法。   估值空幻被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值空幻发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值空幻发生的原因详情 估值空幻的职责方；   （2）根据估值空幻处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值空幻酿成的损失进行评估；   （3）根据估值空幻处理原则或当事东谈主协商的方法由估值空幻的职责方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值空幻处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值空幻的更正向关联当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值策动出现空幻时，基金不停东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并选择合理的措施防卫损失进一步扩大。          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （2）空幻偏差达到某类基金份额净值的 0.25%时，基金不停东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；空幻偏差达到某类基金份额净值的 0.5%时，基金不停东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有章程的，从其章程处理。如果行业另有通行 作念法，基金不停东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 基金不停东谈主应当暂停估值； 金已好意思满收益的情形；   八、基金净值的阐述   基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值由基金不停东谈主负责策动，基金托管东谈主负责 进行复核。基金不停东谈主应于 T+2 日内策动当日的基金资产净值和各样基金份额的基金份额 净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值策动结果复核阐述后发送给基金不停东谈主，由基 金不停东谈主对基金净值信息按约定于 T+3 日内给予公布。   九、特殊情况的处理方法 金资产估值空幻处理。 金不停东谈主和基金托管东谈主天然已经选择必要、安妥、合理的措施进行检验，但未能发现空幻的， 由此酿成的基金资产估值空幻，基金不停东谈主和基金托管东谈主免除补偿职责，但基金不停东谈主、基 金托管东谈主应当积极选择必要的措施摈斥或收缩由此酿成的影响。   十、实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。             祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                 第十三部分 基金的收益与分配      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干用度后的 余额，基金已好意思满收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。      二、基金可供分配利润      基金可供分配利润指约束收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已好意思满收益 的孰低数。      三、基金收益分配原则 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，红利再投资所形成的基金份额按原基金 份额锁依期锁定；若投资者不采纳，本基金 A 类份额默许的收益分配方法是现金分成，Y 类 份额默许的收益分配方法是红利再投资；采纳选择红利再投资体式的，红利再投资的份额免 收申购费； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后不成低于面值； 利润将有所不同。本基金并吞类别每一基金份额享有同瓜分配权；      在不违抗法律法例且对基金份额持有东谈主利益无实质不利影响的前提下，基金不停东谈主与基 金托管东谈主协商一致后可调理基金收益的分配原则和支付方法，不需召开基金份额持有东谈主大会， 但应于变更实施日前在章程媒介公告。      四、收益分配决议      基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时刻、分配数额及比例、分配方法等内容。      五、收益分配决议的详情、公告与实施      本基金收益分配决议由基金不停东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在章程媒介公 告。      六、基金收益分配中发生的用度      基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的策动方法，依照《业务司法》 扩充。      七、实施侧袋机制时间的收益分配         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募讲明书“侧袋机制”章 节的章程。           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）              第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 法律法例不容从基金财产中列支的除外；   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方法   本基金投资于本基金不停东谈主所不停的公开召募证券投资基金的部分不收取不停费。本基 金各样基金份额按照不同的年费率计提不停费。   本基金 A 类份额的年不停费率为 0.60%，Y 类份额的年不停费率为 0.30%。不停费的计 算方法如下：   H＝E×年不停费率÷当年天数   H 为各样基金份额逐日应计提的基金不停费   E 为各样基金份额前一日的基金资产净值中扣除该类基金份额的基金资产中所持有的 基金不停东谈主自身不停的其他公开召募证券投资基金部分（若扣除后资产净值小于 0，则 E=0）。   基金不停费逐日策动，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金不停 东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初五个管事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金不停东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。本基 金各样基金份额按照不同的年费率计提托管费。   本基金 A 类份额的年托管费率为 0.12%，Y 类份额的年托管费率为 0.06%。托管费的计 算方法如下：   H＝E×年托管费率÷当年天数            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   H 为各样基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为各样基金份额前一日的基金资产净值中扣除该类基金份额的基金资产中所持有的 基金托管东谈主自身托管的其他公开召募证券投资基金部分（若扣除后资产净值小于 0，则 E=0）。   基金托管费逐日策动，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金不停 东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初五个管事日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金不停东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据关联法例及相应条约章程，按费 用践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的表情   下列用度不列入基金用度： 损失；   基金不停东谈主运用本基金财产申购自身不停的其他基金的（ETF 的场内份额除外），应当 通过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按摄影干法例、基金招募讲明书约定应当收 取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。法律法例或监管部门对本 基金财产中持有的并吞基金不停东谈主不停的其他基金时的相干收费另有章程时，从其章程。   四、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取不停费，详见本招募讲明 书“侧袋机制”章节的章程。   五、基金税收   本基金支付给不停东谈主、托管东谈主的各项用度均为含税价钱，具体税率适用中国税务主管机 关的章程。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例扩充。基金财 产投资的相干税收，由基金份额持有东谈主承担，基金不停东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度关联 税收征收的章程代扣代缴。           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）              第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度败露； 按照关联章程编制基金管帐报表； 式阐述。   二、基金的年度审计 法》章程的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在章程媒介公告。          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）               第十六部分 基金的信息败露   一、本基金的信息败露应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流动 性风险不停章程》、《基金合同》偏执他关联章程。相干法律法例对于信息败露的败露方法、 败露内容、登载媒介、报备方法等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金不停东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金 份额持有东谈主偏执日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律法例和中国 证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、齐全性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会章程时刻内，将应予败露的基金信息通过恰当 中国证监会章程条件的宇宙性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息败露办法》章程的互 联网网站（以下简称“章程网站”） 等媒介败露，并保证基金投资者大约按照《基金合同》 约定的时刻和方法查阅或者复制公开败露的信息贵府。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开败露的信息应给与华文文本。如同期给与外文文本的，基金信息败露义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开败露的信息给与阿拉伯数字；除非常讲明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募讲明书、《基金合同》、基金托管条约、基金家具贵府概要 有东谈主大会召开的司法及具体模范，讲明基金家具的特点等波及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特点、风险揭示、信息败露及基金份额持有东谈主服         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 务等内容。《基金合同》见效后，基金招募讲明书的信息发生要紧变更的，基金不停东谈主应当 在三个管事日内，更新基金招募讲明书并登载在章程网站上；基金招募讲明书其他信息发生 变更的，基金不停东谈主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金不停东谈主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》见效后，基金家具贵府概要的信息发生要紧变更的，基金不停东谈主应当 在三个管事日内，更新基金家具贵府概要，并登载在章程网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金家具贵府概要其他信息发生变更的，基金不停东谈主至少每年更新一次。基金休止运作 的，基金不停东谈主不再更新基金家具贵府概要。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金不停东谈主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募讲明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告登载在章程报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募讲明书、基金家具贵府概要、《基金合同》和基金托管条约登载 在章程网站上，并将基金家具贵府概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应 当同期将《基金合同》、基金托管条约登载在章程网站上。   （二）基金份额发售公告   基金不停东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金份额发售 的三日前登载在章程媒介上。   （三）《基金合同》见效公告   基金不停东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在章程媒介上登载《基金合同》见效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》见效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金不停东谈主应当至少每周 在章程网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金不停东谈主应当在不晚于每个洞开日的次 3 个工 作日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点败露洞开日各样基金份额的基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金不停东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次 3 个管事日，在章程网站败露半年 度和年度临了一日各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金不停东谈主应当在《基金合同》、招募讲明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的策动方法及关联申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （六）基金依期申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉   基金不停东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年度申诉登载 在章程网站上，并将年度申诉教唆性公告登载在章程报刊上。基金年度申诉中的财务管帐报 告应当经恰当《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计。   基金不停东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将中期申诉登 载在章程网站上，并将中期申诉教唆性公告登载在章程报刊上。   基金不停东谈主应当在季度结果之日起 15 个管事日内，编制完成基金季度申诉，将季度报 告登载在章程网站上，并将季度申诉教唆性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金不停东谈主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者 年度申诉。   如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金不停东谈主至少应当在依期申诉“影响投资者决策的其他过失信息”项下 败露该投资者的类别、申诉期末持有份额及占比、申诉期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金不停东谈主应当在基金年度申诉和中期申诉中败露基金组结伴产情况偏执流动性风险 分析等。   （七）临时申诉   本基金发生要紧事件，关联信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时申诉书，并登载在规 定报刊和章程网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动越过百分之三十；          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务相干行动受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交旧事项，但中国证监会另有章程的除外 影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （八）表示公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集崇高传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主权益的，相干 信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开表示。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）算帐申诉   基金合同休止的，基金不停东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐申诉。基金财产算帐小组应当将算帐申诉登载在章程网站上，并将算帐申诉教唆性公 告登载在章程报刊上。   （十一）基金不停东谈主应在季度申诉、中期申诉、年度申诉等依期申诉和招募讲明书（更 新）等文献中竖立专门章节败露所持基金的相干情况，包括：   （1）投资政策、持仓情况、损益情况、净值败露时刻等。            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）      （2）交往及持有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、不停费、托管 费等，招募讲明书中应当列明策动方法并例如讲明。      （3）本基金持有的基金发生的要紧影响事件，如弯曲运作方法、与其他基金合并、终 止基金合同以及召开基金份额持有东谈主大会等。      （4）本基金投资于基金不停东谈主以及基金不停东谈主关联方所不停基金的情况。      （十二）投资资产支撑证券信息败露      基金不停东谈主应在基金年度申诉及中期申诉中败露其持有的资产支撑证券总额、资产支撑 证券市值占基金净资产的比例和申诉期内整个的资产支撑证券明细。      基金不停东谈主应在基金季度申诉中败露其持有的资产支撑证券总额、资产支撑证券市值占 基金净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支撑证券明 细。      （十三）参与港股通交往的信息败露      在季度申诉、中期申诉、年度申诉等依期申诉和招募讲明书（更新）等文献中败露参与 港股通交往的相干情况。      （十四）投资通顺受限证券信息败露      基金不停东谈主应在本基金投资非公开刊行股票后两个交往日内，在中国证监会章程媒介披 露所投资非公开刊行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金 资产净值的比例、锁依期等信息。      （十五）基金投资存托凭证的信息败露      本基金投资存托凭证的信息败露依照境内上市交往的股票扩充。      （十六）实施侧袋机制时间的信息败露      本基金实施侧袋机制的，相干信息败露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募讲明 书的章程进行信息败露，详见本招募讲明书“侧袋机制”章节的章程。      （十七）中国证监会章程的其他信息。      六、信息败露事务不停      基金不停东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露不停轨制，指定专门部门及高等不停东谈主 员负责不停信息败露事务。      基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当恰当中国证监会相干基金信息败露内容与 格式准则等法例的章程。      基金托管东谈主应当按摄影干法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金 不停东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 依期申诉、更新的招募讲明书、基金家具贵府概要、基金算帐申诉等公开败露的相干基金信 息进行复核、审查，并向基金不停东谈主进行书面或电子阐述。          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   基金不停东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中采纳一家报刊败露本基金信息。基金不停东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证相干报送信 息的信得过、准确、齐全、实时。   基金不停东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他群众 媒介败露信息，然则其他群众媒介不得早于章程媒介败露信息，而且在不同媒介上败露并吞 信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计申诉、法律见识书的专科机构，应 当制作管事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》休止后 10 年。   