工银瑞信彭博国开行债券1-3年指数证券投资基金更新的招募说明书(2025年第1号)

工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金更          新的招募说明书         （2025 年第 1 号）      基金经管东说念主：工银瑞信基金经管有限公司      基金托管东说念主：中国农业银行股份有限公司 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                更新的招募说明书                       攻击请示   本基金经中国证券监督经管委员会 2020 年 4 月 10 日证监许可【2020】672 号文注册 召募。本基金基金合同于 2020 年 6 月 23 日稳健见效。   基金经管东说念主保证本招募说明书的内容真实、准确、完满。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值及商场前 景等作出骨子性判断或者保证。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应负责阅读本招募说明书，全面意识 本基金产物的风险收益特征，应充分接头投资者自身的风险承受才智，并对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数目等投资步履作出寂寥决策。基金经管东说念主提醒投资者基金投资的“买 者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化导致的投资风险， 由投资者自行背负。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等成分产生波动，投资者在投 老本基金前，应全面了解本基金的产物特点，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：商场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、 本基金专有的风险过甚他风险。   本基金单一投资者执有基金份额数不得达到或越过基金份额总和的 20%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过 20%的除外。法律法例、监管机构另 有规则的，从其规则。   本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、羼杂型基金，高于货 币商场基金。本基金为指数型基金，主要领受抽样复制法追踪标的指数的发挥，具有与标 的指数以及标的指数所代表的证券商场相似的风险收益特征。   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好兑现投资标的，还不错投资 于具有精采流动性的金融器具，包括政策性金融债、债券回购、银行进款等资产以及法律 法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须相宜中国证监会联系规则。本基金 不参与股票等资产的投资。   本基金不投资于除政策性金融债之外的债券资产；本基金不投资于二级老本债和次级 债券。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金              更新的招募说明书   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中 投资于彭博国开行债券 1-3 年指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资 产的 80%；本基金执有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，其它金融器具的投资比例相宜 法律法例和监管机构的规则。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东说念主在履行恰当要领后， 不错将其纳入投资范围。   本基金主要投资于政策性金融债，可能濒临政策性银行改制后的信用风险、政策性金 融债流动性风险、投资皆集度风险等。   本基金发售面值为东说念主民币 1.00 元。在商场波动成分影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现亏蚀。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金濒临追踪流毒遏抑未达约定标的、指数编制 机构住手服务、成份券停牌、摘牌或背约等潜在风险，详见本基金招募说明书“风险揭示” 部分。   当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金经管东说念主履行相应要领后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的联系章节。侧袋机制实施期间，基 金经管东说念主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额执有东说念主 仔细阅读联系内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往功绩并不预示其畴昔发挥。   基金经管东说念主经管的其它基金的功绩并不组成对本基金功绩发挥的保证。基金经管东说念主依 照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤劳的原则经管和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了基金的用度与税收章节，同期也更新了基金经管 东说念主、基金托管东说念主章节的部分信息等，联系信息更新截止日为 2025 年 3 月 20 日。本招募说 明书所载财务数据和净值发挥数据截止日为 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                                                                                              更新的招募说明书 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书                       一、绪 言   《工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金招募说明书》                                  （以下简称“本招募 说明书”或“招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                               （以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金销售经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投 资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）                        、《公开召募证券投资基金信息败露管 理办法》(以下简称“《信息败露办法》”)、                     《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管 理规则》（以下简称“《流动性风险经管规则》”）、                        《公开召募证券投资基金运作引导第 3 号——指数基金引导》（以下简称“《指数基金引导》”）过甚他联系法律法例以及《工银 瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金基金合同》                            （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书论说了工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金的投资标的、策 略、风险、费率等与投资者投资决策联系的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本招募说明书。   基金经管东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性述说或者首要遗漏，并对其 真实性、准确性、完满性承担法律使命。   本基金根据本招募说明书所载明的资料肯求召募。本招募说明书由工银瑞信基金经管有 限公司解释。本基金经管东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额执有东说念主和基金合同确当事东说念主，其执有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过甚他联系规则享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额执有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                       二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同的任何灵验改造和补充 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                   更新的招募说明书 过甚更新 品资料撮要》过甚更新 额发售公告》 行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文书等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改造， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改造     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售经管办法》及颁布机关对其经常作念出的改造     《信息败露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息败露经管办法》及颁布机关对其经常作念出的改造           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其经常作念出的改造 施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险经管规则》及颁布机关对其经常作念出的改造     《指数基金引导》：指中国证监会 2021 年 1 月 18 日颁布、同庚 2 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金运作引导第 3 号——指数基金引导》及颁布机关对其经常作念出的改造 体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主 存续或经联系政府部门批准竖立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新的招募说明书 关法律法例规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及联系法律法例规则，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、救助、转托管及依期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金经管东说念主坚强了基金销售服务公约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并撑执基金份额执有东说念主名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金经管有限公司奉求代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、救助、转托管及依期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完结，并得到中国证监会书面证明的日期 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 个月 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 是范例基金经管东说念主所经管的通达式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金经管东说念主和投资 东说念主共同顺从 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 有东说念主服务的用度 不同，将基金份额分为不同的类别。A 类基金份额在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度、 赎回时收取赎回用度，且不从本类别基金资产入网提销售服务费；C 类基金份额、E 类基金 份额在投资东说念主认购/申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别基金资 产入网提销售服务费 肯求将其执有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额救助为基金经管东说念主经管的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金救助中转入肯求份额总和后的余额) 越过上一通达日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 资产的价值总和 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                更新的招募说明书 额净值的过程 （包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子败露网站）等引子 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、因刊行东说念主债务背约无法进行转让或交易的债券等 将基金诊治投资组合的商场冲击成老实拨给试验申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额执有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到公道对待 置计帐，宗旨在于灵验破损并化解风险，确保投资者得到公道对待，属于流动性风险经管工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，有利账户称为侧袋账户 存在首要不祥情趣的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 首要不祥情趣的资产；（三）其他资产价值存在首要不祥情趣的资产                          三、基金经管东说念主   （一）基金经管东说念主概况   称呼：工银瑞信基金经管有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新隆重厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日期：2005 年 6 月 21 日   批准竖立机关：中国证监会   批准竖立文号：中国证监会证监基金字200593 号   筹办范围：基金召募、基金销售、资产经管及中国证监会许可的其他业务   组织样子：有限使命公司 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金               更新的招募说明书   注册老本：贰亿元东说念主民币   计划东说念主：朱碧艳   计划电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册老本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册老本的 20%。   存续期间：执续筹办   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高等经济师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委布告、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行营业信贷部、营业部和 公司业务二部处事，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西推论董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租出党委布告、推论董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委副布告、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产经管部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行策略经管与投资者关系部高等内行、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高等经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行策略经管与 投资者关系部内行、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经 理、总行国际结算单证中心副总司理、工行厦门分行内行。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限使命公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构处事逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，寂寥董事，法学学士，香港太平名流，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 照应人委员会委员，香港会德丰集团磋议委员会委员，香港病院经管局公积金蓄意受托东说念主，香 港证监会要领复检委员会委员，香港政府经济照应人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展处事小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银大师”。   陈忠阳先生，寂寥董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                 更新的招募说明书 用金融系磨真金不怕火，金融风险经管处事室主任，中国国度风险经管尺度化时刻委员会委员、中国 银行业从业东说念主员经验认证考试内行，曾任中国东说念主民大学国际学院副院长。主要研究畛域为金 融风险经管、金融监管。   伏军先生，寂寥董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院磨真金不怕火、博士生 导师、国际法学系主任、国际法学教工党支部布告，北京金融法院内行磋议委员会委员、最 能手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）推论主任、中国法学会国际经济法学研究 会副秘书长、中国法学会国际金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富经管、基金分销部主管，瑞银资产经管香港区主管。姚伟浩先生在瑞银处事逾 9 年，负责 经管和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高等审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限使命公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产经管（国际）有限公司董事、工银 瑞信投资经管有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副布告。