华商鸿畅39个月定开利率债A: 华商鸿畅39个月按期绽放利率债债券型证券投资基金(华商鸿畅39个月按期绽放利率债债券A份额)基金家具贵寓摘记更新

华商鸿畅 39 个月按期绽放利率债债券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个月按期绽放利率债债券 A 份额）基金家具贵寓摘记更                                                             新 华商鸿畅 39 个月按期绽放利率债债券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个月按期开                           放利率债债券 A 份额）                           基金家具贵寓摘记更新                                                 编制日历：2025 年 7 月 11 日                          送出日历：2025 年 7 月 15 日            本摘记提供本基金的垂危信息，是招募说明书的一部分。            作出投资决定前，请阅读圆善的招募说明书等销售文献。 一、家具省略            华商鸿畅 39 个月按期绽放 基金简称                             基金代码            008489            利率债债券            华商鸿畅 39 个月按期绽放 下属基金简称                           下属基金交往代码        008489            利率债债券 A                                                  中国邮政储蓄银行股份有限 基金照应东谈主      华商基金照应有限公司            基金托管东谈主                                                  公司 基金合同收效日    2020 年 09 月 25 日      上市交往所及上市日历      暂未上市 基金类型       债券型                   交往币种            东谈主民币                                                  本基金以 39 个月为一个封 运作模式       按期绽放式                 绽放频率                                                  闭运作周期                                  运行担任本基金基金经 基金司理       杜钧天                   理的日历                                  证券从业日历          2014 年 06 月 04 日 二、基金投资与净值进展 (一) 投资野心与投资策略 投资者欲了解本基金的防卫情况，请仔细阅读《华商鸿畅 39 个月按期绽放利率债债券型证券投资基金招募 说明书》 “九、基金的投资”了解防卫情况。            本基金阻塞期内采用买入抓有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不跳动基 投资野心            金剩余阻塞期的固定收益类用具，勤勉基金金钱的隆重升值。            本基金的投资鸿沟包括国内照章刊行和上市交往的国债、策略性金融债、央行单子、地            方政府债、债券回购、银行入款以及法律法令或中国证监会允许基金投资的其他金融工            具。本基金不投资股票、可颐养债券、可交换债券。            如法律法令或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照应东谈主在履行适合要津后，可            以将其纳入投资鸿沟。 投资鸿沟            本基金投资于债券金钱比例不低于基金金钱的 80%，其中投资于利率债的比例不低于非            现款基金金钱的 80%；应绽放期流动性需要，为保护基金份额抓有东谈主利益，本基金绽放            期运行前 3 个月、绽放期以及绽放期实现后的 3 个月内，本基金的债券金钱的投资比例            可不受上述抵制。绽放期内，本基金保抓不低于基金金钱净值 5%的现款或者到期日在            一年以内的政府债券，阻塞期内不受上述 5%的抵制，其中现款不包括结算备付金、存出                               第 1页 共 4页 华商鸿畅 39 个月按期绽放利率债债券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个月按期绽放利率债债券 A 份额）基金家具贵寓摘记更                                                             新            保证金、应收申购款等。            本基金所指的利率借主要包括国债、策略性金融债、央行单子以及场地政府债。            要是法律法令或中国证监会变更投资品种的投资比例抵制，基金照应东谈主在履行适合要津            后，不错调治上述投资品种的投资比例。            本基金以阻塞期为周期进行投资运作。为力求基金金钱在绽放前可皆备变现，本基金在            阻塞期内聘请买入抓有到期投资策略，投资于到期日（或回售日）在阻塞期实现之前的 主要投资策略            固定收益类用具。            具体投资策略详见基金合同。            在每个阻塞期，本基金的事迹比较基准为该阻塞期肇端日中国东谈主民银行公布的三年按期 事迹比较基准            入款基准利率（税后）+0.5%            本基金为债券型基金，一般而言，其长久平均风险和预期收益率低于股票型基金、搀杂 风险收益特征            型基金，高于货币市集基金。 (二) 投资组合伙产确立图表/区域确立图表 (三) 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 注：事迹进展截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表异日进展。基金合同收效畴前按实践存续 期诡计，不按通盘当然年度进行折算。 