基金不停东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主晋升信息败露服务的质地。具体要求应当恰当中国证监会及自律司法的相干章程。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金不停东谈主、基金托管东谈主应当按摄影干法律法例章程将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金不停东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长败露基金相干信息： 份基金已好意思满收益的情形； 停估值的；         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施模范   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大适度保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金不停东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘管帐师事务所见识后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会。   基金不停东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘任恰当《中华东谈主民共和 国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并败露专项审计见识。   二、实施侧袋机制时间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购恳求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户的赎回恳求并支付赎回款项。 基金不停东谈主按照基金合同和招募讲明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况详情是否暂停主袋账户份额的申购。 募讲明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户份额。普遍赎回 按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回恳求越过前一洞开日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制时间的基金投资   侧袋机制实施时间，招募讲明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金不停东谈主策动各项投 资运作谋略和基金功绩谋略时仅需商量主袋账户资产。   基金不停东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交往日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   四、实施侧袋机制时间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金不停东谈主和基金托管东谈主应答主袋账户资产进行估值并败露主 袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应恰当《企业会 计准则》的相干要求。   五、实施侧袋账户时间的基金用度 关联用度可酌情收取或减免，但不得收取不停费。   六、侧袋账户中特定资产的处置算帐               祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）      特定资产以可出售、可转让、归附交往等方法归附流动性后，炒股开户基金不停东谈主应当按照基金 份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产给予处置变现等方法，实时向侧袋账户份额持 有东谈主支付对应变现金项。      处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户份额持有 东谈主支付的款项、相干用度发生情况等过失信息。侧袋账户资产一谈完成变现并休止侧袋机制 后，基金不停东谈主应实时聘任恰当《中华东谈主民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行审计并 败露专项审计见识。      七、侧袋机制的信息败露      在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金不停东谈主应实时发布临时公告。      基金不停东谈主应按照招募讲明书“基金的信息败露”部分章程的基金净值信息败露方法和 频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制时间本基金暂停 败露侧袋账户份额净值和累计净值。      侧袋机制实施时间，基金不停东谈主应当在基金依期申诉中败露申诉期内侧袋账户相干信息， 基金依期申诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所对基金年度申诉 进行审计时，应答申诉期内基金侧袋机制运行相干的管帐核算和年度申诉败露等发表审计意 见。      八、本部分对于侧袋机制的相干章程，但凡径直援用法律法例或监管司法的部分，如将 来法律法例或监管司法修改导致相干内容被取消或变更的，基金不停东谈主经与基金托管东谈主协商 一致并履行安妥模范后，可径直对本部天职容进行修改和调理，无需召开基金份额持有东谈主大 会审议。            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                  第十八部分 风险揭示   本基金是羼杂型基金中基金，是所在日期基金，风险与收益水平会跟着投资者所在时刻 期限的接近而冉冉裁减，存在风险收益特征不竭变化的风险。本基金若投资港股通标的股票， 需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及交往司法等各异带来的专有风险。   一、投资于本基金的主要风险   基金风险表现为基金收益的波动，基金不停过程中任何影响基金收益的因素都是基金风 险的开头。四肢代理基金投资东谈主进行投资的器具，科学严谨的风险不停对于基金投资不停成 功与否至关过失。因此在基金不停过程中，对风险的识别、评估和约束应连结基金投资不停 的全过程。基金的风险按开头不错分为市集风险、不停风险、流动性风险、投资策略风险和 其他风险。   金融资产价钱受经济因素、政事因素、投资情怀和交往轨制等各式因素的影响，资产价 格的变化导致基金收益水平变化，产生风险。   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策和证券市集监管政策等国度政策的变化对质券市集产生 一定的影响，可能导致市集价钱波动，从而影响基金收益。   （2）利率风险   金融市集利率波动会导致股票市集价钱及利息收益的变动，同期径直影响企业的融资成 本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的影响。   （3）信用风险   指基金在交往过程发生交收走嘴，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现走嘴、断绝支付到 期本息，或者上市公司信息败露不信得过、不齐全，都可能导致基金资产损成仇收益变化。   （4）通货扩张风险   由于通货扩张率提高，基金的践诺投资价值会因此裁减。   （5）再投资风险   再投资风险反应了利率下降对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益的影响。当利 率下降时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行再投资时，将取得比往时 少的收益率。   （6）法律风险   由于法律法例方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不成正常扩充，导致了基金资 产损失的风险。         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   在基金不停运作过程中基金不停东谈主的知识、训戒、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金可能 因为基金不停东谈主的不停水平、不停妙技和不停技巧等因素影响基金收益水平。   流动性风险是指因证券市集交往量不及，导致证券不成马上、低成腹地变现的风险。流 动性风险还包括基金出现普遍赎回，致使莫得满盈的现金应付赎回支付所引致的风险。本基 金可能实施备用的流动性风险不停器具，以更好地应答流动性风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排具体见本招募讲明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”章 节，详备了解本基金的申购以及赎回安排。   在本基金发生流动性风险时，基金不停东谈主不错轮廓利用备用的流动性风险不停器具以减 少或应答基金的流动性风险，投资者可能面对赎回恳求被暂停接受或脱期办理、赎回款项被 减慢支付、被收取短期赎回费、基金估值暂停、基金给与舞动订价等风险。投资者应该了解 自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   （2）拟投资市集及资产的流动性风险评估   本基金以投资公开召募证券投资基金为主，投资比例限制给与分散投资原则，公募基金 市集容量较大，运作方法范例，历史流动性情景考究，正常情况下大约实时高亢基金变现需 求，保证基金按时应答赎回要求，不会对市集酿成冲击。极点市集情况下，上述资产可能出 现流动性不及，导致基金资产无法变现，从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过往训戒 统计，绝大部分时刻上述资产流动性充裕，流动性风险可控，当遇到极点市集情况时，基金 不停东谈主会按照基金合同及相干法律法例要求，实时启动流动性风险应答措施，保护基金投资 者的正当权益。此外，根据《流动性风险不停章程》的相干要求，本基金所投资或持有的基 金份额的基金不停东谈主实施流动性风险不停，也会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制 定流动性风险不停措施，因此本基金流动性风险也不错得到灵验约束。   （3）普遍赎回情形卑劣动性风险不停措施   基金出现普遍赎回情形下，基金不停东谈主不错根据基金其时的资产组合情景或普遍赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东谈主 在单个洞开日恳求赎回基金份额越过基金总份额一定比例以上的，基金不停东谈主有权对其选择 脱期办理赎回恳求的措施。   具体措施详见本招募讲明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、普遍赎回的 情形及处理方法”。   （4）实施备用的流动性风险不停器具的情形、模范及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性坚苦等极点情况下发生无法应答投资者普遍赎回的情形时，基 金不停东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照法律法例            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 及基金合同的约定，轮廓运用各样流动性风险不停器具，对赎回恳求进行适度调理，四肢特 定情形下基金不停东谈主流动性风险不停的支持措施。      本基金实施备用的流动性风险不停器具包括但不限于：      当基金不停东谈主实施流动性风险不停器具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不成申购本基金、赎回恳求不成阐述或者赎回款项延长到账等。教唆投资者了解自身 的流动性偏好、合理作念好投资安排。      （5）实施侧袋机制对投资者的影响      侧袋机制是一种流动性风险不停器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东谈主进行支付，宗旨在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手败露基金份额净值，并不得办 理申购、赎回和弯曲，仅主袋账户份额根据基金合同和招募讲明书的约定正常洞开赎回，因 此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧 袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变面前刻具有不祥情趣，最终变现 价钱也具有不祥情趣而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有 东谈主可能因此面对损失。      实施侧袋机制时间，因本基金不败露侧袋账户份额净值，即便基金不停东谈主在基金依期报 告中败露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不四肢特定资产最终变现价钱的承 诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金不停东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。      基金不停东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策， 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。      启用侧袋机制后，基金不停东谈主策动各项投资运作谋略和基金功绩谋略时仅以主袋账户资 产为基准，并根据相干章程对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少按投资损失处理，因 此本基金败露的功绩谋略不成反应特定资产的真不二价值及变化情况。 信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支撑证券的收益率和价钱波               祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 动。流动性风险指的是受资产支撑证券市集规模及交往活跃进度的影响，资产支撑证券可能 无法在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。 信用风险指 的基金所投资的资产支撑证券之债务东谈主出现走嘴，或在交往过程中发生交收走嘴，或由于资 产支撑证券信用质地裁减导致证券价钱下降，酿成基金财产损失。      本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，采纳将部分基金资产投资于 港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。      本基金可投资于港股通标的股票，除了需要承担与境内证券投资基金访佛的市集波动风 险等一般投资风险之外，本基金还面对港股通机制风险、汇率风险、香港市集风险等境外证 券市集投资所面对的专有风险，包括但不限于：      （1）港股通机制相干风险      港股通在市集准入、投资额度、可投资对象、交往税费等方面都有一定的限制，而且此 类限制可能会不竭调理，这些限制因素偏执变化可能对本基金投入或退出当地市集酿成缺乏， 从而对投资收益以及正常的申购赎回产生径直或盘曲的影响。例如，港股通业务存在逐日额 度限制，在额度不及的情况下，本基金将面对不成通过港股通进行买入交往或交往失败的风 险。      （2）汇率风险      本基金以东谈主民币销售与结算，港币相对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金港股投资部 分的资产价值，从而导致基金资产面对潜在风险；也等于说，本基金在境外取得的港币计价 的投资收益可能会因为东谈主民币增值被部分侵蚀，带来汇率风险。      （3）境外市集风险      香港地区在税务方面的法律法例与境内存在一定各异，基金投资香港市集可能会就股息、 利息、本钱利得等收益向当地税务机构缴征税金，该行动可能会使基金收益受到一定影响。 此外，香港地区的税收章程可能发生变化，或者实施具有记忆力的校正，可能导致本基金向 香港地区缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未展望的独特税项。      基金投资于港股的部分将受到香港市集宏不雅经济运行情况、产业景气轮回周期、货币政 策、财政政策、产业政策等多种因素的影响，上述因素的波动和变化可能会使基金资产面对 潜在风险。此外，香港证券市集对于负面的特定事件、专有的政事因素、法律法例、市集状 况、经济发展趋势的反应较 A 股证券市集可能有诸多不同，从而带来市集风险的增多。          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   香港市集在交往司法、交往时刻、算帐交收安排等交往轨制方面有别于 A 股市集， 可能 会给本基金投资带来特殊交往风险，包括但不限于无法实时捕捉相干投资契机或隐敝投资风 险、净值波动幅度增大以及更高的操作风险等。   在港股通下参与香港股票投资还将面对包括但不限于如下特殊风险：   ①香港市集实行 T+0 反转交往，且证券交往价钱并无涨跌幅高下限的章程，因此逐日涨 跌幅空间相对较大，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动；   ②只好内地和香港两地均为交往日且大约高亢结算安排的交往日才为港股通交往日，在 内地开市香港休市的情形下，港股通不成正常交往，港股不成实时卖出，可能带来一定的流 动性风险；   ③香港出现台风、玄色暴雨或者联交所章程的其他情形时，联交所将可能停市，投资者 将面对在停市时间无法进行港股通交往的风险；出现境内证券交往服务公司认定的交往畸形 情况时，境内证券交往服务公司将可能暂且提供部分或者一谈港股通服务，投资者将面对在 暂停服务时间无法进行港股通交往的风险。   ④投资者因港股通股票权益分拨、弯曲、上市公司被收购等情形或者畸形情况，所取得 的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，证券交往所另有 章程的除外；因港股通股票权益分拨或者弯曲等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联 交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、弯曲或者上市公 司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有相干权益，但不得通过港股通买入或卖出。   ⑤代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国结 算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早结果；投票莫得权益登记日的，以投 票截止日的持有四肢策动基准；投票数目超出持罕有量的，按照比例分配持有基数。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所面对的共同 风险外，本基金还可能面对存托凭证价钱大幅波动以至出现较大吃亏的风险，以及与存托凭 证刊行机制相干的风险，包括存托凭证持有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓励在法律地位、享 有权利等方面存在各异可能激励的风险；存托凭证持有东谈主在分成派息、利用表决权等方面的 特殊安排可能激励的风险；存托条约自动拘谨存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市酿成存托 凭证价钱各异以及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险； 已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在持续信息败露监管方面与境内可能存在各异的风险；境 表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   （1）本基金称号中包含“养老”不代表收益保障或其他任何体式的收益承诺，本基金 不保本，可能发生吃亏。投资东谈主应当以书面或电子体式阐述了解本基金的家具特征。          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （2）本基金是养老所在基金，本基金将选择主动的类别资产配置策略，防止风险与收 益的均衡，即在股票型基金、羼杂型基金、债券型基金、货币市集基金和其他资产之间的配 置比例；其次，本基金将精选具有较高投资价值的证券投资基金、股票和债券，发奋好意思满基 金资产的恒久褂讪增长。本基金跟着所在日期 2030 年的周边相应调理资产配置和投资策略， 对股票型基金、羼杂型基金、债券型基金、货币市集基金、股票、债券等资产的配置比例进 行动态调理，权益类资产（包括股票、股票型基金和羼杂型基金）比例冉冉下降，而非权益 类资产比例冉冉高潮。这种演变是渐进的，以顺应投资者跟着年岁增长或者剩余期限的减少 而逐步裁减风险偏好的要求。各样资产股票市集、债券市集、国外市集等的变化都将影响到 本基金功绩表现和投资者恒久养老所在的好意思满，在极点情形下，本基金可能会出现本金吃亏 的情形。   （3）本基金的每份基金份额均竖立锁定持有期，原则上每份基金份额的锁定持有期为 不办理赎回及弯曲转出业务。锁定持有期到期后投入洞开持有期，每份基金份额自其洞开持 有期首日起才能办理赎回及弯曲转出业务。因此基金份额持有东谈主面对在锁定持有期内不成赎 回基金份额的风险。   （4）本基金给与所在日期策略进行大类资产配置，在践诺投资不停过程中，本基金具 体配置比例由基金不停东谈主根据中国宏不雅经济情况和证券市集的阶段性变化作念主动调理，以求 基金资产在各样资产的投资中达到风险和收益的最好均衡，从而使本基金面对践诺投资运作 与各年下滑弧线值存在各异的风险。   当经济情况、技巧升级、东谈主口结构等情况发生变化时，基金不停东谈主会根据以上影响因素 的变化相应调理各年下滑弧线值及权益类资产占比，并在招募讲明书中更新，从而使本基金 运作过程中面对可能调理下滑弧线的风险。   （5）本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投资者 根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括： 因举座政事、经济、社会等环境因素对质券市集价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证 券专有的非系统性风险，由于基金份额持有东谈主一语气多量赎回基金产生的流动性风险，基金管 理东谈主在基金不停实施过程中产生的积极不停风险，本基金的特定风险等。   本基金主要投资于证券市集中的其他公开召募证券投资基金的基金份额，为基金中基金， 存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、市集环境或不停东谈主对市集合处的经济周期和 产业周期的判断不及等因素的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金 投资组合的绩效带来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主不雅性，将在基金投资决 策中给基金带来一定的不祥情趣的风险。被投资基金的波动会受到宏不雅经济环境、行业周期、 基金司理不停才能和基金不停东谈主自身计议情景等因素的影响。因此，本基金举座表现可能在            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 特定时期内低于其他基金。本基金坚持价值和恒久投资理念，爱好基金投资风险的防护，但 是基于投资范围的章程，本基金无法完全隐敝基金市集、股票市集和债券市集的下落风险。 风险、政事管制风险。   本基金可投资公募 REITs，将面对投资公募 REITs 的专有风险，包括但不限于：   （1）价钱波动风险   公募 REITs 大部分资产投资于基础设施表情，具有权益属性，受经济环境、运营不停等 因素影响，基础设施表情市集价值及现金流情况可能发生变化，可能引起基础设施基金价钱 波动，以至存在基础设施表情遭受极点事件(如地震、台风等)发生较大损失而影响基金价钱 的风险。   （2）基础设施表情运营风险   公募 REITs 投资集结度高，收益率很猛进度依赖基础设施表情运营情况，基础设施表情 可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致践诺现金流大幅低于测算现金流，存在基 金收益率欠安的风险，基础设施表情运营过程中房钱、收费等收入的波动也将影响基金收益 分配水平的褂讪。此外，公募 REITs 可径直或盘曲对外告贷，存在基础设施表情计议不达预 期，基金无法偿还告贷的风险。   （3）流动性风险   公募 REITs 选择阻塞式运作，不洞开申购赎回，只可在二级市集交往，存在流动性不及 的风险。   （4）公募 REITs 四肢上市基金存在的风险 停牌，在停牌时间不成买卖基金。同期，基础设施基金运作过程中可能因触发法律法例或交 易所章程的休止上市情形而休止上市，导致本基金无法在二级市集交往。   公募 REITs 的基金份额在证券交往所的交往价钱受诸多因素影响，存在不同于基金份额 净值的情形，即存在折溢价的风险。   （5）税收等政策调理风险。   公募 REITs 的运作过程中可能波及基金份额持有东谈主、公募基金、资产支撑证券、表情公 司等多层面税负，如果国度税收等政策发生调理，可能影响投资运作与基金收益。 冉冉裁减组合的举座风险，配合投资东谈主好意思满到期所在的投资策略可能使基金表面前特定时期 落伍于市集或其他基金。             祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 仅能通过个东谈主待业金资金账户购买 Y 类基金份额参与个东谈主待业金投资基金业务。根据个东谈主养 老金账户要求，个东谈主待业金投资基金的基金份额申购赎回款项将在个东谈主待业金账户内流转， 投资者未达到领取基本待业金年岁或法律法例、政策章程的其他领取条件时，不可领取个东谈主 待业金。具体业务司法请关切基金不停东谈主届时发布的相干公告。 出个东谈主待业金可投基金名录，若被移革职录，本基金 Y 类基金份额将被暂停申购，导致投资 者将无法连续申购 Y 类基金份额的风险。 收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/或本金承担征税 义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税负，仍由本基金财产承担， 届时基金不停东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户径直缴付，或依据税务部门要求划付 至基金不停东谈主账户并由基金不停东谈主完成税款申报缴纳。   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场普遍章程等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的恒久风险收益特征。销售 机构(包括基金不停东谈主直销机构和其他销售机构)根据相干法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构给与的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才能与家具风险之间的匹配磨真金不怕火。   （1）技巧风险   策动机、通信系统、交往辘集等技巧保障系统或信息辘集支撑出现畸形情况，可能导致 基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限涌现产 生净值、基金的投资交往指示无法实时传输等风险。   （2）干戈、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导 致基金资产的损失。   （3）金融市集危险、行业竞争、代理机构走嘴、托管行走嘴等超出基金不停东谈主自身直 接约束才能之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主的利益受损。   （二）声明 担投资风险。         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 本基金并不是销售机构的入款或欠债，也莫得经销售机构担保或者背书，销售机构并不成保 证其收益或本金安全。   基金不停东谈主承诺以浑厚信用、辛苦尽责的原则不停和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩偏执净值曲折并不预示其改日功绩表现。基 金不停东谈主不停的其他基金的功绩并不组成本基金功绩表现的保证。基金不停东谈主提醒投资者基 金投资的“买者快意”原则，在作念出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资 风险，由投资者自行包袱。           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 第十九部分 基金的转型与合并、基金合同的变更、休止与基金财产                       的算帐   一、基金的转型与合并   （一）基金转型的条件   在所在日期 2030 年 12 月 31 日次日（即 2031 年 1 月 1 日），在不违抗届时 灵验的法律法例或监管章程的情况下，本基金将在 2031 年 1 月 1 日起将不再设 定每份基金份额的锁定持有期和洞开持有期，本基金的基金称号相应变更为“平 安兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”。   由上述情形导致本基金运作方法弯曲的，无需召开基金份额持有东谈主大会。   基金份额持有东谈主在转型前申购本基金，至转型日持有基金份额不及一年的， 在转型日之后（含转型日）不错建议赎回恳求，不受一年持有期限制。   （二）基金转型后的称号   本基金在 2031 年 1 月 1 日起，基金称号变更为“祥瑞兴悦羼杂型基金中基 金（FOF）”，上述变更无需经基金份额持有东谈主大会决议。   （三）基金转型后的基金类别、运作方法与申购赎回洞开时刻   自变更为“祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”之日起，本基金的类别为 普通的羼杂型基金中基金。   自变更为“祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”之日起，本基金运作方法 为契约型洞开式。   自变更为“祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”之日起，本基金将不再设 定每份基金份额的锁定持有期和洞开持有期，基金不停东谈主不错在每个洞开日运行 办理基金份额的申购、赎回和基金弯曲等业务，具体业务办理时刻和操作办法由 基金不停东谈主提前公告。   （四）基金转型后的投资   （1）投资所在   本基金是基金中基金，通过大类资产配置，在组合风险可控的前提下寻求基 金恒久稳健增值。   （2）投资范围、投资策略、投资组合比例、投资比例限制          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”的投资范围为：本基金主要投资于 经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（以下简称“证券投资基 金”，包含阻塞式基金、洞开式基金、上市洞开式基金（LOF）和交往型洞开式 指数基金（ETF）、QDII 基金、公募 REITs 等中国证监会允许投资的基金）、股 票、债券以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。具体包括： 经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金、股票（包含主板、创业板偏执 他中国证监会允许投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、 央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融 资券、公开刊行的次级债券、政府支撑机构债、政府支撑债券、地方政府债、可 弯曲债券（含分离交往可转债）、可交换债券偏执他中国证监会允许投资的债券）、 资产支撑证券、债券回购、银行入款（包括条约入款、依期入款以偏执他银行存 款）、同行存单、货币市集器具、现金，以及法律法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器具（但须恰当中国证监会的相干章程）。   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”的投资组合比例：80%以上基金资 产投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金（含 QDII 基金、 公募 REITs），对股票、股票型基金、羼杂型基金等权益类资产的投资所有占基 金资产的比例为 0—28%；本基金投资于货币市集基金的比例不越过基金资产的 在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”的投资策略为：   本基金将选择主动的类别资产配置策略，防止风险与收益的均衡，即在股票 型基金、羼杂型基金、债券型基金、货币市集基金和其他资产之间的配置比例； 其次，本基金将精选具有较高投资价值的证券投资基金、股票和债券，发奋好意思满 基金资产的恒久褂讪增长。   本基金在轮廓分析宏不雅经济、作风、价值等因素的基础上，依据经济和市集 周期表面判断宏不雅经济周期所处阶段，并献媚对质券市集的系统性风险以及改日 一段时期内各大类资产的风险收益特征和投资契机的评估，从潜在收益和潜在风           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 险的角度，初步详情大类资产配置的品种。对于权益类资产中的羼杂型基金主要 是指恰当以下情形之一的基金类型：                （1）基金合同中明确章程股票资产占基金资 产比例为 60%以上的羼杂型基金；                 （2）根据依期申诉，最近两个季度末股票资产 占基金资产比例均在 60%以上的羼杂型基金。   跟着市集环境的变化，各样资产价钱变动，各样资产的践诺比例也将在原投 资比例的基础上产生偏离。为幸免投资组合的收益、风险特征发生改变，本基金 将根据投资所在，对各样资产配置进行依期及不依期调理。   本基金将献媚定量分析与定性分析，从基金公司、基金分类、基金功绩、基 金司理四大维度对全市集基金进行轮廓评判，并从中选出评价靠前的家具四肢备 选投资基金池。   在定量研究方面，本基金从家具规模变化、功绩表现褂讪性、功绩归因分析 等多角度进行轮廓评估，选取出具备一定可持续性的有考究功绩表现的基金。   在定性研究方面，本基金通过分析标的基金基金不停东谈主的资产不停规模、投 研文化、投研功绩、投资作风、投资逻辑、风险约束才能等因素，对标的基金的 功绩褂讪性、风险约束才能等方面进行筛选。   此外，本基金还将根据资产配置决议，轮廓基金持有成本、流动性和相干法 律的要求，从备选投资基金池中进一步选出合适的标的构建组合。   公募 REITs 投资策略：   本基金可投资公募 REITs。本基金将轮廓考量宏不雅经济运行情况、基金资产 配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水对等因素，对公募 REITs 的投 资价值进行潜入研究，精选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基 金根据投资策略需要或市集环境变化，可采纳将部分基金资产投资于公募 REITs， 但本基金并非势必投资公募 REITs。   本基金将适度参与股票资产投资。本基金充分阐扬基金不停东谈主的研究上风， 将严谨、范例化的选股方法与积极主动的投资作风相献媚，在分析和判断宏不雅经 济运行和行业景气变化、以及上市公司成长后劲的基础上，通过优选具有考究成 长性、质地优良、订价相对合理的股票进行投资，以谋求逾额收益。           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   对于整个股票的采纳，基金不停东谈主会从定量和定性两方面全面考量公司基本 面，包括价值评估、成长性评估、现金流预测和行业环境评估等。   定量方面轮廓商量盈利才能、成长性、估值水对等多种因素，包括净资产与 市值比率（B/P）、每股盈利/每股市价（E/P）、年现金流/市值（cashflow-to-price） 和销售收入/市值（S/P）等价值谋略以及净资产收益率（ROE）、每股收益增长 率和主营业务收入增长率等成长谋略。   定性方面检会上市公司所属行业发展远景、行业地位、竞争上风等多种因素， 精选流动性好、成长性高、估值水平低的股票进行投资。   债券投资策略方面，本基金在轮廓研究的基础上实施积极主动的组合不停， 给与宏不雅环境分析和微不雅市集订价分析两个方面进行债券资产的投资。在宏不雅环 境分析方面，献媚对宏不雅经济、市集利率、债券供求等因素的轮廓分析，根据交 易所市集与银行间市集类属资产的风险收益特征，依期对投资组合类属资产进行 优化配置和调理，详情不同类属资产的最优权重。   在微不雅市集订价分析方面，本基金以中恒久利率趋势分析为基础，献媚经济 趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，重心 采纳那些流动性较好、风险水平合理、到期收益率与信用质地相对较高的债券品 种。具体投资策略有收益率弧线策略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建 债券投资组合。   本基金将分析资产支撑证券的资产特征，计算走嘴率和提前偿付比率，并利 用收益率弧线和期权订价模子，对资产支撑证券进行估值。本基金将严格约束资 产支撑证券的总体投资规模并进行分散投资，以裁减流动性风险。   改日，跟着投资器具的发展和丰富，本基金可在不改变投资所在和风险收益 特征的前提下，相应调理和更新相干投资策略，并在招募讲明书更新中公告。   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”的投资比例限制为：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%；   （2）本基金保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的 政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额， 并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股所有策动），其市值不越过基金资产 净值的 10％；   （4）本基金不停东谈主不停的一谈基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基 金所投资的基金份额，并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股所有策动）， 不越过该证券的 10％；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产支撑证券的比例，不得越过 基金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的一谈资产支撑证券，其市值不得越过基金资产净值的   （7）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产支撑证券的比例，不得越过 该资产支撑证券规模的 10％；   （8）本基金不停东谈主不停的一谈基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产支撑 证券，不得越过其各样资产支撑证券所有规模的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支撑证券。 基金持有资产支撑证券时间，如果其信用等第下降、不再恰当投资圭臬，应在评 级申诉发布之日起 3 个月内给予一谈卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；   （12）本基金不停东谈主不停的一谈洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开 期的依期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得越过该上市公司 可通顺股票的 15%；本基金不停东谈主不停的一谈投资组合持有一家上市公司刊行的 可通顺股票，不得越过该上市公司可通顺股票的 30%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得越过该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、所投资基金暂停或脱期办理赎 回恳求、基金规模变动等基金不停东谈主之外的因素致使基金不恰当该比例限制的， 基金不停东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （14）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （15）本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   （16）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%；   （17）除 ETF 连接基金外，本基金不停东谈主不停的一谈基金中基金持有单只 基金不得越过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近依期申诉 败露的规模为准；   （18）本基金不得持有其他基金中基金；   （19）本基金不得持有分级基金等具有复杂、养殖品质质的基金份额，中国 证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （20）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近 依期申诉败露的基金净资产应当不低于 1 亿元；   （21）本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金和羼杂型基金）和 商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例原则上所有占基金资产 0 —28%；   （22）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%；   （23）在本基金洞开日，本基金投资于通顺受限基金不高于本基金资产净值 的 10%；通顺受限基金是指阻塞运作基金、依期洞开基金等由基金合同章程明确 在一依期限锁依期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交往的基 金；   （24）本基金投资于货币市集基金的比例不越过基金资产的 15%；   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票扩充；   （26）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金规模变动等基金不停东谈主之外因素致使基金投资不恰当 前款第（16）、（17）项约定的投资比例的，基金不停东谈主应当在 20 个交往日内进 行调理，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   除上述（2）、（9）、（13）、（14）、（16）、（17）情形之外，因证券市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金不停东谈主之外的因素致使基金投资比例不符           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 合上述章程投资比例的，基金不停东谈主应当在 10 个交往日内进行调理，但中国证 监会章程的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金不停东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同见效之日起 运行。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金不停东谈主在 履行安妥模范后，则本基金投资不再受相干限制或按照变更后的章程扩充。   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”的功绩比拟基准为：   沪深 300 指数收益率*10%+中债新轮廓（钞票）指数收益率*（85%）+同期 银行活期入款利率*5%   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”的风险收益特征为：   本基金是羼杂型基金中基金，其预期收益及预期风险水平高于货币市集基金、 债券型基金、债券型基金中基金、货币型基金中基金，低于股票型基金、股票型 基金中基金。   （五）基金用度   （1）本基金转为“祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”后，不停费率、托 管费率与本基金保持一致。   （2）申购用度   本基金 A 类份额、Y 类份额在申购时收取申购用度。   本基金对申购竖立级差费率。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率 按单笔分别策动。具体费率如下：       申购金额 M（元）（含申购费）           2030.12.31 以后              M ＜50 万                0.60%              M ≥500 万            每笔 1，000 元   本基金的申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集 扩充、销售、登记等各项用度。           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   本基金可对在本公司直销中心办理账户认证手续的特定投资东谈主实行有辞别 的费率优惠。   本基金对通过直销中心申购的特定投资东谈主与除此之外的其他投资者实施差 别的申购费率。   特定投资东谈主包括养老基金与照章成立的养老计议筹集的资金偏执投资运营 收益形成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基金的地方社会保 障基金、企业年金单如故营以及蚁合计议。如将来出现经养老基金监管部门认同 的新的养老基金类型，本公司将依据章程将其纳入特定投资东谈主范围。   通过本公司直销中心申购“祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”的特定投 资东谈主将享受申购费率零折优惠。   本基金 Y 类基金份额不错豁免申购费，详见更新的招募讲明书或关联公告。   基金不停东谈主有权调理申购费率优惠安排，具体详见基金不停东谈主届时发布的公 告。   （3）赎回费率   本基金转为“祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”后，赎回费率与本基金 保持一致。   （六）收益分配   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”适用本基金的收益分配条目。   （七）基金份额持有东谈主大会   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”适用本基金的基金份额持有东谈主大会 条目。   （八）除上述另有约定外，              “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”的基金合 同当事东谈主权利义务、基金资产估值、信息败露等其他条目适用基金合同的相应内 容。   （九）基金的合并   本基金与其他基金合并，应当按照法律法例章程的模范进行。   二、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金不停东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议见效后两日内在章程媒介公告。   三、《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行相干模范后，《基金合同》应当休止： 基金托管东谈主连续的；   四、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金不停东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》休止情形出面前，由基金财产算帐小组统一秉承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；   （5）聘任管帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐 申诉出具法律见识书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。        祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   五、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   六、基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的一谈剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分配。   七、基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经恰当《中华东谈主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备 案后 5 个管事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 申诉登载在章程网站上，并将算帐申诉教唆性公告登载在章程报刊上。   八、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 章程的最低期限。         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）           第二十部分 基金合同的内容摘录   一、基金份额持有东谈主、基金不停东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利、义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主四肢《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，并吞类别的每份基金份额具有同等的正当 权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；   （7）监督基金不停东谈主的投资运作；   （8）对基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）讲求阅读并顺从《基金合同》、《招募讲明书》、基金家具贵府概要等信息败露 文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关切基金信息败露，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金吃亏或者《基金合同》休止的有限职责；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）扩充见效的基金份额持有东谈主大会的决议；            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）      （8）返还在基金交往过程中因任何原因取得的欠妥得利；      （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金不停东谈主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》逍遥运用并不停基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金不停费以及法律法例章程或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及关联法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违抗了《基 金合同》及国度关联法律章程，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并选择必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处理；      （9）担任或托福其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》章程的用度；      （10）依据《基金合同》及关联法律章程决定基金收益的分配决议；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与弯曲恳求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司利用鼓励权利，对被投资的基金利用基 金份额持有东谈主权利，为基金的利益利用因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金不停东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益利用诉讼权利或者实施其他法 律行动；      （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在恰当关联法律、法例的前提下，制订和调理关联基金认购、申购、赎回、弯曲、 依期定额投资、转托管和非交往过户等业务司法；      （17）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （3）自《基金合同》见效之日起，以浑厚信用、严慎辛苦的原则不停和运用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的计议方法 不停和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务不停及东谈主事不停等轨制，保证所不停 的基金财产和基金不停东谈主的财产互相逍遥，对所不停的不同基金分别不停，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择安妥合理的措施使策动基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法恰当《基 金合同》等法律文献的章程，按关联章程策动并公告基金净值信息，详情基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他关联章程，履行信息败露及申诉义务；   （12）保守基金交易秘密，不暴露基金投资计议、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》偏执他关联章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予隐秘，不向他东谈主暴露，但应 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供 的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分配决议，实时向基金份额持有东谈主分配基金 收益；   （14）按章程受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联章程召集基金份额持有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产不收歇务行动的管帐账册、报表、记录和其他相干贵府，保 存期限不低于法律法例章程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时刻发出，而且保证投资者 大约按照《基金合同》章程的时刻和方法，随时查阅到与基金关联的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到关联贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分配；   （19）面对遣散、照章被铲除或者被照章宣告破产时，实时申诉中国证监会并文书基金 托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益时，应 当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）      （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金不停东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金不停东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担职责；      （23）以基金不停东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益利用诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金不停东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成见效，基金 不停东谈主承担一谈召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后      （25）扩充见效的基金份额持有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；      （27）本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会时，本基金不停东谈主应现代表其份额持 有东谈主的利益，在撤职基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下利用相干投票权利；基金不停东谈主 需将表决见识预先征求基金托管东谈主的见识，并将表决见识在依期申诉中给予败露；      （28）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金托管东谈主的权利与义务      （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全撑持基金财 产；      （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例章程或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金不停东谈主对本基金的投资运作，如发现基金不停东谈主有违抗《基金合同》及 国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失的情形，应陈诉中国证监 会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据相干市集司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券交往资金算帐；      （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；      （6）在基金不停东谈主更换时，提名新的基金不停东谈主；      （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以浑厚信用、辛苦尽责的原则持有并安全撑持基金财产；      （2）竖立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业场合，配备满盈的、及格的熟识 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （3）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务不停及东谈主事不停等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产互相逍遥；对 所托管的不同的基金分别竖立账户，逍遥核算，分账不停，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面互相逍遥；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联章程外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）撑持由基金不停东谈主代表基金坚贞的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金不停东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金交易秘密，除《基金法》、《基金合同》偏执他关联章程另有章程外， 在基金信息公开败露前给予隐秘，不得向他东谈主暴露，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金不停东谈主策动的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具见识，讲明基金不停 东谈主在各过失方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果基金不停东谈主有未扩充《基 金合同》章程的行动，还应当讲明基金托管东谈主是否选择了安妥的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相干贵府，保存期限不低于法 律法例章程的最低期限；   （12）从基金不停东谈主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按章程制作相干账册并与基金不停东谈主查对；   （14）依据基金不停东谈主的指示或关联章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他关联章程，召集基金份额持有东谈主大会或配 合基金不停东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金不停东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分配；   （18）面对遣散、照章被铲除或者被照章宣告破产时，实时申诉中国证监会和银行监管 机构，并文书基金不停东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，承诺担补偿职责，其补偿职责不因其 退任而免除；   （20）按章程监督基金不停东谈主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金管 理东谈主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金不停东谈主追偿；   （21）扩充见效的基金份额持有东谈主大会的决议；          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的模范和司法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有章程或基金合同另有约定外，基金份额持 有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额持有东谈主大会另有规 定的，以届时灵验的法律法例为准。   本基金份额持有东谈主大会暂不竖立日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要， 基金份额持有东谈主大会不错增设日常机构，日常机构的竖立与运作应当根据相干法律法例和中 国证监会的章程进行。   （一）召开事由 事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）休止《基金合同》；   （2）更换基金不停东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）弯曲基金运作方法；   （5）调理基金不停东谈主、基金托管东谈主的报答圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资所在、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会模范；   （10）基金不停东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或所有持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主（以 基金不停东谈主收到提议当日的基金份额策动，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额持有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金不停东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持 有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调理本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方法或调理基金份额类别竖立、 对基金份额分类办法及司法进行调理；             祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）      （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无实质性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；      （5）基金不停东谈主、登记机构、基金销售机构调理关联认购、申购、赎回、弯曲、基金 交往、非交往过户、转托管等业务司法；      （6）基金推出新业务或服务；      （7）按照基金合同约定转型为“祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”，并按基金合同 约定的“祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”的运作方法、投资所在、范围或策略、基金 费率、收益分配方法等扩充；      （8）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。      （二）会议召集东谈主及召集方法 集。 议。基金不停东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。 基金不停东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不停东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 额持有东谈主大会，应当向基金不停东谈主建议书面提议。