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国际注册里面审计师，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、 看管长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融信托投资公司证券总部债券部经 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产经管公司投资银行部、证券业务部高等副 司理。2005 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金经管有限公司， 兼任工银瑞信投资经管有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高等经济师，金融风险经管师（FRM），现任工银瑞信基金经管有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷经管部、授信 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                     更新的招募说明书 业务部、公司金融业务部处事，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金经管有 限公司，兼任工银瑞信投资经管有限公司董事长。   王建先生，硕士，高等工程师，现任工银瑞信基金经管有限公司首席信息官。1996 年 7 月参加中国工商银行山东分行诡计中心处事；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开发运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深时刻司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任产物转换经管部总司理助理、产物转换经管部产物内行、金 融科技部产物内行。2022 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限使命公司高等副司理。2008 年加入工银瑞信基金经管有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金经管有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高等司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金商场拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金经管有限公司，兼任工银瑞信资产经管（国际）有限公司董事长、工银瑞信投 资经管有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金经管有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金经管有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金经管有限公司。   汪湛先生，硕士研究生，6 年证券从业训戒；2018 年加入工银瑞信，现任固定收益部基 金司理。2022 年 5 月 19 日于今，担任工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金基 金司理；2022 年 7 月 12 日于今，担任工银瑞信中证同行存单 AAA 指数 7 天执有期证券投资 基金基金司理；2022 年 11 月 2 日于今，担任工银瑞信中债 1-5 年收支口行债券指数证券投 资基金基金司理；2022 年 12 月 28 日于今，担任工银瑞信中债 1-3 年农刊行债券指数证券 投资基金基金司理；2022 年 12 月 28 日于今，担任工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证 券投资基金基金司理；2022 年 12 月 28 日于今，担任工银瑞信中债 1-3 年国开行债券指数 证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   陈涵先生，2020 年 6 月 23 日至 2022 年 12 月 28 日，担任本基金基金司理。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                   更新的招募说明书   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业训戒；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部处事、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业训戒；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利羼杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享羼杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略羼杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈申报活泼配置羼杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年执有期羼杂型证券投 资基金基金司理；2025 年 1 月 24 日于今，担任工银瑞信中国契机全球配置股票型证券投资 基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业训戒，曾任鹏华基金推论总司理，基金司理。2021 年加入 工银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银 瑞信新机遇活泼配置羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞 信新价值活泼配置羼杂型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信聚 享羼杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证 券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担任工银瑞信中证 A500 交易型开 放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今，担任工银瑞信中证 A500 指数证 券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 交易型通达式指数证券投 资基金衔尾基金）基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业训戒，曾任安永司帐师事务所担任高等审计员，社保基金 理事会资产配置处副处长。2017 年加入工银瑞信，现任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老标的日期 2035 三年执有期羼杂型基金中基金（FOF） 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                      更新的招募说明书 基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老标的日期 2040 三年执有期羼杂型发 起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今，担任工银瑞信养老标的日期 2045 三年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银 瑞信稳健养老标的一年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值稳健 6 个月执有期羼杂型基金中基金（FOF）基金司理；2021 年                                             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明跨越股票型基金中基金（FOF-LOF）                                         ）基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老标的三年执有期羼杂型发起式基金中基金（FOF） 基金司理； 基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞信安悦稳健养老标的三年执有期羼杂型基金 中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业训戒，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天答理债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今， 担任工银瑞信 60 天答理债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊 益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任 工银瑞信沉着增利场内实时申赎货币商场基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 工银瑞信钞票快线货币商场基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任 工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任 工银瑞信安盈货币商场基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞 信丰益一年依期通达债券型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信丰淳半年依期通达债券型证券投资基金（自 2017 年 9 月 23 日起，变更为工银 瑞信丰淳半年依期通达债券型发起式证券投资基金）基金司理；2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年依期通达债券型证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今， 担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥依期通达债券型发起式证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 7 日至   杜洋先生，14 年证券从业训戒；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信策略转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月依期通达债券 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                   更新的招募说明书 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 依期通达债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长羼杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题羼杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信策略新兴产业羼杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年依期通达羼杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日至 2024 年 12 月 6 日，担任工银瑞信新动力汽车主题羼杂型证券投资基金基金司理； 年 6 月 13 日于今，担任工银瑞信领航三年执有期羼杂型证券投资基金基金司理；2024 年 12 月 6 日于今，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业训戒，曾任中再资产经管股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部联席总司理、投资总监、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 月 18 日于今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担 任工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担任工银瑞信科技转换 6 个月依期通达羼杂型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日于今，担任工银瑞信成长精选羼杂型证券投资基金基金司理。   （三）基金经管东说念主的职责 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   （四）基金经管东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 措施，糜烂违反《证券法》步履的发生。 措施，保证基金财产无谓于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价钱过甚他不梗直的证券交易行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则遏制的其他行动。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、试验遏抑东说念主或者 与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当相宜本基金的投资标的和投资策略，衔命基金份额执有东说念主利益优先原则，防守利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公道合理价钱推论。联系交易必须事 先得到基金托管东说念主同意，并按法律法例赐与败露。首要关联交易应提交基金经管东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂寥董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 法例及行业范例，憨厚信用、勤劳尽责，不从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额执有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额执有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）清楚因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相 关的交易行动； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新的招募说明书   （7）粗俗职守，不按照规则履行职责；   （8）其它法律法例以及国务院证券监督经管机构遏制的步履。   （1）依照联系法律、法例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额执有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间明察的联系证券、基金的营业奥密以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资蓄意等信息。   （4）不以任何样子为除基金经管东说念主之外的其他组织或个东说念主进行证券交易。   （五）基金经管东说念主的里面遏抑轨制   （1）健全性原则。里面遏抑应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、推论、监督、反馈等各个要领。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控要领，小气内控轨制 的灵验推论。   （3）寂寥性原则。基金经管东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保执相对寂寥，基金经管 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）互相制约原则。基金经管东说念主里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则。基金经管东说念主运用科学化的筹办经管方法镌汰运作成本，提高经济 效益，以合理的遏抑成本达到最好的里面遏抑后果。   （1）遏抑环境   公司董事会决定公司发展策略，监督经管层履行职责及筹办运作的正当合规情况；董事 会下设风险经管委员会、经验审查及薪酬委员会等有利委员会，按照法律法例、公司轨则的 规则和董事会的授权利用职责。   公司设推论委员会，负责公司日常筹办经管行动中的攻击决策，组织实施董事会决议。 推论委员会下设的投资决策委员会和风险经管与里面遏抑委员会，就基金投资、风险与内控 经管等发表专科看法及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司竖立看管长，对董事会负责，负责审查、监督检查公司过甚处事主说念主员的筹办经管和 执业步履正当合规情况及公司里面风险遏抑情况。看管长发现基金及公司存在首要筹办风险 或者隐患时，提议处理看法并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会申报；公司未实时 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新的招募说明书 申报的，径直向中国证监会申报。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险经管委员会和看管长对公司表里部风险进行评估；   b）推论委员会下属的风险经管与里面遏抑委员会负责对公司筹办经管中的首要突发性 事件和首要危急情况进行评估，制定危急处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 首要问题和首要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）遏抑行动   遏抑行动包括自我遏抑、职责分离、监察稽核、什物遏抑、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、要领或措施。   遏抑行动体现为：自我遏抑以各岗亭的标的使命制为基础，是里面遏抑的第一皆防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在联系部门和相 关岗亭之间建立攻击业务处理凭据传递和信息疏浚轨制；风险经管、内控合规以及支执职能 部门为里面遏抑的第二说念防地，对一皆防地负有监督使命；稽核审计部门是里面遏抑的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面遏抑灵验性评价等处事，对第一皆、第二说念防地履职情况 进行寂寥客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏浚   公司建立双向的信拒却流阶梯，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息陈诉 渠说念。通过建立灵验的信拒却流渠说念，保证了公司职工及各级经管东说念主员不错充分了解与其职 责联系的信息，并实时送达恰当的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务申报系统。   （5）里面监控   里面监控由风险经管委员会、看管长、内控稽核部门在各自的权益范围内开展，检查、 评价公司里面遏抑轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面遏抑轨制的推论情况，揭示公司 里面经管及基金运作中的风险，实时提议改进看法，促进公司里面经管轨制灵验地推论。   （1）基金经管东说念主确知建立、实施和撑执里面遏抑轨制是本公司董事会及经管层的使命；   （2）上述对于里面遏抑的败露真实、准确；   （3）本公司承诺将根据商场环境的变化及公司的发展束缚完善里面遏抑轨制。                     四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                更新的招募说明书   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层   法定代表东说念主：谷澍   成立日期：2009 年 1 月 15 日   批准竖立机关和批准竖立文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册老本：34，998，303.4 万元东说念主民币   存续期间：执续筹办   计划电话：010-66060069   传真：010-68121816   计划东说念主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的攻击组成部分，总行设在北京。经国务院 批准，   中国农业银行全体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、欠债、业务、机构网点和职工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐照范围最广，服务畛域最广， 服务对象最多，业务功能皆全的大型国有营业银行之一。在国际，中国农业银行同样通过自 己的死力赢得了精采的信誉，每年位居《钞票》世界 500 强企业之列。当作一家城乡并举、 联通国际、功能皆备的大型国有营业银行，中国农业银行一贯袭取以客户为中心的筹办理念， 坚执审慎稳健筹办、可执续发展，容身县域和城市两大商场，实施互异化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托袒护宇宙的分支机构、雄壮的电子化收集和多元化的金融产 品，接力于为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内营业银行，训戒丰富，服务优质，功绩 杰出，2004 年被英国《全球托管东说念主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通 过了好意思国 SAS70 里面遏抑审计，并得到无保钟情见的 SAS70 审计申报。自 2010 年起中国农 业银行连结通过托管业务国际内控尺度（ISAE3402）认证，标明了寂寥公正第三方对中国农 业银行托管服务运作经由的风险经管、里面遏抑的健全灵验性的全面招供。中国农业银行着 力加强才智开荒，品牌声誉进一步擢升，在 2010 年首届“‘金牌答理’TOP10 受奖盛典” 中收货杰出，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好 资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金              更新的招募说明书 授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业 务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行” 奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环 球金融》评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获宇宙银行间同行拆借中心初次竖立的“银 行间本币商场优秀托管行”奖；2022 年在巨擘杂志《财资》年度评比中初次荣获“中国最 佳保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月信中国证监会和中国东说念主民银行批准成 立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。现在内设风险合规部/概括经管部、业务经管 部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息经管部、营运经管部、营运一 部、营运二部，领有先进的安全防守设施和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现有职工 302 名，其中具有高等职称的内行 60 名，服务团队 成员专科水平高、业务教会好、服务才智强，高等经管层均有 20 年以上金融从业训戒和高 级时刻职称，能干国表里证券商场的运作。   截止到 2024 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的禁闭式证券投资基金和通达式证券投资 基金共 898 只。   （二）基金托管东说念主的里面风险遏抑轨制说明   严格顺从国度联系托管业务的法律法例、行业监管规章和行内联系经管规则，遵法筹办、 范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完满，确保联系信息的真 实、准确、完满、实时，保护基金份额执有东说念主的正当权益。   风险经管委员会总体负责中国农业银行的风险经管与里面遏抑处事，对托管业务风险管 理和里面遏抑处事进行监督和评价。托管业务部有利竖立了风险经管处，配备了专职内控监 督东说念主员负责托管业务的内控监监处事，寂寥利用监督稽核权益。   具备系统、完善的轨制遏抑体系，建立了经管轨制、遏抑轨制、岗亭职责、业务操作流 程，不错保证托管业务的范例操作和善利进行；业务东说念主员具备从业经验；业务经管实行严格 的复核、审核、检查轨制，授权处事实行皆集遏抑，业务图章按规程撑执、存放、使用，账 户资料严格撑执，制约机制严格灵验；业务操作区有利竖立，禁闭经管，实施音像监控；业 务信息由专职信息败露东说念主负责，糜烂泄密；业求兑现自动化操作，糜烂东说念主为事故的发生，技 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                  更新的招募说明书 术系统完满、寂寥。   （三）基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和要领   基金托管东说念主通过参数竖立将《基金法》、《运作办法》                          、基金合同、托管公约规则的投资 比例和遏制投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金经管东说念主的投资运作，并通过 基金资金账户、基金经管东说念主的投资指示等监督基金经管东说念主的其他步履。   当基金出现额外交易步履时，基金托管东说念主应当针对不恻然况进行以下方式的处理： 经管东说念主进行请示； 示联系基金经管东说念主并报中国证监会。                          五、联系服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新隆重厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   计划电话：010-66583199   计划东说念主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金经管东说念主网站公示。   基金经管东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规则， 遴荐其他相宜要求的机构销售本基金，详见基金经管东说念主网站。   （二）基金注册登记机构 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                  更新的招募说明书   名   称：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新隆重厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   计划东说念主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   计划电话：       （021）31358666   传真：     （021）31358600   承办讼师：早晨、陈颖华   计划东说念主：陈颖华   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   机构全称：安永华明司帐师事务所（特殊庸俗合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   推论事务合伙东说念主：毛鞍宁   承办注册司帐师：贺耀、王蕊   计划电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   计划东说念主：王蕊                        六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金经管东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同过甚他法律 法例的联系规则召募。本基金召募肯求仍是中国证监会 2020 年 4 月 10 日证监许可【2020】   （二）基金的类别 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书   债券型证券投资基金。   （三）基金的运作方式   契约型，通达式   （四）基金存续期间   不依期。   （五）基金份额发售面值   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。                    七、基金合同的见效   (一)基金合同见效   本基金基金合同已于 2020 年 6 月 23 日稳健见效。   (二)基金存续期内的基金份额执有东说念主数目和资产畛域   《基金合同》见效后，连结 20 个处事日出现基金份额执有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金经管东说念主应当在依期申报中赐与败露；连结 60 个处事日 出现前述情形的，基金经管东说念主应当在 10 个处事日内向中国证监会申报并提议惩处决策，如 执续运作、救助运作方式、与其他基金合并或者拆开基金合同等，并于六个月内召集基金份 额执有东说念主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有规则时，从其规则。   (三)基金存续期内务策性金融债刊行东说念主发生改制的处理方式   如果本基金投资的政策性金融债刊行东说念主政策性银行发生改制，且可能对基金投资运作、 基金份额执有东说念主利益产生较大影响的，在履行恰当要领后本基金可进行转型或清盘。                  八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回时势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东说念主在招募说明 书或其他联系公告中列明。基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金经管东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业时势或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的通达日实时辰   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交易所、深圳证 券交易所的宽泛交易日的交易时辰，但基金经管东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                更新的招募说明书 合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券交易商场、证券交易所交易时辰变更或其他特殊情况， 基金经管东说念主将视情况对前述通达日及通达时辰进行相应的诊治，但应在实施日前依照《信息 败露办法》的联系规则在指定引子上公告。   本基金已于 2020 年 7 月 23 日起运转办理日常申购、赎回业务。   基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日期和时辰提议申购、赎回或救助肯求且登记机构证明接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行诡计； 法权益不受损伤并得到公道对待。   基金经管东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金经管东说念主必须在新规 则运转实施前依照《信息败露办法》的联系规则在指定引子上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理王法等在遵 守基金合同和招募说明书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为准。   （四）申购与赎回的要领   投资东说念主必须根据销售机构规则的要领，在通达日的具体业务办理时辰内提议申购或赎回 的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立；基 金份额登记机构证明基金份额时，申购见效。   基金份额执有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证明赎回时，赎复活效。 投资者赎回肯求见效后，基金经管东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交易 所或交易商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金经管东说念主及 基金托管东说念主所能遏抑的成分影响业务处理经由时，赎回款项顺延至下一个处事日划出。在发 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书 生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照基金合同联系条件处理。   基金经管东说念主应以交易时辰收尾前受理灵验申购和赎回肯求确本日当作申购或赎回肯求 日(T 日)，在宽泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行证明。T 日提 交的灵验肯求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规则的其 他方式查询肯求的证明情况。若申购不堪利或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售机构确乎 接收到肯求。申购、赎回的证明以登记机构的证明结果为准。对于肯求的证明情况，投资者 应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，以至其联系权益受损的，基金经管东说念主、 基金托管东说念主、其他基金销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。如因肯求未得到登记机 构的证明而形成的损失，由投资东说念主自行承担。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务王法，对上述业务办理时辰 进行诊治，本基金经管东说念主将于运转实施前按照联系规则赐与公告。   （五）申购与赎回的数目限制 申购费），追加申购每笔最低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。试验操作中，以各销售机构的 具体规则为准。   本基金 E 类申购时，投资者单个基金账户每笔最低申购金额为 500 万元东说念主民币（含申购 费），追加申购每笔最低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。试验操作中，以各销售机构的具体 规则为准。   投资东说念主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 后保留的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。试验操作中，以各销售机构 的具体规则为准。   本基金 E 类每次赎回基金份额不得低于 1 份，基金份额执有东说念主赎回时或赎回后保留的基 金份额余额不及 1000 份的，在赎回时需一次全部赎回。试验操作中，以各销售机构的具体 规则为准。   如遇多数赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同联系多数赎回或连结多数赎回的条件处理。 数不得达到或越过基金份额总和的 20%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金经管东说念主无 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                              更新的招募说明书 法赐与遏抑的情形导致达到或越过 20%的除外）。法律法例、监管机构另有规则的，从其规 定。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益。基金经管东说念主基于投资运作与风险 遏抑的需要，可采选上述措施对基金畛域赐与遏抑。具体见基金经管东说念主联系公告。 限制。基金经管东说念主必须在诊治前依照《信息败露办法》的联系规则在指定引子上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过甚用途 申购用度，申购 C 类和 E 类基金份额不支付申购用度，而是从该类别基金资产入网提销售服 务费。   本基金对 A 类基金份额申购竖立级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔分辨诡计。   本基金的申购费率如下表所示：  份额       A 类基金份额                             C 类基金份额      E 类基金份额 用度种类   情形                费率                   费率           费率 申购费率   M＜100 万                       0.40%          0%           0%        M≥500 万           按笔收取，1，000 元/笔 注：M 为申购金额   本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的投资东说念主承担，主要用于本基金的商场 扩张、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额执有东说念主承担，在基金份额执有东说念主赎回基金份额时收 取。对于执有期限少于 7 天的基金份额执有东说念主，赎回费将全额计入基金财产；对于执有期限 不少于 7 天的基金份额执有东说念主，将赎回费总额的 25%应归入基金财产，其余用于支付登记结 算费和其他必要的手续费。认购/申购的基金份额执有期限自注册登记系统证明之日起运转 诡计，至该部分基金份额赎回证明日止，且基金份额赎回证明日不计入执有期限。本基金赎 回费率均随投资东说念主执有基金份额期限的加多而递减，具体赎回费率结构如下表所示。  份额     A 类基金份额                  C 类基金份额               E 类基金份额 用度种类   情形              费率       情形           费率       情形         费率 赎回费率   Y＜7 天            1.50%   Y＜7 天         1.50%   Y＜7 天       1.50% 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                             更新的招募说明书          Y≥30 天            0%   Y≥30 天          0% 注：Y 为执有期限 率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的联系规则在指定引子上公告。 