三、投成本基金触及的用度                           第 2页 共 4页 华商鸿畅 39 个月按期绽放利率债债券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个月按期绽放利率债债券 A 份额）基金家具贵寓摘记更                                                             新 (一) 基金销售探讨用度 以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：               份额（S）或金额（M）   用度类型                                       收费模式/费率                  /抓有期限（N）                    M   申购费       1，000，000≤M＜3，000，000               0.2%  （前收费）       3，000，000≤M＜5，000，000               0.1%                   M≥5，000，000                 1，000 元/笔                        N＜7 日                    1.5%   赎回费               7 日≤N＜30 日                  0.75%                       N≥30 日                     0% 注：通过本公司直销中心申购本基金的待业金客户实行特定申购费率，详见本基金《招募说明书》及探讨 公告。 (二) 基金运作探讨用度 以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别              收费模式/年费率或金额                  收取方 照应费                     0.15%               基金照应东谈主和销售机构 托管费                     0.05%                 基金托管东谈主 审计用度             年用度金额 105，000.00 元          司帐师事务所 信息裸露费            年用度金额 120，000.00 元          章程裸露报刊 注：本基金照应费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付；本基金托管费逐日计提，逐日累计至每 个月月末，按月支付。   其他用度详见本基金基金合同、招募说明书及探讨公告。   本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金金钱扣除。   本基金审计用度以及信息裸露费为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最 终实践金额以基金按期讲明裸露为准。 (三) 基金运作概述用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在抓随机刻，投资者需开销的运作费率如下表：                          基金运作概述费率（年化） 注：基金照应费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，现货黄金投资其他运作用度以最近一次基金年 报裸露的探讨数据为基准测算。 四、风险揭示与垂危领导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本投成本金。    投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募说明书》等销售文献。    本基金投资运作历程中靠近的主要风险有：市集风险、照应风险、流动性风险、启用侧袋机制的风险、 投资策略风险和债券品种确立风险、本基金私有风险过头他风险。    其中，本基金私有风险如下：    （1）本基金每 39 个月绽放一次申购和赎回，投资者需在绽放期提倡申购赎回苦求，在非绽放时刻将                                 第 3页 共 4页 华商鸿畅 39 个月按期绽放利率债债券型证券投资基金（华商鸿畅 39 个月按期绽放利率债债券 A 份额）基金家具贵寓摘记更                                                             新 无法按照基金份额净值进行申购和赎回。   （2）基金阻塞期到期日因部分金钱无法变现或者无法以合理价钱变现导致基金部分金钱尚未变现的， 基金将暂停参加下一绽放期，阻塞期实现的下一个职责日，基金份额应通盘自动赎回，按已变现的基金财 产支付部分赎回款项，未变现金钱对应赎回款降速支付，待该部分金钱变现后支付剩余赎回款。赎回价钱 按通盘金钱最终变现净额细目。基金照应东谈主应就上述降速支付部分赎回款项的原因和安排在阻塞期实现后 的下一个职责日发布公告并领导最终赎回价钱与阻塞期到期日的净值可能存在互异的风险。   （3）在阻塞期内，本基金聘请买入并抓有至到期策略，一般情况下，抓有的固定收益类品种和结构在 阻塞期内不会发生变化，在行情波动时，可能蚀本一定的交往收益。   （4）本基金按期对抓有的固定收益品种的账面价值进行查验，如有客不雅凭证标明其发生了减值的，应 当与托管东谈主协商一致后对所投资金钱诡计阐述减值蚀本。因此，摊余成本法估值不等同于保本，基金金钱 发生涯提减值准备可能导致基金份额净值下落。 (二) 垂危领导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出实践性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金照应东谈主依照恪称包袱、老诚信用、严慎勤勉的原则照应和哄骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。    基金家具贵寓摘记的信息发生要紧变更的，基金照应东谈主应当在三个职责日内，更新基金招募说明书和 基金家具贵寓摘记，并登载在章程网站上，其中基金家具贵寓摘记还应当登载在基金销售机构网站或营业 网点。其他情况下，基金照应东谈主至少每年更新一次基金招募说明书、基金家具贵寓摘记。因此，本文献内 容比较基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确得回基金的探讨信息，敬请同期缓和基金管 理东谈主发布的探讨临时公告等。    与本基金/基金合同探讨的争议科罚模式为仲裁。仲裁委员会是中国海外经济交易仲裁委员会，仲裁地 点是北京市。 五、其他贵寓查询模式   以下贵寓详见华商基金照应有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880、010-58573300。 利率债债券型证券投资基金托管左券》、《华商鸿畅 39 个月按期绽放利率债债券型证券投资基金招募说明 书》； 六、其他情况说明   无。                              第 4页 共 4页

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