基金不停东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不停东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额持有东谈主代表和基金不停东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金不停东谈主，基金不停东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金不停东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或所有代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金不停东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻挠、干 扰。      （三）召开基金份额持有东谈主大会的文书时刻、文书内容、文书方法          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方法；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福解说的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设揣测东谈主姓名及揣测电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信方法、托福的公证机关偏执揣测方法和揣测东谈主、表决 见识寄交的截止时刻和收取方法。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金不停东谈主到指定地点对表决见识 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文书基金不停东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决见识的计票进行监督。基金不停东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决见识的 计票进行监督的，不影响表决见识的计票遵循。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方法   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方法、通信开会方法或法律法例、监管机构允许的 其他方法召开，会议的召开方法由会议召集东谈主详情。 现场开会时基金不停东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金不停东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期恰当以下条件时，不错进行 基金份额持有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主理有基金份 额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解说恰当法律法例、                          《基金合同》和会议文书的章程， 而且持有基金份额的凭证与基金不停东谈主理有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证涌现，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 公告载明的其他方法在表决截止日往时投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方法或 大会公告载明的其他方法进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方法视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个管事日内一语气公布相干 教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决见识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金不停东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书章程的方法收取基金份额持 有东谈主的表决见识；基金托管东谈主或基金不停东谈主经文书不参加收取表决见识的，不影响表决遵循；   （3）本东谈主径直出具表决见识或授权他东谈主代表出具表决见识的，基金份额持有东谈主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具表 决见识或授权他东谈主代表出具表决见识基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决见识或授权他东谈主 代表出具表决见识；   （4）上述第（3）项中径直出具表决见识的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见识的代理东谈主出具的托福东谈主理 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解说恰当法律法例、《基金合同》和会议通 知的章程，并与基金登记机构记录相符。 持有东谈主亦可给与其他方法授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会，授权方法不错给与书面、 辘集、电话、短信或其他方法，具体方法由会议召集东谈主详情并在会议文书中列明；在会议召 开方法上，本基金亦可给与其他非现场方法或者以现场方法与非现场方法相献媚的方法召开 基金份额持有东谈主大会，会议模范比照现场开会和通信方法开会的模范进行。基金份额持有东谈主 不错给与书面、辘集、电话、短信或其他方法进行表决，具体方法由会议召集东谈主详情并在会 议文书中列明。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金不停东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会筹商的其他事项。            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方法下，领先由大会主理东谈主按照下列第（七）条章程模范详情和公布监票 东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基金 不停东谈主授权出席会议的代表，在基金不停东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主理；如果基金不停东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大 会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额持有东谈主四肢该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金不停东谈主和基金托管东谈主拒不出 席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称号）和 揣测方法等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日期后   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和非常决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以非常决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方法通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有章程或《基金合同》另有约定外， 弯曲基金运作方法、更换基金不停东谈主或者基金托管东谈主、休止《基金合同》、本基金与其他基 金合并以非常决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会选择记名方法进行投票表决。   选择通信方法进行表决时，除非在计票时有充分的相悖根据解说，不然提交恰当会议通 知中章程的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头恰当会议文书章程的表 决见识视为灵验表决，表决见识疲塌不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 见识的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。               祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）      基金份额持有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金不停东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议运行后文书在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会天然 由基金不停东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金不停东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持 有东谈主大会的主理东谈主应当在会议运行后文书在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份 额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金不停东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。      （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主就地公布计票 结果。      （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异议，不错在 文书表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行从头盘点，从头盘点以 一次为限。从头盘点后，大会主理东谈主应当就地公布从头盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金不停东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的遵循。      在通信开会的情况下，计票方法为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金不停东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金不停东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决见识的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）见效与公告      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。      基金份额持有东谈主大会决议自见效之日起 2 日内在章程媒介上公告。如果给与通信方法进 行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金不停东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当扩充见效的基金份额持有东谈主大会的决议。 见效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金不停东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。      （九）本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会时，本基金的基金不停东谈主应现代表其 基金份额持有东谈主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金份额持有东谈主大会，并在              祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 撤职本基金基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下利用相干投票权利。基金不停东谈主需将表决 见识预先征求基金托管东谈主的见识，并将表决见识在依期申诉中给予败露。   在撤职本基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金不停东谈主可代表本基金的 基金份额持有东谈主在恰当条件的情况下提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有东谈主大 会，无需预先召开本基金的基金份额持有东谈主大会。基金投资者持有本基金基金份额的行动即 视为同意本基金不停东谈主代表本基金的基金份额持有东谈主提议召开或召集本基金所持基金的基 金份额持有东谈主大会。法律法例另有章程的从其章程。   （十）实施侧袋机制时间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份额 持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若相干基金份额持有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日相干基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相干基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 举产生又名基金份额持有东谈主四肢该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额持有东谈主大会的相干章程以本节特殊约定内容为准，本 节莫得章程的适用上文相干约定。            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （十一）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事模范、表决条件等 章程，但凡径直援用法律法例或监管司法的部分，如将来法律法例或监管司法修改导致相干 内容被取消或变更的或法律法例增多新的持有东谈主大会机制的，基金不停东谈主提前公告后，可直 接对本部天职容进行修改和调理或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金的转型与合并、基金合同的变更、休止与基金财产的算帐   （一）基金的转型与合并   在所在日期 2030 年 12 月 31 日次日（即 2031 年 1 月 1 日），在不违抗届时灵验的法律 法例或监管章程的情况下，本基金将在 2031 年 1 月 1 日起将不再设定每份基金份额的锁定 持有期和洞开持有期，本基金的基金称号相应变更为“祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”。   由上述情形导致本基金运作方法弯曲的，无需召开基金份额持有东谈主大会。   基金份额持有东谈主在转型前申购本基金，至转型日持有基金份额不及一年的，在转型日之 后（含转型日）不错建议赎回恳求，不受一年持有期限制。   本基金在 2031 年 1 月 1 日起，基金称号变更为“祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”， 上述变更无需经基金份额持有东谈主大会决议。   自变更为“祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”之日起，本基金的类别为普通的羼杂 型基金中基金。   自变更为“祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”之日起，本基金运作方法为契约型开 放式。   自变更为“祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”之日起，本基金将不再设定每份基金 份额的锁定持有期和洞开持有期，基金不停东谈主不错在每个洞开日运行办理基金份额的申购、 赎回和基金弯曲等业务，具体业务办理时刻和操作办法由基金不停东谈主提前公告。   （1）投资所在   本基金是基金中基金，通过大类资产配置，在组合风险可控的前提下寻求基金恒久稳健 增值。   （2）投资范围、投资策略、投资组合比例、投资比例限制   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”的投资范围为：本基金主要投资于经中国证监 会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（以下简称“证券投资基金”，包含阻塞式基金、 洞开式基金、上市洞开式基金（LOF）和交往型洞开式指数基金（ETF）、QDII 基金、公募 REITs 等中国证监会允许投资的基金）、股票、债券以及法律法例或中国证监会允许基金投 资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金、股票（包          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 含主板、创业板偏执他中国证监会允许投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包 括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资 券、公开刊行的次级债券、政府支撑机构债、政府支撑债券、地方政府债、可弯曲债券（含 分离交往可转债）、可交换债券偏执他中国证监会允许投资的债券）、资产支撑证券、债券 回购、银行入款（包括条约入款、依期入款以偏执他银行入款）、同行存单、货币市集器具、 现金，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会的相 关章程）。   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”的投资组合比例：80%以上基金资产投资于其他 经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金（含 QDII 基金、公募 REITs），对股票、 股票型基金、羼杂型基金等权益类资产的投资所有占基金资产的比例为 0—28%；本基金投 资于货币市集基金的比例不越过基金资产的 15%；投资于港股通标的股票不越过股票资产的 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”的投资策略为：   本基金将选择主动的类别资产配置策略，防止风险与收益的均衡，即在股票型基金、混 合型基金、债券型基金、货币市集基金和其他资产之间的配置比例；其次，本基金将精选具 有较高投资价值的证券投资基金、股票和债券，发奋好意思满基金资产的恒久褂讪增长。   本基金在轮廓分析宏不雅经济、作风、价值等因素的基础上，依据经济和市集周期表面判 断宏不雅经济周期所处阶段，并献媚对质券市集的系统性风险以及改日一段时期内各大类资产 的风险收益特征和投资契机的评估，从潜在收益和潜在风险的角度，初步详情大类资产配置 的品种。对于权益类资产中的羼杂型基金主如若指恰当以下情形之一的基金类型：（1）基 金合同中明确章程股票资产占基金资产比例为 60%以上的羼杂型基金；（2）根据依期申诉， 最近两个季度末股票资产占基金资产比例均在 60%以上的羼杂型基金。   跟着市集环境的变化，各样资产价钱变动，各样资产的践诺比例也将在原投资比例的基 础上产生偏离。为幸免投资组合的收益、风险特征发生改变，本基金将根据投资所在，对各 类资产配置进行依期及不依期调理。   本基金将献媚定量分析与定性分析，从基金公司、基金分类、基金功绩、基金司理四大 维度对全市集基金进行轮廓评判，并从中选出评价靠前的家具四肢备选投资基金池。   在定量研究方面，本基金从家具规模变化、功绩表现褂讪性、功绩归因分析等多角度进 行轮廓评估，选取出具备一定可持续性的有考究功绩表现的基金。              祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）      在定性研究方面，本基金通过分析标的基金基金不停东谈主的资产不停规模、投研文化、投 研功绩、投资作风、投资逻辑、风险约束才能等因素，对标的基金的功绩褂讪性、风险约束 才能等方面进行筛选。      此外，本基金还将根据资产配置决议，轮廓基金持有成本、流动性和相干法律的要求， 从备选投资基金池中进一步选出合适的标的构建组合。      公募 REITs 投资策略：      本基金可投资公募 REITs。本基金将轮廓考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、 底层资产运营情况、流动性及估值水对等因素，对公募 REITs 的投资价值进行潜入研究， 精选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或市集环境变 化，可采纳将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。      本基金将适度参与股票资产投资。本基金充分阐扬基金不停东谈主的研究上风，将严谨、规 范化的选股方法与积极主动的投资作风相献媚，在分析和判断宏不雅经济运行和行业景气变化、 以及上市公司成长后劲的基础上，通过优选具有考究成长性、质地优良、订价相对合理的股 票进行投资，以谋求逾额收益。      对于整个股票的采纳，基金不停东谈主会从定量和定性两方面全面考量公司基本面，包括价 值评估、成长性评估、现金流预测和行业环境评估等。      定量方面轮廓商量盈利才能、成长性、估值水对等多种因素，包括净资产与市值比率 （B/P）、每股盈利/每股市价（E/P）、年现金流/市值（cashflow-to-price）和销售收入/ 市值（S/P）等价值谋略以及净资产收益率（ROE）、每股收益增长率和主营业务收入增长率 等成长谋略。      定性方面检会上市公司所属行业发展远景、行业地位、竞争上风等多种因素，精选流动 性好、成长性高、估值水平低的股票进行投资。      债券投资策略方面，本基金在轮廓研究的基础上实施积极主动的组合不停，给与宏不雅环 境分析和微不雅市集订价分析两个方面进行债券资产的投资。在宏不雅环境分析方面，献媚对宏 不雅经济、市集利率、债券供求等因素的轮廓分析，根据交往所市集与银行间市集类属资产的 风险收益特征，依期对投资组合类属资产进行优化配置和调理，详情不同类属资产的最优权 重。      在微不雅市集订价分析方面，本基金以中恒久利率趋势分析为基础，献媚经济趋势、货币 政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，重心采纳那些流动性较好、 风险水平合理、到期收益率与信用质地相对较高的债券品种。