基金估值的公道性。具体处理原则与操作范例衔命联系法律法例以及监管部门、自律王法的 规则。 骨子不利影响的情形下根据商场情况制定基金促销蓄意，依期或不依期地开展基金促销行动。 在基金促销行动期间，按联系监管部门要求履行必要手续后，基金经管东说念主不错恰当调低基金 的销售费率。    （七）申购份额与赎回金额的诡计方式 以肯求当日该类基金份额净值为基准诡计，各诡计结果均按照四舍五入方法，保留一丝点后 两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）A 类基金份额的申购    申购本基金 A 类基金份额的申购用度领受前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资东说念主的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的诡计方式如下：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）    申购用度=申购金额-净申购金额    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的 A 类基金份额为：    净申购金额＝50，000/（1＋0.40%）＝49，800.80 元    申购用度＝50，000－49，800.80＝199.20 元    申购份额＝49，800.80/1.0500＝47，429.33 份    即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为    （2）C 类基金份额的申购    申购 C 类基金份额的诡计方式如下： 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                    更新的招募说明书   申购份额=申购金额/ T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的 C 类基金份额为：   申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份   即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为   （3）E 类基金份额的申购   申购 E 类基金份额的诡计方式如下：   申购份额=申购金额/ T 日 E 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 E 类基金份额，假定申购当日 E 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的 E 类基金份额为：   申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份   即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 E 类基金份额，假定申购当日 E 类基金份额净值为 额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的赎回   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。如果投资东说念主赎回 A 类基金份额，则赎回 金额的诡计方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×A 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，执有时辰为两年六个月，对应的赎回费 率为 0.00%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12，500.00-0.00=12，500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，执有期限为两年六个月，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。   （2）C 类基金份额的赎回   如果投资东说念主赎回 C 类基金份额，则赎回金额的诡计方法如下： 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                  更新的招募说明书   赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×C 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，执有时辰大于 7 天且小于 30 天，对应 的赎回费率为 0.10%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金 额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0.10%=12.50 元   净赎回金额＝12，500.00-12.50=12，487.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，执有期限大于 7 天且小于 30 天，假定赎 回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，487.50 元。   （3）E 类基金份额的赎回   如果投资东说念主赎回 E 类基金份额，则赎回金额的诡计方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 E 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×E 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 E 类基金份额，执有时辰大于 7 天，对应的赎回费率为   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12，500.00-0.00=12，500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 E 类基金份额，执有期限大于 7 天，假定赎回当日 E 类基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。   基金份额净值的诡计公式为诡计日基金资产净值除以诡计日登记在册基金份额余额所 得的单元基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份 额余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份 额余额。   T 日 E 类基金份额净值＝T 日 E 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 E 类基金份 额余额。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新的招募说明书   本基金 A 类、C 类和 E 类基金份额的份额净值的诡计，均保留到一丝点后 4 位，一丝点 后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在当 天收市后诡计，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行恰当要领，不错恰当蔓延诡计或公 告。   （八）回绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东说念主可回绝或暂停接受投资东说念主的申购肯求： 购肯求。 绩产生负面影响，或发生其他损伤现有基金份额执有东说念主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金经管东说念主应当暂停接受基金申购肯求。   发生上述第 1、2、3、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定暂停接受投资东说念主 申购肯求时，基金经管东说念主应当根据联系规则在指定引子上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的 申购肯求全部或部分被回绝的，被回绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况 摈斥时，基金经管东说念主应实时归附申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款项： 回肯求或减速支付赎回款项。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 停接受基金份额执有东说念主的赎回肯求。 基金经管东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金经管东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金经管东说念主应在 当日报中国证监会备案，已证明的赎回肯求，基金经管东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付， 应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给赎回肯求东说念主，未支付部分可缓期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的联系条件处理。基金份额执有东说念主在肯求赎 回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分赐与打消。在暂停赎回的情况摈斥时，基金经管东说念主 应实时归附赎回业务的办理并公告。   （十）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金救助中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金救助中转入肯求份额总和后的余额)越过前一 通达日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合状态或多数赎回份额 占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主合计有才智支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按宽泛赎回 要领推论。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东说念主合计支付投资东说念主的赎回肯求有清苦或合计因支付投 资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金经管东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个通达日继续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被打消。缓期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处 理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多数赎回且单个基金份额执有东说念主的赎回肯求越过上一通达日基金总 份额的 10%，基金经管东说念主不错先行对该单个基金份额执有东说念主超出 10%的赎回肯求实施缓期办 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书 理，而对该单个基金份额执有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回肯求与其他基金份额执有东说念主的赎 回肯求，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合状态或多数赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分缓期赎回。当基金经管东说念主合计有才智支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按宽泛赎回程 序推论，当基金经管东说念主合计支付投资东说念主的赎回肯求有清苦或合计因支付投资东说念主的赎回肯求而 进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金经管东说念主在当日接受赎回比例不 低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回 肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。整个缓期的赎回申 请与下一通达日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见联系公告。   （4）暂停赎回：连结 2 个通达日以上(含本数)发生多数赎回，如基金经管东说念主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；仍是接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得越过   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内文书基金份额执有东说念主，说明联系处理方法，并在 2 日内在指定 引子上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新通达申购或赎回的公告 停公告。 新通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的种种基金份额净值。 基金经管东说念主应提前 2 个处事日在指定引子刊登基金重新通达申购或赎回的公告，并在重新开 始办理申购或赎回的通达日公告最近 1 个处事日的种种基金份额净值。 公告一次。暂停收尾基金重新通达申购或赎回时，基金经管东说念主应提前 2 个处事日在指定引子 连结刊登基金重新通达申购或赎回的公告，并在重新通达申购或赎回日公告最近 1 个处事日 的种种基金份额净值。   （十二）基金救助   基金经管东说念主不错根据联系法律法例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金经管东说念主 经管的其他基金之间的救助业务，基金救助不错收取一定的救助费，联系王法由基金经管东说念主 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书 届时根据联系法律法例及基金合同的规则制定并公告，并提前示知基金托管东说念主与联系机构。   如本基金通畅救助业务的，转入的基金份额执有期限自注册登记系统证明之日起运转计 算，至该部分基金份额赎回或转出证明日止，且基金份额赎回或转出证明日不计入执有期限。   本基金自 2020 年 7 月 23 日起运转办理基金救助业务。   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制推论等情形而产生的非 交易过户以及登记机构招供、相宜法律法例的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额执有东说念主逝世，其执有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金 份额执有东说念主将其正当执有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制推论是 指司法机构依据见效司法文书将基金份额执有东说念主执有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的联系资料，对于相宜条件 的非交易过户肯求按基金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的尺度收费。   （十四）基金的转托管   基金份额执有东说念主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规则的尺度收取转托管费。   （十五）依期定额投资蓄意   基金经管东说念主不错为投资东说念主理理依期定额投资蓄意，具体王法由基金经管东说念主另行规则。投 资东说念主在办理依期定额投资蓄意时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所规则的依期定额投资蓄意最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法例或监管部门另有规则的除外。   如联系法律法例允许基金经管东说念主理理基金份额的质押业务或其他基金业务，在对基金份 额执有东说念主无骨子性不利影响的情况下，履行联系要领后，基金经管东说念主将制定和实施相应的业 务王法。   （十七）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东说念主可受理基金份额执有东说念主通过中国证监 会招供的交易时势或者交易方式进行基金份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金经管东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额执有东说念主应根据基金 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 经管东说念主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 联系公告。                     九、基金的投资   （一）投资标的   领受指数化投资，通过遏抑基金投资组合相对于标的指数的偏离度，兑现对标的指数的 灵验追踪。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好兑现投资标的，还不错投资于 具有精采流动性的金融器具，包括政策性金融债、债券回购、银行进款等资产以及法律法例 或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须相宜中国证监会联系规则。本基金不参与 股票等资产的投资。   本基金不投资于除政策性金融债之外的债券资产；本基金不投资于二级老本债和次级债 券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中投 资于彭博国开行债券 1-3 年指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，其它金融器具的投资比例相宜法律法 规和监管机构的规则。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东说念主在履行恰当要领后， 不错将其纳入投资范围。   （三）投资策略   本基金将对标的指数领受抽样复制法和动态优化的方式进行投资，在概括接头追踪后果、 操作风险、投资可行性等成分的基础上构建收益特点与标的指数收益率高度联系的投资组合， 并根据基金资产畛域、日常申购赎回情况、商场流动性以及银行间债券商场交易特点等情况， 对投资组合进行优化诊治。   在宽泛情况下，本基金力求日均追踪偏离度的全都值不越过 0.35%，年化追踪流毒不超 过 4%。如因指数编制王法或其他成分导致追踪流毒越过上述范围，基金经管东说念主应采选合理 措施幸免追踪偏离度、追踪流毒进一步扩大。   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生明显负面事件濒临退市或背约，且指数编制 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 机构暂未作出诊治的，基金经管东说念主应当按照基金份额执有东说念主利益优先的原则，履行里面决策 要领后实时对子系成份券进行诊治。   本基金领受抽样复制的方法追踪标的指数的功绩发挥。在久期匹配、信用品级匹配、期 限漫衍匹配等尺度的基础上，主要通过抽样优选标的指数成份券和通过活泼中式要津特征类 似的非成份券进行投资组合的构建。