具体投资策略有收益率弧线策 略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建债券投资组合。              祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   本基金将分析资产支撑证券的资产特征，计算走嘴率和提前偿付比率，并利用收益率曲 线和期权订价模子，对资产支撑证券进行估值。本基金将严格约束资产支撑证券的总体投资 规模并进行分散投资，以裁减流动性风险。   改日，跟着投资器具的发展和丰富，本基金可在不改变投资所在和风险收益特征的前提 下，相应调理和更新相干投资策略，并在招募讲明书更新中公告。   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”的投资比例限制为：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%；   （2）本基金保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，并吞家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股所有策动），其市值不越过基金资产净值的 10％；   （4）本基金不停东谈主不停的一谈基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的 基金份额，并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股所有策动），不越过该证券的 10％；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产支撑证券的比例，不得越过基金资产净 值的 10％；   （6）本基金持有的一谈资产支撑证券，其市值不得越过基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产支撑证券的比例，不得越过该资产支撑 证券规模的 10％；   （8）本基金不停东谈主不停的一谈基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产支撑证券，不得 越过其各样资产支撑证券所有规模的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支撑证券。基金持有资 产支撑证券时间，如果其信用等第下降、不再恰当投资圭臬，应在评级申诉发布之日起 3 个月内给予一谈卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年，债券回购到期 后不得缓期；   （12）本基金不停东谈主不停的一谈洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的依期开 放基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得越过该上市公司可通顺股票的 15%；本 基金不停东谈主不停的一谈投资组合持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得越过该上市公司 可通顺股票的 30%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得越过该基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、所投资基金暂停或脱期办理赎回恳求、基金规模变动           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 等基金不停东谈主之外的因素致使基金不恰当该比例限制的，基金不停东谈主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （15）本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   （16）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%；   （17）除 ETF 连接基金外，本基金不停东谈主不停的一谈基金中基金持有单只基金不得越过 被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近依期申诉败露的规模为准；   （18）本基金不得持有其他基金中基金；   （19）本基金不得持有分级基金等具有复杂、养殖品质质的基金份额，中国证监会认同 或批准的特殊基金中基金除外；   （20）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近依期申诉披 露的基金净资产应当不低于 1 亿元；   （21）本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金和羼杂型基金）和商品基金（含 商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例原则上所有占基金资产 0—28%；   （22）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%；   （23）在本基金洞开日，本基金投资于通顺受限基金不高于本基金资产净值的 10%；流 通受限基金是指阻塞运作基金、依期洞开基金等由基金合同章程明确在一依期限锁依期内不 可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交往的基金；   （24）本基金投资于货币市集基金的比例不越过基金资产的 15%；   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票扩充；   （26）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金规模变动等基金不停东谈主之外因素致使基金投资不恰当前款第（16）、 （17）项约定的投资比例的，基金不停东谈主应当在 20 个交往日内进行调理，但中国证监会规 定的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。   除上述（2）、（9）、（13）、（14）、（16）、（17）情形之外，因证券市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金不停东谈主之外的因素致使基金投资比例不恰当上述章程 投资比例的，基金不停东谈主应当在 10 个交往日内进行调理，但中国证监会章程的特殊情形除 外。法律法例另有章程的，从其章程。   基金不停东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的关联约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同见效之日起运行。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金不停东谈主在履行安妥程 序后，则本基金投资不再受相干限制或按照变更后的章程扩充。            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”的功绩比拟基准为：   沪深 300 指数收益率*10%+中债新轮廓（钞票）指数收益率*（85%）+同期银行活期入款 利率*5%   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”的风险收益特征为：   本基金是羼杂型基金中基金，其预期收益及预期风险水平高于货币市集基金、债券型基 金、债券型基金中基金、货币型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”的不停费率、托管费率与本基金保持一致，申 购费率、赎回费率详见招募讲明书。   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”适用本基金的收益分配条目。   “祥瑞兴悦羼杂型基金中基金（FOF）”适用本基金的基金份额持有东谈主大会条目。 义务、基金资产估值、信息败露等其他条目适用本基金合同的相应内容。   本基金与其他基金合并，应当按照法律法例章程的模范进行。   （二）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例章程和基金合同约定可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金不停东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后两日内在章程媒介公告。   （三）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行相干模范后，《基金合同》应当休止： 连续的；   （四）基金财产的算帐 组，基金不停东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》休止情形出面前，由基金财产算帐小组统一秉承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐申诉；   （5）聘任管帐师事务所对算帐申诉进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐申诉出具法 律见识书；   （6）将算帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   （五）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （六）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的一谈剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分配。   （七）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经恰当《中华东谈主民共和国证 券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备案后 5 个管事日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐申诉登载在章程网站上，并将算帐申诉教唆性 公告登载在章程报刊上。   （八）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例章程的最低 期限。   四、争议惩办方法   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友 好协商未能惩办的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有拘谨 力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时间，基金不停东谈主和基金托管东谈主应信守各自职责，各自连续诚实、辛苦、尽责 地履行基金合同和托管条约章程的义务，颐养基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之宗旨，在此不包括香港、澳门非常行政区和 台湾地区法律）统治。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方法   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金不停东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场合 和营业场合查阅。             祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）            第二十一部分 基金托管条约的内容摘录   一、基金托管条约当事东谈主   （一）基金不停东谈主   称号：祥瑞基金不停有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   邮政编码：518000   法定代表东谈主：罗春风   成立日期：2011 年 1 月 7 日   批准竖立机关及批准竖立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织体式：有限职责公司（中外结伴）   注册本钱：东谈主民币 130000 万元   存续时间：持续计议   计议范围：发起竖立基金、基金不停及中国证监会批准的其他业务   （二）基金托管东谈主   称号：祥瑞银行股份有限公司   注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号   法定代表东谈主：谢永林   成立时刻：1987 年 12 月 22 日   组织体式：股份有限公司   注册本钱：19，405，918，198 元   存续时间：持续计议   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号   计议范围：办理东谈主民币存、贷、结算、汇兑业务；东谈主民币单子承兑和贴现   各项相信业务；经监管机构批准刊行或买卖东谈主民币有价证券；刊行金融债券；代理刊行、 代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；外汇入款、汇款；境内境外告贷；从事同行拆借； 外汇告贷；外汇担保；在境内境外刊行或代理刊行外币有价证券；买卖或代客买卖外汇及外 币有价证券、自营外汇买卖；贸易、非贸易结算；办理国内结算；国际结算；外币单子的承 兑和贴现；外汇贷款；资信探望、究诘、见证业务；保障兼业代理业务；代理收付款项；黄 金入口业务；提供信用证服务及担保；提供撑持箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业 务；经关联监管机构批准或允许的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金不停东谈主的业务监督和核查            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （一）基金托管东谈主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采纳圭臬的，基金不停东谈主应按照基金 托管东谈主要求的格式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用相干技巧系统，对基金践诺投资是 否恰当基金合同对于证券采纳圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（以下简称 “证券投资基金”，包含阻塞式基金、洞开式基金、上市洞开式基金（LOF）和交往型洞开 式指数基金（ETF）、QDII 基金、公开召募基础设施证券投资基金（简称公募 REITs）、香 港互认基金等中国证监会允许投资的基金）、股票、债券以及法律法例或中国证监会允许基 金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金、股票 （包含主板、创业板偏执他中国证监会允许投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债 券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短 期融资券、公开刊行的次级债券、政府支撑机构债、政府支撑债券、地方政府债、可弯曲债 券（含分离交往可转债）、可交换债券偏执他中国证监会允许投资的债券）、资产支撑证券、 债券回购、银行入款（包括条约入款、依期入款以偏执他银行入款）、同行存单、货币市集 器具、现金，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监 会的相干章程）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东谈主在履行安妥模范后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%，投资于 股票、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种占基金资 产的比例所有原则上不越过 30%，其中对商品基金投资占基金资产的比例不越过 10%。本基 金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金 份额。本基金投资于港股通标的股票不越过股票资产的 50%；投资于货币市集基金的比例不 得越过基金资产的 15%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后对投资比例要求有变更的，基金不停东谈主在履行安妥模范后， 不错作念出相应调理。   （二）基金托管东谈主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东谈主按下述比例和调理期限进行监督：   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%；   （2）本基金保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；              祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，并吞家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股所有策动），其市值不越过基金资产净值的 10％；   （4）本基金不停东谈主不停的一谈基金持有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的 基金份额，并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股所有策动），不越过该证券的 10％；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产支撑证券的比例，不得越过基金资产净 值的 10％；   （6）本基金持有的一谈资产支撑证券，其市值不得越过基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产支撑证券的比例，不得越过该资产支撑 证券规模的 10％；   （8）本基金不停东谈主不停的一谈基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产支撑证券，不得 越过其各样资产支撑证券所有规模的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支撑证券。基金持有资 产支撑证券时间，如果其信用等第下降、不再恰当投资圭臬，应在评级申诉发布之日起 3 个月内给予一谈卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年，债券回购到期 后不得缓期；   （12）本基金不停东谈主不停的一谈洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开期的依期开 放基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得越过该上市公司可通顺股票的 15%；本 基金不停东谈主不停的一谈投资组合持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得越过该上市公司 可通顺股票的 30%；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得越过该基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、所投资基金暂停或脱期办理赎回恳求、基金规模变动 等基金不停东谈主之外的因素致使基金不恰当该比例限制的，基金不停东谈主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （15）本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   （16）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%；   （17）除 ETF 连接基金外，本基金不停东谈主不停的一谈基金中基金持有单只基金不得越过 被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近依期申诉败露的规模为准；   （18）本基金不得持有其他基金中基金；           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）    （19）本基金不得持有分级基金等具有复杂、养殖品质质的基金份额，中国证监会认同 或批准的特殊基金中基金除外；    （20）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF 和商品基金等品种之外，被投资基金的 运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本基金投资于 指数基金、ETF 和商品基金等品种的，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近依期报 告败露的基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规，作风明晰，中恒久收益考究， 功绩波动性较低；被投资基金的基金不停东谈主及被投资基金的基金司理最近 2 年莫得要紧作歹 违章行动；    （21）本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金和羼杂型基金）和商品基金（含 商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例原则上所有不越过基金资产的 30%；    （22）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%；    （23）在本基金洞开日，本基金投资于通顺受限基金不高于本基金资产净值的 10%；流 通受限基金是指阻塞运作基金、依期洞开基金等由基金合同章程明确在一依期限锁依期内不 可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交往的基金；    （24）本基金投资于货币市集基金的比例不越过基金资产的 15%；    （25）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不越过基金资产的    （26）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票扩充；    （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。    