抽样优选标的指数成份券主若是在概括接头债券流动性、 收益性、剩余久期、信用品级等成分的情况下遴荐对标的指数走势影响较大且流动性较好的 成份债券。活泼优选要津特征雷同的非成份券则是当对标的指数走势影响较大的成份债券流 动性不及、价钱严重偏聚散理估值、单只成份券交易量不相宜商场交易老例等商场成分时， 本基金会根据商场情况，衔尾训戒判断，中式要津特征和联系成份券雷同的非成份券或者非 成份券组合进行替代。   在追踪标的指数的基础上，本基金将在概括接头国表里宏不雅经济时势、债券商场资金供 求情况及商场利率走势预测债券商场利率变化趋势，并通过对各债券品种的收益率、信用风 险、流动性和久期进行概括分析，优选标的指数成份券和备选成份券范围之外的具有投资价 值的个券进行投资，力求兑现对标的指数的灵验追踪。   （1）债券投资组合的构建   本基金的债券投资组合由标的指数的成份券和备选成份券构建组成。   （2）债券投资组合的诊治   ① 依期诊治   本基金所构建的指数化投资组合将依期根据所追踪的标的指数对其成份券的诊治而进 行相应诊治。   ② 不依期诊治   当本基金日常的申购赎回资金量无法按照标的指数组成交易成份券，或当成份券遭遇流 动性不及、法例限制等情况时，基金经管东说念主将基于久期、信用品级、期限漫衍匹配的基础上， 概括接头替代券流动性、交易畛域等成分，对债券投资组合进行动态诊治，以期灵验追踪标 的指数。   （3）备选库的遴荐和构建   单只成份券的替代券须当先在其他成份券中进行遴荐。本基金会在指数成份券库内无法 找到合适替代券情况下，概括接头以下原则在成份券库外寻找遴荐替代券，构建备选库：   ① 信用评级相似；   ② 剩余期限匹配； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书   ③ 流动性强。   （4）债券投资组合的优化   为了更好地进行指数追踪，在债券投资组合全体构建过程中，咱们通过久期匹配，信用 品级匹配、期限漫衍匹配等方法进行全体优化诊治。   （5）追踪偏离度的监控与经管   本基金依期追踪基金组合与标的指数发挥的偏离度，分析基金的试验组合与标的指数表 现的累计偏离度、追踪流毒变化情况过甚原因，并优化追踪偏离度经管决策。   （四）投资限制与遏制步履   基金的投资组合应衔命以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于彭博国开行债 券 1-3 年指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%；本基金不参 与股票等资产的投资；本基金不投资于除政策性金融债之外的债券资产；本基金不投资于二 级老本债和次级债券；   （2）本基金执有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金参加宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得越过基金资产净值 的 40%；本基金参加宇宙银行间同行商场中的债券回购最永恒限为 1 年，债券回购到期后不 缓期；   （4）本基金基金总资产不得越过基金净资产的 140%；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得越过本基金资产净值的 15%；因证 券商场波动、基金畛域变动等基金经管东说念主之外的成分以至基金不相宜前款所规则比例限制的， 基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （6）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致；   （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（5）、（6）条外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金畛域变动、标的 指数成份券诊治、标的指数成份券流动性限制等基金经管东说念主之外的成分以至基金投资比例不 相宜上述规则投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个交易日内进行诊治，但中国证监会规则 的特殊情形除外。法律法例另有规则的，从其规则。   基金经管东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的联系约定。上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金托管 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                                更新的招募说明书 东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同见效之日起运转。法律法例或监管部门另有规则的， 从其规则。   法律法例或监管部门对上述投资限制、投资遏制步履等作出强制性诊治的，本基金应当 按照法律法例或监管部门的规则推论；如法律法例或监管部门修改或诊治上述投资限制、投 资遏制性规则，且该等诊治或修改属于非强制性的，基金经管东说念主有权在履行恰当要领后按照 法律法例或监管部门诊治或修改后的规则推论，并应向投资者履行信息败露义务。   为小气基金份额执有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价钱过甚他不梗直的证券交易行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则遏制的其他行动。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、试验遏抑东说念主或者 与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当相宜本基金的投资标的和投资策略，衔命基金份额执有东说念主利益优先原则，防守利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公道合理价钱推论。联系交易必须事 先得到基金托管东说念主同意，并按法律法例赐与败露。首要关联交易应提交基金经管东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂寥董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述遏制性规则，如适用于本基金，则本基金投 资不再受联系限制，或按照诊治后的规则运作，不需要经基金份额执有东说念主大会审议。   （五）标的指数   彭博国开行债券 1-3 年指数（Bloomberg China Development Bank 1-3 Years Bond Index）   彭博国开行债券 1-3 年指数（Bloomberg China Development Bank 1-3 Years Bond Index） 追踪中国银行间商场交易的、以东说念主民币计价的、待偿期 1-3 年的固定利率国开债的发挥。   畴昔若出现标的指数不相宜要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的成分致 使标的指数不相宜要求的情形除外）                、指数编制机构退出等情形，基金经管东说念主应当自该情形 发生之日起十个处事日向中国证监会申报并提议惩处决策，如更换基金标的指数、救助运作 方式，与其他基金合并、或者拆开基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额执有东说念主大会进行 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新的招募说明书 表决。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩处决策确依期间，基金经管东说念主应按照指 数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息衔命基金份额执有东说念主利益优先原则撑执基金 投资运作。   若标的指数变更对基金投资范围和投资策略无骨子性影响（包括但不限于指数编制单元 改名、指数改名等事项），则基金经管东说念主不错在取得基金托管东说念主同意后变更标的指数，基金 经管东说念主应在诊治实施前在指定引子上公告，并在更新的招募说明书中列示，而无需召开基金 份额执有东说念主大会。   （六）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：彭博国开行债券 1-3 年指数收益率×95%+同期银行活期进款 利率（税后）×5%。 的、待偿期 1-3 年的固定利率国开债的发挥，可当作投资该类债券的功绩基准和标的指数。   若基金标的指数发生变更，基金功绩比拟基准随之变更，由基金经管东说念主根据标的指数变 更情形履行恰当要领。   （七）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、羼杂型基金，高于货币 商场基金。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者恰当性经管办法》                                         ，基金经管东说念主和 销售机构按照新的风险品级分类尺度对基金重新进行风险评级，本基金的具体风险评级结果 应以基金经管东说念主和销售机构提供的评级结果为准。   本基金为指数型基金，主要领受抽样复制法追踪标的指数的发挥，具有与标的指数以及 标的指数所代表的证券商场相似的风险收益特征。   （八）基金经管东说念主代表基金利用联系权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额执有东说念主 利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋议司帐师事务所看法后，不错依照 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                               更新的招募说明书 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施要领、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。      （十）基金的投资组合申报      本申报期自 2024 年 7 月 1 日起至 2024 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                      。 序号               技俩                   金额（元）           占基金总资产的比例（%）       其中：股票                                       -                 -       其中：债券                          133，062，167.60             98.90          资产支执证券                                   -                 -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                           -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与臆测可能有尾差。      本基金本申报期末未执有境内股票投资。      无。      本基金本申报期末未执有股票。 序号         债券品种            公允价值（元）                占基金资产净值比例（%）        其中：政策性金融债             133，062，167.60                      127.57 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                                   更新的招募说明书 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与臆测可能有尾差。 序号     债券代码       债券称呼      数目（张）        公允价值（元）          占基金资产净值比例（%） 细       本基金本申报期末未执有资产支执证券。       本基金本申报期末未执有贵金属。       本基金本申报期末未执有权证。       本申报期内，本基金未运用国债期货进行投资。       本基金本申报期末未执有国债期货投资，也无期间损益。       本申报期内，本基金未运用国债期货进行投资。 申报编制日前一年内受到公开驳倒、处罚的情形       本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案走访，或在申报编制日 前一年内受到公开驳倒、处罚的情形。       本基金投资的前十名股票未超出基金合同规则的备选股票库。       无。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                  更新的招募说明书    本基金本申报期末未执有处于转股期的可救助债券。    无。    无。                        十、指数编制方法    彭博国度开发银行 1-3 年期债券指数追踪中国银行间商场交易的、以东说念主民币计价的固定 利率国开债的发挥；债券距到期时辰必须在 1 至 3 年之间（不包括 3 年）；该指数于 2012 年 7 月 1 日创建，于 2019 年 5 月推出。    （一）纳入王法   货币     本金与利息必须以东说念主民币计价。 未偿还畅通    面值至少为 50 亿元东说念主民币。 量 质料       发生背约的债券不应被纳入该指数。 到期期限     距最终到期时辰在 1 至 3 年之间（不包括 3          年）。 息票       固定利率。 交易时势     中国银行间商场刊行的债务。 证券类型     包括                         不包括          · 固定利率附息债券                 · 浮动利率债券          · 国度开发银行刊行的债券              · 零息票债券                                     · 可换债                                     · 通胀挂钩债券                                     · 滋生品                                     · 结构产物                                     · 证券化产物                                     · 权证                                     · 非公开刊行                                     · 零卖债券                                     · 上海交易所和深圳证交所刊行                                     的债券                                     · 财政部于 2007 年刊行的零散国                                     债*    *依此尺度排除 8 只债券。2007 年，财政部经宇宙东说念主大常委会批准刊行了总值 1.55 万 亿元的零散国债。    （二）重新诊治王法 频率   彭博为每个指数撑执两种证券体系，即：“申报”（后推）和“瞻望”（前推）体系。“回      报体系”的组成于每月月末进行重新诊治，详情用于诡计指数申报的债券集中。“瞻望体      系”是每天更新的前瞻性预测，用于反应排出和参加指数的债券，但无谓于诡计申报。在 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金               更新的招募说明书       当月临了一个处事日（重新诊治日），最新的“瞻望体系”组成就会变成下个月的“申报       体系”组成。 指数    月内的证券参考变化（信用评级变化、板块重新分类、未偿还畅通量变化、公司大事和代 变化    码变化等）每天都会在指数的“瞻望体系”和“申报体系”中有所反应。这些变化可能会       导致每天都有债券参加或排出指数的“瞻望体系”，但唯独在月末指数进行下次重新诊治       时才会对“申报体系”的组成产生影响。 现款    月内本息偿付现款流组成每月的指数申报，但不会在重新诊治日之间按照短期再投资收益 流再    率进行再投资。每次重新诊治时，现款都被灵验地再投资参加下月的“申报体系”，因此 投资    两个月或以上的指数申报结果反应的是月度复利。 新发    月末重新诊治日当日或之前刊行/已公布刊行的及格证券（不要求已结算），如果可提供必 行证    要的证券参考信息和订价，则可被纳入下月的指数中。 券   （三）订价和联系事宜 开端与    整个相宜指数条件的债券将使用彭博的评估订价服务——彭博估值(BVAL)每天进行定  频率    价。 报价     债券按面值百分比进行报价。 时辰     · 整个证券的订价时辰均为下昼 4 点（上海时辰）                                。· 如果本月临了一个处事日是公        共节沐日，则使用前一处事日的价钱。 买方或    指数中的债券领受买方订价。 卖方定 价 结算假    · 基于 T+1 日期日结算。· 月末时，结算日假定不才月的第一个日期日（即使临了 设      一个处事日并非本月的临了一天），以便诡计整月的应计利息。 考证     指数订价团队负责分析每只证券的每天价钱变动。如果指数用户对价钱水平有质疑，        不错向指数订价团队提议，价钱水平会进行审核并按需更新。 货币对    彭博巴克莱的外汇对冲方法使用一个月滚动远期合约（每月末重调），并将指数中以非 冲      申报货币计价的各债券按申报货币对冲。月内不会针对指数“申报体系”中的成份证        券价钱变动作念对冲诊治。 日期     中国国度开发银行 1-3 年期债券指数衔掷中国债券商场的节沐日安排。   （三）月度东说念主民币申报，2012-2019（%）   （四）获取指数数据          彭博结尾          彭博基准是老本商场投资者的全球尺度。· INDEX-                        彭博指数简介页面，是彭博结尾上败露指数联系信息的                        面板。在此可查找各指数系列中要津指数的每天和每月                        指数申报，以及指数发布信息，包括：方法、情况说明、                        月报、更新和提醒。· IN –彭博指数浏览器，显                        示指数的最新发挥和统计数据以及历史记录。IN 领受层 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                                  更新的招募说明书                                   级样子败露彭博全球多资产类别指数系列中的各项指                                   数，浮浅浏览和对比。该功能中“我的指数”标签页让                                   用户不错皆集关注一组常用指数。· PORT –彭博                                   投资组合与风险分析惩处决策，该功能提供器具分析指                                   数风险、申报和当前指数结构。PORT 中包含对照基准分                                   析投资组合发挥的器具，以及可用于分析绩效归因、跟                                   踪流毒分析、最大风险值、情景分析和组合优化的模                                   型。· DES –指数简介页面，让用户不错了了地                                   了解指数信息，包含成份信息、概括特征、申报和历史                                   数据。 彭博指数网站 （www.bloomberg.com/        该指数网站提供有限的指数信息，包括：· 指数方法 professional/product/indices）     和情况说明· 精选指数确当前发挥数据 数据传播                              指数订阅者不错遴荐以文档方式接收指数数据。文档可                                   包括：· 任何指数的指数级别和/或成份级别的申报和                                   特征· 收盘后随指数生成过程完成后，通过电子邮件                                   或 SFTP 自动传输的指数文档· 客户可接收尺度文献，                                   也可自设文献内容· 此外，指数数据也可通过已授权                                   的再分发东说念主获取 指数代码                              I34935CN                               十一、基金的功绩    基金经管东说念主承诺以恪尽责守、憨厚信用、勤劳尽责的原则经管和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔发挥。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同见效日 为 2020 年 6 月 23 日，基金合同见效以来（结果 2024 年 9 月 30 日）的投资功绩及同期基准 的比拟如下表所示： 工银彭博国开债 1-3 年指数 A         阶段              净值增      净值增长      功绩比拟基      功绩比拟基      ①-③       ②-④                         长率①      率尺度差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同见效日起至              14.71%     0.05%     13.55%      0.04%    1.16%     0.01% 今    工银彭博国开债 1-3 年指数 C         阶段              净值增      净值增长      功绩比拟基      功绩比拟基       ①-③       ②-④                         长率①      率尺度差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                                 更新的招募说明书 自基金合同见效日起至              14.23%     0.26%     13.55%       0.04%    0.68%   0.22% 今    工银彭博国开债 1-3 年指数 E         阶段              净值增      净值增长      功绩比拟       功绩比拟基       ①-③      ②-④                         长率①      率尺度差      基准增长       准增长率标                                   ②         率③         准差④ 自基金合同见效日起至               1.85%     0.04%     1.95%       0.04%    -0.10%   0.00% 今    （2020 年 6 月 23 日至 2024 年 9 月 30 日） 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新的招募说明书 注：1、本基金基金合同于 2020 年 6 月 23 日见效。 基金合同对于投资范围及投资限制的规则。                      十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息、基金应收款项过甚他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据联系法律法例、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相寂寥。   （四）基金财产的撑执和刑事使命   本基金财产寂寥于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规则刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章驱逐、被照章打消或者被照章宣告停业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制推论。                    十三、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交易时势的交易日以及国度法律法例规则需要对 外败露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金经管东说念主在详情联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业司帐准则》、 监管部门联系规则。 除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应领受最近交易日的 报价详情公允价值。有充足笔据标明估值日或最近交易日的报价不成真实反应公允价值的， 应付报价进行诊治，详情公允价值。   与上述投资品种通常，但具有不同特征的，应以通常资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时刻中接头不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产执有者的，那么在估值时刻中不应将该限制当作特征接头。此外，基金经管东说念主不 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 应试虑因其大宗执有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支执的估值时刻详情公允价值。领受估值时刻详情公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行诊治并详情公允价 值。   （四）估值方法   （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值。 跃商场上未经诊治的报价当作计量日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表计量日公允价 值的情况下，对商场报价进行诊治以证明计量日的公允价值；对于不存在商场行动或商场活 动很少的情况下，领受估值时刻详情其公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在 明显互异，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 订价机制，以确保基金估值的公道性，具体处理原则与操作范例衔命联系法律法例以及监管 部门、自律王法的规则。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书 规则估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、要领及联系法 律法例的规则或者未能充分小气基金份额执有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据联系法律法例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的看法，按照基金经管东说念主对基金净值信息的诡计 结果对外赐与公布。   （五）估值要领 量诡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金经管东说念主不错竖立大额赎回情形 下的净值精度救急诊治机制。国度另有规则的，从其规则。   基金经管东说念主每个处事日诡计基金资产净值及种种基金份额净值，并按规则公告。 的规则暂停估值时除外。基金经管东说念主每个处事日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对外公布。   （六）估值差错的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将采选必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值差错时，视为基金份 额净值差错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪恶形成估值差错，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪恶的使命东说念主应当对由于该 估值差错遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值差错处理原则”给予补偿， 承担补偿使命。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值差错使命方应实时相助各方， 实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错使命方承担；由于估值差错使命方未 实时更正已产生的估值差错，给当事东说念主形成损失的，由估值差错使命方对径直损失承担补偿 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 使命；若估值差错使命方仍是积极相助，况兼有协助义务确当事东说念主有裕如的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值差错使命方应付更正的情况向联系当事东说念主进行确 认，确保估值差错已得到更正。   （2）估值差错的使命方对子系当事东说念主的径直损失负责，不合曲折损失负责，况兼仅对 估值差错的联系径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值差错而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值差错 使命方仍应付估值差错负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值差错使命方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得到 欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得到的补偿 额加上仍是得到的欠妥得利返还的总和越过其试验损失的差额部分支付给估值差错使命方。   （4）估值差错诊治领受尽量归附至假定未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的要领如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值差错发生的原因详情 估值差错的使命方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值差错形成的损失进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值差错的使命方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值差错的更正向联系当事东说念主进行证明。   （1）基金份额净值诡计出现差错时，基金经管东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采选合理的措施糜烂损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额执有东说念主形成损失需要进行补偿时，基 金经管东说念主和基金托管东说念主应根据试验情况界定两边承担的使命，经证明后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金经管东说念主担任，与本基金联系的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分筹商后，尚不成达成一致时，按基金经管东说念主的建议推论，由此给基金份额执 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   ②若基金经管东说念主诡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证明后公告，由此给基金份额 执有东说念主形成损失的，应根据法律法例的规则对投资者或基金支付补偿金，就试验向投资者或 基金支付的补偿金额，基金经管东说念主与基金托管东说念主按照罪恶进度各自承担相应的使命。   ③如基金经管东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的诡计结果，固然屡次重新诡计和查对， 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金经管东说念主的诡计结果对 外公布，由此给基金份额执有东说念主和基金形成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   ④由于基金经管东说念主提供的信息差错（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值诡计差错而引起的基金份额执有东说念主和基金财产的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   （4）基金经管东说念主和基金托管东说念主由于各自时刻系统竖立而产生的净值诡计尾差，以基金 经管东说念主诡计结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行业有通行作念 法，基金经管东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额执有东说念主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 基金经管东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的证明   用于基金信息败露的基金资产净值和种种基金份额净值由基金经管东说念主负责诡计，基金托 管东说念主负责进行复核。基金经管东说念主应于每个处事日交易收尾后诡计当日的基金资产净值和种种 基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核证明后发送给基金经管 东说念主，由基金经管东说念主对基金净值赐与公布。   （九）特殊情形的处理 金资产估值差错处理。 构发送的数据差错等，基金经管东说念主和基金托管东说念主固然仍是采选必要、恰当、合理的措施进行 检查，但未能发现差错的，由此形成的基金资产估值差错，基金经管东说念主和基金托管东说念主免除赔 偿使命。但基金经管东说念主和基金托管东说念主应当积极采选必要的措施摈斥或削弱由此形成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 的基金净值信息，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。                    十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   本基金拆开计帐时所发生用度，按试验开销额从基金财产总值中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。经管费的诡计方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，基金托管东说念主按照与基金经管东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个处事日内从基金 财产中一次性支付给基金经管东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金托管东说念主核 对一致后，基金托管东说念主按照与基金经管东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个处事日内从基金 财产中一次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新的招募说明书   C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费率计提。C 类 基金份额的销售服务费的诡计方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的 C 类基金份额的销售服务费   E 为前一日的 C 类基金份额资产净值   C 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主 与基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金经管东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基金经管东说念主，由基金经管东说念主代付给基金销售机构。若 遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。   E 类基金份额的销售服务费按前一日 E 类基金份额资产净值的 0.15%年费率计提。E 类 基金份额的销售服务费的诡计方法如下：   H＝F×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的 E 类基金份额的销售服务费   F 为前一日的 E 类基金份额资产净值   E 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主 与基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金经管东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个处事日内从基金财产中一次性支付给基金经管东说念主，现货黄金投资由基金经管东说念主代付给基金销售机构。若 遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。   证券账户开户费由基金经管东说念主垫付，运作后由基金经管东说念主向基金托管东说念主发送划付指示， 经基金托管东说念主复核后于次日起 3 个处事日内从基金资产中一次性支付给基金经管东说念主。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据联系法例及相应公约规则，按 用度试验开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书 （由基金经管东说念主承担）；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，其他用度详见招 募说明书“侧袋机制”部分或联系公告的规则。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例推论。基金财 产投资的联系税收，由基金份额执有东说念主承担，基金经管东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度联系 税收征收的规则代扣代缴。                  