因证券市集波动、基金规模变动等基金不停东谈主之外因素致使基金投资不恰当前款第（16）、 （17）项约定的投资比例的，基金不停东谈主应当在 20 个交往日内进行调理，但中国证监会规 定的特殊情形除外。法律法例另有章程的，从其章程。    除上述（2）、（9）、（13）、（14）、（16）、（17）情形之外，因证券市集波动、 证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基金不停东谈主之外的因素致使基金投资比例不恰当上述章程 投资比例的，基金不停东谈主应当在 10 个交往日内进行调理，但中国证监会章程的特殊情形除 外。法律法例另有章程的，从其章程。    基金不停东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的关联约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同见效之日起运行。    法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金不停东谈主在履行安妥程 序后，则本基金投资不再受相干限制或按照变更后的章程扩充。    （三）基金托管东谈主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定，对本托管条约第十五条 第（十二）款基金投资不容行动进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方法对基金不停东谈主基金 投资不容行动进行监督。         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   根据法律法例关联基金从事关联交往的章程，基金不停东谈主和基金托管东谈主应预先互相提供 与本机构有控股关系的鼓励、与本机构有其他要紧强横关系的公司名单及关联关联方刊行的 证券名单。基金不停东谈主和基金托管东谈主有职责确保关联交往名单的信得过性、准确性、齐全性， 并负责实时将更新后的名单发送给对方。   基金不停东谈主运用基金财产买卖基金不停东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓励、践诺约束东谈主或者 与其有要紧强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当恰当基金的投资所在和投资策略，撤职基金份额持有东谈主利益优先原则，防护利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱扩充。相干交往必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予败露。要紧关联交往应提交基金不停东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的逍遥董事通过。基金不停东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项 进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述章程，如适用于本基金，基金不停东谈主在履行 安妥模范后，则本基金投资不再受相干限制或按变更后的章程扩充。   （四）基金托管东谈主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定，对基金不停东谈主参与银行 间债券市集进行监督。基金不停东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供恰当法律法例及 行业圭臬的、经庄重采纳的、本基金适用的银行间债券市集交往敌手名单，并约定各交往对 手所适用的交往结算方法。基金不停东谈主应严格按照交往敌手名单的范围在银行间债券市集选 择交往敌手。基金托管东谈主监督基金不停东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交往敌手名单进 行交往。基金不停东谈主不错每半年对银行间债券市集交往敌手名单及结算方法进行更新，新名 单详情前已与本次剔除的交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照条约进行结算。如基 金不停东谈主根据市集情况需要临时调理银行间债券市集交往敌手名单及结算方法的，应向实时 向基金托管东谈主讲明原理，协商惩办。   基金不停东谈主负责对交往敌手的资信约束，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何法律职责及 损失。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主事 后发现基金不停东谈主莫得按照预先约定的交往敌手或交往方法进行交往时，基金托管东谈主应实时 提醒基金不停东谈主，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇职责。   （五）基金托管东谈主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定，对基金投资中期单子进 行监督。   （六）基金托管东谈主根据关联法律法例的章程及基金合同的约定，对基金资产净值策动、 各样基金份额净值策动、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分配、相干信 息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东谈主发现基金不停东谈主的上述事项及投资指示或践诺投资运作违抗法律法例、 基金合同和本托管条约的章程，应实时以电话提醒或书面教唆等方法文书基金不停东谈主限期纠 正。基金不停东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金不停东谈主收到书面文书后应            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 鄙人一管事日实时查对并以书面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行 解释或举证，讲明违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内， 基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金不停东谈主改正。基金不停东谈主对基金托管东谈主 文书的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。   （八）基金不停东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和本托管条约 对基金业务扩充核查。对基金托管东谈主发出的书面教唆，基金不停东谈主应在章程时刻内回应并改 正，或就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和 本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督申诉的事项，基金不停东谈主应积极配合提供相 关数据贵府和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金不停东谈主依据交往模范已经见效的指示违抗法律、行政法例 和其他关联章程，或者违抗基金合同约定的，应当立即文书基金不停东谈主，由此酿成的损失由 基金不停东谈主承担。   （十）基金托管东谈主发现基金不停东谈主有要紧违章行动，应实时申诉中国证监会，同期文书 基金不停东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金不停东谈主无梗直原理，断绝、阻挠 对方根据本托管条约章程利用监督权，或选择拖延、欺骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情 节严重或经基金托管东谈主建议教学仍不改正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。   （十一）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大适度保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金不停东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并究诘管帐师事务所见识后， 不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体司法依摄影干法律法例的章程和基金合同的约定扩充。   三、基金不停东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金不停东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主 安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金不停东谈主 策动的基金资产净值和各样基金份额净值、根据基金不停东谈主指示办理算帐交收、相干信息披 露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金不停东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账不停、未 扩充或无故延长扩充基金不停东谈主资金划拨指示、暴露基金投资信息等违抗《基金法》、基金 合同、本条约偏执他关联章程时，应实时以书面体式文书基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主 收到文书后应实时查对并以书面体式给基金不停东谈主发出回函，讲明违章原因及纠正期限，并 保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金不停东谈主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金不停东谈主的核查行动，包括但不限于：提交 相干贵府以供基金不停东谈主核查托管财产的齐全性和信得过性，在章程时刻内回应基金不停东谈主并 改正。          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   （三）基金不停东谈主发现基金托管东谈主有要紧违章行动，应实时申诉中国证监会，同期文书 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金托管东谈主无梗直原理，断绝、阻挠 对方根据本条约章程利用监督权，或选择拖延、欺骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金不停东谈主建议教学仍不改正的，基金不停东谈主应申诉中国证监会。   四、基金财产的撑持   （一）基金财产撑持的原则 基金托管东谈主不得自走运用、刑事职责、分配基金的任何财产。 财产的齐全与逍遥。 有特殊情况两边可另行协商惩办。 定到账日期并文书并配合基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应 实时文书基金不停东谈主选择措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金不停东谈主应负责向 关联当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对基金不停东谈主的追偿行动应给予必要的协助与 配合，但对基金财产的损失不承担任何职责。   （二）基金召募时间及召募资金的验资   基金召募时间召募的资金应存于具有托管履历的营业机构开立的“基金召募专户”。该 账户由基金不停东谈主开立并不停。   基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持有 东谈主东谈主数恰当《基金法》、《运作办法》等关联章程后，基金不停东谈主应将属于基金财产的一谈 资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金托管专户，同期在章程时刻内，聘任恰当《中华东谈主 民共和国证券法》章程的管帐师事务所进行验资，出具验资申诉。出具的验资申诉由参加验 资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。若基金召募期限届满，未能达到基金备 案的条件，由基金不停东谈主按章程办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和不停 理东谈主正当合规的指示办理资金收付。基金不停东谈主授权基金托管东谈主办理本基金银行账户的开立、 销户、变更管事，本基金银行账户无需预留印鉴，具体按基金托管东谈主要求办理。基金银行账         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 户的开立和使用，限于高亢开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金不停东谈主不得假借本基 金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和不停 金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 不停东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行动。 由基金不停东谈主负责。 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东谈主算帐管事，基金不停 东谈主应给予积极协助。结算备付金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的章程扩充。 的投资业务，波及相干账户的开立、使用的，若无相干章程，则基金托管东谈主比照上述对于账 户开立、使用的章程扩充。   （五）债券托管专户的开设和不停   基金合同见效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限职责公司的有 关章程，在中央国债登记结算有限职责公司、银行间算帐所股份有限公司根据关联章程以本 基金的口头为基金开立债券托管账户，并代表本基金进行银行间市集债券的结算。基金不停 东谈主和基金托管东谈主共同代表本基金坚贞宇宙银行间债券市集债券回购主条约。   （六）其他账户的开立和不停 金不停东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按关联章程使用并不停。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的撑持   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的撑持库，也 可存入中央国债登记结算有限职责公司、银行间市集算帐所股份有限公司、中国证券登记结 算有限职责公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代撑持库，撑持凭证由基金托管 东谈主理有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金不停东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托 管东谈主对由基金托管东谈主之外机构践诺灵验约束的证券不承担撑持职责。   （八）与基金财产关联的要紧合同的撑持            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   与基金财产关联的要紧合同的签署，由基金不停东谈主负责。由基金不停东谈主代表基金签署的、 与基金财产关联的要紧合同的原件分别由基金不停东谈主、基金托管东谈主撑持。除本条约另有章程 外，基金不停东谈主代表基金签署的与基金财产关联的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息败露条约及基金投资业务中产生的要紧合同，基金不停东谈主应保证基金不停东谈主和基金 托管东谈主至少各持有一份底本的原件。要紧合同的撑持期限不低于法律法例章程的最低期限。   对于无法取得二份以上的底本的，基金不停东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合 同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转变。   五、基金资产净值策动和管帐核算   （一）基金资产净值的策动、复核与完成的时刻及模范   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指基金份额的基金资产净值除以策动日基金份额总和，各样基金份额净 值的策动，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金不停东谈主不错竖立大额赎回情 形下的净值精度济急调理机制。国度另有章程的，从其章程。   基金不停东谈主应每个估值日后两个管事日内对基金资产估值。估值原则应恰当《基金合同》、 《证券投资基金管帐核算业务劝诱》偏执他法律、法例的章程。基金资产净值和各样基金份 额净值由基金不停东谈主负责策动，基金托管东谈主复核。基金不停东谈主应于每个估值日后两个管事日 内策动各样基金份额净值并以两边认同的方法发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值策动结 果复核后以两边认同的方法发送给基金不停东谈主，由基金不停东谈主对基金净值按约定于 T+3 日 内给予公布。   根据《基金法》，基金不停东谈主策动并公告基金净值信息，基金不停东谈主在每个估值日的后 两个管事日内策动基金资产净值及各样基金份额净值，经基金托管东谈主复核，按章程公告。   基金不停东谈主在每个估值日的后两个管事日内对基金资产进行估值后，但基金不停东谈主根据 法律法例或基金合同的章程暂停估值时除外。将各样基金份额净值结果以两边约定的方法提 交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，以约定的方法将复核结果提交给基金不停东谈主， 由基金不停东谈主依据基金合同和关联法律法例对外公布。 基金的基金管帐职责方由基金不停东谈主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经相干各 方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一请安见的，按照基金不停东谈主对基金净值信息的计 算结果对外给予公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   基金所领有的股票、债券、基金、资产支撑证券和银行入款本息、应收款项、其它投资 等资产及欠债。   （1）本基金投资于非上市基金的估值。 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）本基金投资于交往所上市基金的估值。 价估值。当基金不停东谈主以为所投资基金按上述条目进行估值存在不公允时，应与托管东谈主协商 一致给与合理的估值技巧或估值圭臬详情其公允价值。 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金败露万份（百份）收益，则按所投资基金前 一估值日后至估值日时间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交往等特殊情 况，本基金根据以下原则进行估值： 布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 要紧变化，按最近交往日的收盘价估值；如最近交往日后市集环境发生了要紧变化的，可使 用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素调理最近交 易市价，详情公允价值； 基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份额等因素合理详情 公允价值。   （4）当基金不停东谈主以为所投资基金按上述第 1）至第 3）条进行估值存在不公允时，应 给与合理的估值技巧或估值圭臬详情其公允价值。   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交往日的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品 种的现行市价及要紧变化因素，调理最近交往市价，详情公允价钱；   （2）交往所上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种（基金合同另有章程的除外）， 选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值，具体估值机构由基金 不停东谈主与基金托管东谈主另行协商约定；   （3）交往所上市交往或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交往所上市交往的可弯曲债券以逐日收盘价四肢估值全价；   （5）交往所上市不存在活跃市集的有价证券，给与估值技巧详情公允价值。交往所市 场挂牌转让的资产支撑证券，给与估值技巧详情公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票、债券，给与估值技巧详情公允价值，在估值技巧难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、初度公开 刊行股票时公司鼓励公开发售股份、通过大批交往取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交往中的质押券等通顺受限股票，按监管机构或行业协会关联章程详情 公允价值；   （4）对在交往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经调理的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应答市集报价进行调理以阐述估值日的公允价值；对于不存在市集行动或 市集行动很少的情况下，应给与估值技巧详情其公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在彰着各异，未上市时间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 认利息收入。           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。若本基金现行估值汇率不再发布 或发生要紧变更，或市集上出现更为公允、更恰当本基金的估值汇率时，基金不停东谈主与基金 托管东谈主协商一致后可根据践诺情况调理本基金的估值汇率，并实时报中国证监会备案，无需 召开基金份额持有东谈主大会。   