十五、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指结果收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已兑现收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，具体收益分拨安排详见基金经管东说念主届时公 告；若《基金合同》见效起火 3 个月可不进行收益分拨； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在对基金份额执有东说念主利益无骨子不利影响的情况下，基金经管东说念主可在法律法例允许的前 提下经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行恰当要领后酌情诊治以上基金收益 分拨原则，此项诊治不需要召开基金份额执有东说念主大会，但应于变更实施日前在指定引子公告。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金              更新的招募说明书   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的详情、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息败露办法》 的联系规则在指定引子公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额执 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的诡计方法，依照《业务王法》 推论。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的规则。                  十六、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度败露； 按照联系规则编制基金司帐报表； 式证明。   （二）基金的年度审计 格的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新的招募说明书 务所需按照《信息败露办法》的联系规则在指定引子公告。                   十七、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应相宜《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息败露办法》                                   、《流动性风 险经管规则》、       《基金合同》过甚他联系规则。联系法律法例对于信息败露的规则发生变化时， 本基金从其最新规则。   （二）信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额执有东说念主大会的基金 份额执有东说念主等法律、行政法例和中国证监会规则的当然东说念主、法东说念主和造孽东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额执有东说念主利益为根蒂起点，按照法律法例和中国 证监会的规则败露基金信息，并保证所败露信息的真实性、准确性、完满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会规则时辰内，将应予败露的基金信息通过中国 证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等引子败露，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复 制公开败露的信息资料。   （三）本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开败露的信息应领受中语文本。同期领受外文文本的，基金信息败露义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除零散说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管公约、基金产物资料撮要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额执 有东说念主大会召开的王法及具体要领，说明基金产物的特点等触及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   （2）基金招募说明书应当最大限定地败露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特点、风险揭示、信息败露及基金份额执有东说念主 服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金经管东说念主应 当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金经管东说念主在基金财产撑执及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物资料概若是基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简明的基金 撮要信息。     《基金合同》见效后，基金产物资料撮要的信息发生首要变更的，基金经管东说念主应 当在三个处事日内，更新基金产物资料撮要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金产物资料撮要其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金拆开运 作的，基金经管东说念主不再更新基金产物资料撮要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金经管东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书请示性公告、《基金合同》请示性公告登载在指定报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物资料撮要、《基金合同》和基金托管公约登载 在指定网站上，并将基金产物资料撮要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在指定网站上。   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说明 书确当日登载于指定引子上。   基金经管东说念主应当在收到中国证监会证明文献的次日在指定引子上登载《基金合同》见效 公告。   《基金合同》见效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主应当至少每周 在指定网站败露一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在不晚于每个通达日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露通达日的种种基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站败露半种种年度和 年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   基金经管东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的诡计方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息资料。   基金经管东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度申报登载 在指定网站上，并将年度申报请示性公告登载在指定报刊上。基金年度申报中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货联系业务经验的司帐师事务所审计。   基金经管东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中期申报登 载在指定网站上，并将中期申报请示性公告登载在指定报刊上。   基金经管东说念主应当在季度收尾之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度申报，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度申报请示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度申报、中期申报或者 年度申报。   基金经管东说念主应当在基金年度申报和中期申报中败露基金组合股产情况过甚流动性风险 分析等。   如申报期内出现单一投资者执有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金经管东说念主至少应当在依期申报“影响投资者决策的其他攻击信息”项下 败露该投资者的类别、申报期末执有份额及占比、申报期内执有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金发生首要事件，联系信息败露义务东说念主应当在 2 日内编制临时申报书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件：   （1）基金份额执有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》拆开、基金计帐；   （3）救助基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金经管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金经管东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书   （7）基金经管东说念主变更执有百分之五以上股权的激动、基金经管东说念主的试验遏抑东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金经管东说念主的高等经管东说念主员、基金司理和基金托管东说念主有利基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金经管东说念主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十，基金经管东说念主、基金托 管东说念主有利基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动越过百分之三十；   （11）触及基金财产、基金经管业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金经管东说念主或其高等经管东说念主员、基金司理因基金经管业务联系步履受到首要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其有利基金托管部门负责东说念主因基金托管业务联系步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、试验遏抑 东说念主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要 关联交易事项，但中国证监会另有规则的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）经管费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价差错达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运转办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并缓期办理；   （19）本基金连合髻生多数赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或重新接受申购、赎回肯求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）诊治基金份额类别；   （23）发生触及基金申购、赎回事项诊治或潜在影响投资者赎回等首要事项时；   （24）基金经管东说念主领受舞动订价机制进行估值；   （25）基金信息败露义务东说念主合计可能对基金份额执有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球引子中出现的或者在商场漂后传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额执有东说念主权益的，联系 信息败露义务东说念主明察后应当立即对该音讯进行公开廓清，并将联系情况立即申报中国证监会。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书   基金份额执有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   本基金实施侧袋机制的，联系信息败露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的规则进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   （六）信息败露事务经管   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露经管轨制，指定有利部门及高等经管东说念主 员负责经管信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当相宜中国证监会联系基金信息败露内容与 样子准则等法律法例规则。   基金托管东说念主应当按照联系法律法例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 经管东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期申报、 更新的招募说明书、基金产物资料撮要、基金计帐申报等公开败露的联系基金信息进行复核、 审查，并向基金经管东说念主进行书面或电子证明。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴荐一家报刊败露本基金信息。基金经管东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证联系报送信 息的真实、准确、完满、实时。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在指定引子上败露信息外，还不错根据需要在其他全球 引子败露信息，关联词其他全球引子不得早于指定引子败露信息，况兼在不同引子上败露兼并 信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计申报、法律看法书的专科机构，应 当制作处事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》拆开后 10 年。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基金宽泛投资操作的前提 下，自主擢升信息败露服务的质料。具体要求应当相宜中国证监会及自律王法的联系规则。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法例规则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息败露的情形   当出现下述情况时，基金经管东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金联系信息： 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书                     十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施要领   当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额执有 东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋议司帐师事务所看法后，不错依 照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。基金经管 东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金经管东说念主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金经管东说念主应以基金份额执有东说念主的原有账户份额为基础，证明相应 侧袋账户基金份额执有东说念主名册和份额。当日收到的申购肯求，按照启用侧袋机制后的主袋账 户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回肯求并支付赎回款项。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金经管东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回妥协救。基金份额执有东说念主 肯求申购、赎回或救助侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或救助肯求将被回绝。   （2）主袋账户   基金经管东说念主将照章保障主袋账户份额执有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理详情申购事项，具体事项届时将由基金经管东说念主在联系公告中规则。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商证明后，基金 经管东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回肯求或减速支付赎回款项。   本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账户份额。 多数赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回肯求越过上一通达日主袋账户总份额的 10% 认定。   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作筹办和基金功绩筹办应当以主袋账户资产为基准。   基金经管东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金经管东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，其他用度详见届 时发布的联系公告。   主袋账户的经管费和托管费等用度仍按主袋账户基金资产净值当作基数计提。主袋账户 的 C 类基金份额的销售服务费仍按主袋账户 C 类基金份额的基金资产净值当作基数计提。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额沸腾基金合同收益分拨条件的情形下，基金经管东说念主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   基金经管东说念主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分规则的基金净值信息败露方式 和频率败露主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金经管东说念主应当暂停败露侧 袋账户的基金净值信息。   （2）依期申报   基金经管东说念主应当在基金依期申报中败露申报期内特定资产处置进展情况。败露申报期末 特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不当作基金经管东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金依期申报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度申报进行审计时，应付申报期内基金侧袋机制运行联系的司帐核算和年 度申报败露等发表审计看法。   （3）临时申报   基金经管东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及要领、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险请示等攻击信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额执有 东说念主支付的款项、联系用度发生情况等攻击信息。   