对于按照中国法律法例和基金投资所在地的法律法例章程应缴纳的各项税金，本基金将 按权责发生制原则进行估值；对于因税收章程调理或其他原因导致基金践诺交征税金与估算 的应交税金有各异的，基金将在相干税金调理日或践诺支付日进行相应的估值调理。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的平允性。 章程估值。   如基金不停东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、模范及相干法 律法例的章程或者未能充分颐养基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商惩办。   根据关联法律法例，基金资产净值策动和基金管帐核算的义务由基金不停东谈主承担。本基 金的基金管帐职责方由基金不停东谈主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经相干各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见识，按照基金不停东谈主对基金净值信息的策动 结果对外给予公布。   （三）基金份额净值空幻的处理方法 净值空幻；基金份额净值出现空幻时，基金不停东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主，并 选择合理的措施防卫损失进一步扩大；空幻偏差达到某类基金份额净值的 0.25%时，基金管 理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；空幻偏差达到某类基金份额净值的 0.5%时， 基金不停东谈主应当公告，并报中国证监会备案；当发生净值策动空幻时，由基金不停东谈主负责处 理，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成损失的，应由基金不停东谈主先行赔付，基金不停东谈主按差 错情形，有权向其他当事东谈主追偿。 理东谈主和基金托管东谈主应根据践诺情况界定两边承担的职责，经阐述后按以下条目进行补偿：            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   A.本基金的基金管帐职责方由基金不停东谈主担任，与本基金关联的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分筹商后，尚不成达成一致时，按基金不停东谈主的建议扩充，由此给基金份额持 有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金不停东谈主负责赔付。   B.若基金不停东谈主策动的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐述后公告，而且基金托管东谈主 未对策动过程建议疑义或要求基金不停东谈主书面讲明，基金份额净值出错且酿成基金份额持有 东谈主损失的，应根据法律法例的章程对投资者或基金支付补偿金，就践诺向投资者或基金支付 的补偿金额，基金不停东谈主与基金托管东谈主按照舛错进度各自承担相应的职责。   C.如基金不停东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的策动结果，天然屡次从头策动和查对， 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金不停东谈主的策动结果对 外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成的损失，由基金不停东谈主负责赔付。   D.由于基金不停东谈主提供的信息空幻（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东谈主在履行正常复核模范后仍不成发现该空幻，进而导致基金份额净值策动空幻而引起的基金 份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金不停东谈主负责赔付。 东谈主策动结果为准。 法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 基金不停东谈主应当暂停估值； 金已好意思满收益的情形；   （五）基金管帐轨制   按国度关联部门章程的管帐轨制扩充。   （六）基金账册的建立   基金不停东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉。基金不停东谈主、基金托管东谈主分别 独巧合竖立、记录和撑持本基金的全套账册。基金托管东谈主按章程制作相干账册并与基金不停 东谈主查对。若基金不停东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法存在分歧，应以基金不停东谈主的处理方法 为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的策动和公告的， 以基金不停东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与申诉的编制和复核             祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   基金财务报表由基金不停东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金不停东谈主编制的基金财务报表后，进行逍遥的复核。查对不符时， 应实时文书基金不停东谈主共同查出原因，进行调理，直至两边数据完全一致。   基金不停东谈主应当在每月结果后 5 个管事日内完成月度报表的编制；在每个季度结果之日 起 15 个管事日内完成基金季度申诉的编制；在上半年结果之日起 2 个月内完成基金中期报 告的编制；在每年结果之日起 3 个月内完成基金年度申诉的编制。基金年度申诉的财务管帐 申诉应当经过审计。   基金不停东谈主应实时完成报表编制，将关联报表提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金不停东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调理， 调理以国度关联章程为准。   基金不停东谈主应留足充分的时刻，便于基金托管东谈主复核相干报表及申诉。   七、托管条约的变更、休止与基金财产的算帐   （一）托管条约的变更模范   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得与 基金合同的章程有任何突破。基金托管条约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管条约休止出现的情形   （三）基金财产的算帐 理东谈主组织基金财产算帐小组在中国证监会的监督下进行基金算帐。 章程的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要 的办当事者谈主员。 小组不错照章进行必要的民事行动。         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）   基金合同休止，应当按法律法例和基金合同的关联章程对基金财产进行算帐。基金财产 算帐模范主要包括： 见识书； 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的整个合理用度，算帐 用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产按下列步调反璧：   基金财产未按前款 1）-3）项章程反璧前，不分配给基金份额持有东谈主。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产算帐申诉经恰当《中华东谈主民共和国证 券法》章程的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见识书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐申诉报中国证监会备案后 5 个管事日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐申诉登载在章程网站上，并将算帐申诉教唆性 公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例章程的最低 期限。   八、争议惩办方法   因本条约产生或与之相干的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一惩办，协商、统一不成 惩办的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，仲裁地点为深圳市，按照深圳国际仲         祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 裁院届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对当事东谈主均有拘谨力，除非仲裁裁 决另有章程，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应信守基金不停东谈主和基金托管东谈主职责，各自连续诚实、辛苦、 尽责地履行基金合同和本托管条约章程的义务，颐养基金份额持有东谈主的正当权益。   本条约受中国法律（为本条约之宗旨，在此不包括香港、澳门非常行政区和台湾地区法 律）统治。            祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）            第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   本基金不停东谈主承诺向基金份额持有东谈主提供一系列的服务。同期，基金不停东谈主有权根据基 金份额持有东谈主的需要和市集的变化，对以下主要服务内容进行增多或变更。   一、网上开户与交往服务   客户持有指定银行的账户，通过祥瑞基金官网交往平台，不错好意思满在线开户交往。   祥瑞基金网址：fund.pingan.com   二、贵府的寄送服务 单。客户可根据个东谈主需要，通过祥瑞基金客户服务热线或者祥瑞基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需独特承担纸质或电子对账单的服务用度。 不停东谈主可控的原因邮寄贵府可能无法投递，对此本基金不停东谈主不作念任何承诺和保证。基金管 理东谈主也分歧因邮寄贵府出现遗漏、暴露而导致的径直或盘曲毁伤承担任何补偿职责。由于交 易对账单记录信息属于个东谈主秘密，请务必预留正确的通信地址及揣测方法，并实时进行更新。 内容。由于互联网是洞开性的公众辘集，基金不停东谈主也无法完全保证其安全性与实时性。因 此祥瑞基金不停公司分歧电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互 联网或通信等原因酿成的信息不齐全、暴露等而导致的径直或盘曲毁伤承担任何补偿职责。   三、依期定额投资计议   基金不停东谈主可利用非直销销售机构网点和本公司网上交往系统为投资者提供依期定额 投资的服务（本公司网上交往系统的依期定额投资服务面前仅对个东谈主投资者通畅）。通过定             祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新） 期定额投资计议，投资者不错通过固定的渠谈，依期定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、辘集在线服务   基金份额持有东谈主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录祥瑞基金网站，可享有账 户查询、交往明细查询、对账单寄送方法或频率竖立、修改查询密码等多项在线服务。   基金不停东谈主网站亦提供基金公告、投资资讯、理会刊物、基金学问等各式信息供投资东谈主 查询。   公司网址：fund.pingan.com   客服邮箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时交往情况、基金账户余额、基金家具与服务 等信息查询。   客户服务中心东谈主工座次每个交往日 9：00-17：00 为投资东谈主提供服务，投资东谈主不错通过 该客服中心取得业务究诘、信息查询、投诉建议、信息定制和贵府修改等专项服务。   客服电话：400-800-4800（免资料话费）   直销电话：0755-22627627   直销传真：0755-23990088   六、投诉受理   投资东谈主不错拨打祥瑞基金不停有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方法， 对基金不停东谈主和销售网点提所供的服务进行投诉。             祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）      对于管事日时间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，本基金管 理东谈主将在承诺的时限内进行处理。对于非管事日建议的投诉，将在顺延的管事日当日进行处 理。      办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层      七、如本招募讲明书存在职何您/贵机构无法知道的内容，请通过上述方法揣测本基金 不停东谈主。请确保投资前，您/贵机构已经全面知道了本招募讲明书。                    祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                       第二十三部分 其他应败露事项    本基金 2023 年 07 月 01 日至 2024 年 06 月 30 日发布的公告：                                   完善、更新身份信息贵府以免影响业务办理                                   的公告                                   基金参与招商银行基金申购费率优惠行动的                                   公告                                   金中基金（FOF）2023 年第 2 季度申诉                                   增杭州银行股份有限公司为销售机构的公告                                   金中基金（FOF）2023 年中期申诉                                   金中基金（FOF）（祥瑞养老所在日期 2030                                   一年持有（FOF）A 份额）基金家具贵府概                                   要更新                                   金中基金（FOF）（祥瑞养老所在日期 2030                                   一年持有（FOF）Y 份额）基金家具贵府概                                   要更新                                   金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                   金中基金（FOF）2023 年第 3 季度申诉                                   泰证券股份有限公司为销售机构的公告                                   银国际证券股份有限公司为销售机构的公告                                   的公告                                   型基金中基金（FOF）调理基金投资范围并                                   修改法律文献的公告                                   金中基金（FOF）基金合同                                   金中基金（FOF）托管条约                                   金中基金（FOF）（祥瑞养老所在日期 2030                    祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                   一年持有（FOF）A 份额）基金家具贵府概                                   要更新                                   金中基金（FOF）（祥瑞养老所在日期 2030                                   一年持有（FOF）Y 份额）基金家具贵府概                                   要更新                                   金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                   金中基金（FOF）风险揭示书                                   万宏源西部证券有限公司为销售机构的公告                                   增上海好买基金销售有限公司为销售机构的                                   公告                                   完善、更新身份信息贵府以免影响业务办理                                   的公告                                   金中基金（FOF）2023 年第 4 季度申诉                                   金中基金（FOF）基金司理变更公告                                   金中基金（FOF）（祥瑞养老所在日期 2030                                   一年持有（FOF）A 份额）基金家具贵府概                                   要更新                                   金中基金（FOF）（祥瑞养老所在日期 2030                                   一年持有（FOF）Y 份额）基金家具贵府概                                   要更新                                   金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                   大证券股份有限公司为销售机构的公告                                   国祥瑞东谈主寿保障股份有限公司费率优惠行动                                   的公告                                   金中基金（FOF）2023 年年度申诉                                   金中基金（FOF）2024 年第 1 季度申诉                                   金中基金（FOF）（祥瑞养老所在日期 2030                                   一年持有（FOF）A 份额）基金家具贵府概                    祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                                   要更新                      金中基金（FOF）（祥瑞养老所在日期 2030                      一年持有（FOF）Y 份额） 基金家具贵府概                      要更新    注：其他败露事项详见基金不停东谈主发布的相干公告。          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）        第二十四部分 对招募讲明书更新部分的讲明   本招募讲明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》等其他关联法律法例的要求及基 金合同的章程，对《祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明 书（更新）》进行了更新，本次主要针对基金司理相干信息进行了更新。          祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）        第二十五部分 招募讲明书存放偏执查阅方法   本基金招募讲明书存放于基金不停东谈主和基金托管东谈主的办公场合、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时刻免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时刻内取 得招募讲明书的复印件。对投资者按上述方法所取得的文献偏执复印件，基金不停东谈主和基金 托管东谈主保证与所公告文本的内容完全一致。   投资者还不错径直登录基金不停东谈主的网站(fund.pingan.com)查阅和下载招募讲明书。           祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）招募讲明书（更新）                第二十六部分 备查文献   以下备查文献存放在基金不停东谈主、基金托管东谈主的办公场合，在办公时刻可供免费查阅。   (一) 中国证监会准予祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）募 集注册的文献。   (二) 《祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）基金合同》。   (三) 《祥瑞养老所在日期 2030 一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）托管条约》。   (四) 法律见识书。   (五) 基金不停东谈主业务履历批件、营业派司。   (六) 基金托管东谈主业务履历批件、营业派司。   (七) 中国证监会要求的其他文献。                                      祥瑞基金不停有限公司

• 养老
• 祥瑞
• 日起
• 所在
• 2030