基金经管东说念主将按照基金份额执有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额执有东说念主支付对应款项。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制和拆开侧袋机制后，实时遴聘相宜《中华东说念主民共和国证 券法》规则的司帐师事务所进行审计并败露专项审计看法。   （三）本部分对于侧袋机制的联系规则，但凡径直援用法律法例或监管王法的部分，如 将来法律法例或监管王法修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管王法针 对侧袋机制的内容有进一步规则的，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行恰当要领后， 可径直对本部老实容进行修改和诊治，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。                     十九、风险揭示   本基金投资过程中濒临的主要风险有：商场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、 流动性风险、操作风险、本基金专有的风险过甚他风险。与投资组合经管径直联系的商场风 险、利率风险、信用风险及流动性风险等不错使用数目化筹办加以度量及遏抑，而操作风险 不错建立灵验的内控体系加以经管。   （一）证券商场风险   证券商场价钱因受多样成分的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 基金的商场风险开端于基金执有的资产商场价钱的波动。   金融商场利率的波动会导致债券商场的价钱和收益率的变动，利率波动也可能导致投资 债券产生亏蚀。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。在利 率波动时，本基金的净值可能会产生一定波动。   债券刊行东说念主出现背约、回绝支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质料镌汰导致债券价 格下落的风险。另外，由于交易敌手背约形成的损失也属于信用风险。   债券偿付本息后以及回购到期后可能由于商场利率的下落濒临资金再投资的收益率低 于原本利率的风险。   因商场交易量不及，导致证券不成连忙、低成腹地转变为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，以至本基金莫得裕如的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   基金运作过程中，因里面遏抑存在过失或者东说念主为成分形成操作乖僻或违反操作规程等引 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书 致的风险，举例，越权违纪交易、司帐部门讹诈、交易差错、IT 系统故障等风险。   战役、当然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融商场危急、代理商背约、基金托管东说念主背约等超出基金经管东说念主自身径直遏抑 才智之外的风险，可能导致基金或者基金份额执有东说念主利益受损。   （二）本基金专有风险 彭博国开行债券 1-3 年指数成份券、                   备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 80%。 债券受宏不雅经济周期及通胀率等影响较大，因而本基金受营业周期景气轮回风险较大。   本基金领受抽样复制的方法追踪彭博国开行债券 1-3 年指数的功绩发挥，将不低于 80% 的非现款基金资产投资于标的指数成份券及备选成份券。在久期匹配、信用品级匹配、期限 漫衍匹配等尺度的基础上，主要通过抽样优选标的指数成份券和通过活泼中式要津特征雷同 的非成份券进行投资组合的构建。在追踪标的指数的基础上，本基金将在概括接头国表里宏 不雅经济时势、债券商场资金供求情况及商场利率走势预测债券商场利率变化趋势，并通过对 各债券品种的收益率、信用风险、流动性和久期进行概括分析，优选标的指数成份券和备选 成份券范围之外的具有投资价值的个券进行投资。因此本基金投资组合中个券券种、数目以 及权重等与标的指数都可能存在一定互异，同期因标的指数成份券诊治、债券到期或者因特 殊情况（比如商场流动性不及，被限制投资等原因）而导致本基金无法按照原定策略兑现成 份券比例配置而使基金经管东说念主可能领受其他债券进行替代，或者因参与债券一级商场交易、 基金现款资产负担、基金交易成本和交易冲击以及基金用度的索要等原因，基金的收益水平 相对于标的指数申报率可能出现偏离，从而导致出现追踪流毒风险。   如果本基金投资的政策性金融债刊行东说念主政策性银行发生改制，且可能对基金投资运作、 基金份额执有东说念主利益产生较大影响的，在履行恰当要领后本基金可进行转型或清盘。故投资 者还将濒临基金转型或清盘的风险。   （1）政策性银行改制后的信用风险，若畴昔政策性银行进行改制，政策性金融债券的 性质有可能发生较大变化，债券信用品级也可能相应诊治，基金投资可能濒临一定信用风险；   （2）政策性金融债流动性风险，政策性金融债商场投资者步履具有一定趋同性，在极 端商场环境下可能皆集买入或卖出，存在流动性风险；   （3）投资皆集度风险，政策性金融债刊行东说念主较为单一，若单一主体发生首要事项变化， 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书 可能对基金净值发挥产生较大影响。   本基金力求将日均追踪偏离度的全都值遏抑在 0.35%以内，年化追踪流毒遏抑在 4%以内， 但因标的指数编制王法诊治或其他成分可能导致追踪流毒越过上述范围，本基金净值发挥与 指数价钱走势可能发生较大偏离。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并经管和小气，畴昔指数编制机构可能由于多样 原因住手对指数的经管和小气，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个处事 日向中国证监会申报并提议惩处决策，如更换基金标的指数、救助运作方式，与其他基金合 并、或者拆开基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额执有东说念主大会进行表决。投资东说念主将面 临更换基金标的指数、救助运作方式，与其他基金合并、或者拆开基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至惩处决策详情并实施前，基金经管东说念主应按 照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息衔命基金份额执有东说念主利益优先原则撑执 基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数发挥与联系商场发挥有在 互异，影响投资收益。   标的指数确当前成份券可能会被停牌、摘牌或背约，当出现前述情形时，本基金可能无 法实时买卖成份券，从而导致基金份额净值波动、追踪偏离度和追踪流毒扩大等风险。   当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商 一致，并磋议司帐师事务所看法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施期间，侧袋账户份额将住手败露基金净值信息，并不得办理申购、赎回妥协救， 基金份额执有东说念主可能濒临无法实时得到侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金经管东说念主 将按照执有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额 执有东说念主支付对应款项，但因特定资产的变刻下辰具有不祥情趣，最终变现价钱也具有不祥情 性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额执有东说念主可能因此濒临损 失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户的基金净值信息，即便基金经管东说念主在基金 依期申报中败露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东说念主不承担任何保证和承 诺的使命。   基金经管东说念主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东说念主诡计各项投资运作筹办和基金功绩筹办时仅需接头主袋账 户资产，并根据联系规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金败露的功绩筹办不成反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （三）本基金主要的流动性风险及风险经管方法说明   本基金将加强对通达式基金申购要领的经管，合理遏抑基金份额执有东说念主皆集度，审慎确 认大额申购肯求，在当接受申购肯求对存量基金份额执有东说念主利益组成潜在首要不利影响时， 基金经管东说念主将采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、 暂停基金申购等措施对基金畛域赐与遏抑，切实保护存量基金份额执有东说念主的正当权益。   具体内容详见本招募说明书第八章。   本基金为债券型基金，且投资于彭博国开行债券 1-3 年指数成份券、备选成份券的比例 不低于本基金非现款基金资产的 80%。投资商场主要为证券交易所、宇宙银行间债券商场等 流动性较好的范例型交易时势，主要投资对象为具有精采流动性的金融器具（包括政策性金 融债、债券回购、银行进款），一般情况下，这些资产商场流动性较好。本基金将实时关注 商场行情的变化，动态诊治投资组合的各项比例，在对组合流动性要求较高的商场环境下， 实时提高流动性资产的比重，保证组合具备裕如流动性应付可能发生的畛域变化。   在本基金出现多数赎回情形下，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合状态或多数赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额执有东说念主在单个 通达日肯求赎回基金份额越过基金总份额一定比例以上的，基金经管东说念主应当对其采选缓期办 理赎回肯求的措施。具体内容详见本招募说明书第八章。   本基金可能实施备用的流动性风险经管器具，以更好地应付流动性风险。基金经管东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公道对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，概括运用种种流动性风险经管器具，对赎回肯求等进行限定诊治，当作特定情形下基金 经管东说念主流动性风险经管的辅助措施，包括但不限于：1）缓期办理多数赎回肯求；2）暂停接 受赎回肯求；3）减速支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对执续执有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当特定资产占前一估值日基金资产净 值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商一致，本基金应当暂停基金估值并采选暂停接受基金申 购赎回肯求或减速支付赎回款项的措施；6）舞动订价；7）侧袋机制。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书   当基金经管东说念主实施流动性风险经管器具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不成申购本基金、赎回肯求不成证明或者赎回款项蔓延到账、如执有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费形成收益损失等、承担更高的申购或赎回成本。请示投资者了解自身的流 动性偏好、合理作念好投资安排。   （四）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险 本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期货市 场浩繁法例等作念出的概述性形貌，代表了一般商场情况下本基金的永恒风险收益特征。   销售机构(包括基金经管东说念主直销机构和销售机构)根据联系法律法例对本基金进行风险 评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成 风险承受才智与产物风险之间的匹配检修。   （五）税负加多风险   财政部、国度税务总局财政2016140 号《对于明确金融房地产开发 辅助辅助服务等 升值税政策的文书》第四条文定：“资管产物运营过程中发生的升值税应税步履，以资管产 品经管东说念主为升值税征税东说念主。”鉴于基金合同中基金经管东说念主的经管费中不包括产物运营过程中 发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的，将由基金份额执有东说念主承担并从基金 资产中支付，按照税务机关的规则以基金经管东说念主为升值税征税东说念主履行征税义务，因此可能增 加基金份额执有东说念主的投资税费成本。           二十、基金合同的变更、拆开与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额执有东说念主大会决议通过 的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 过之日起见效，决议见效后依照《信息败露办法》的联系规则在指定引子公告。   （二）     《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行联系要领后，                    《基金合同》应当拆开： 继续的； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   （三）基金财产的计帐 组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货联系业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的处事主说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐申报出具法 律看法书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐申报经具有证券、期货联系业务 经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在指定网站上，并将计帐申报请示性公告 登载在指定报刊上。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金              更新的招募说明书   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                 二十一、基金合同的内容节录   基金合同的内容节录见附件一。               二十二、基金托管公约的内容节录   基金托管公约的内容节录见附件二。               二十三、对基金份额执有东说念主的服务   基金经管东说念主承诺为本基金的份额执有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额执有东说念主的需 要和商场的变化，加多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额执有东说念主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）参加“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额执有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 遴荐自助服务后，根据语音请示按指定键，输入需要下载的对账单日期，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额执有东说念主预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单样子。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 易或临了一个交易日仍执有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时辰为每 月、季、年度收尾后 15 个处事日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额执有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单样子。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个交易日仍执有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时辰为每季度收尾后 15 个处事日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额执有东说念主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单样子。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度收尾后向定制季度对账单且在季度内有交易的投资东说念主寄送季度对账单， 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 在每年第 4 季度收尾后向定制季度纸质对账单且在年度内有交易或临了一个交易日仍执有 份额的投资东说念主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有交易或临了一个交 易日仍执有份额的投资东说念主寄送年度对账单，寄出时辰为每季度或年度收尾后的 15 个处事日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他样子主动向通过工银瑞信直销系统执有 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额执有东说念主场酬酢易的对账单，不提供基金份额执有东说念主 的场内交易（本基金是否支执场内交易，请以基金合同和招募说明书联系条件为准）对账单 服务，基金份额执有东说念主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，形成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理联系信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东说念主阴事，如基金份 额执有东说念主遴荐邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及计划方式，并实时进行更新。因基金 份额执有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达差错，公司不承担任何使命。                               （3）本基金经管东说念主提 供的资料邮寄服务原则上领受邮政平信邮寄方式，由公司奉求具有邮政业务服务禀赋的第三 方进行处理，公司采选必要安全防护措施，但并不合邮寄资料的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额执有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话肯求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额执有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：产物 信息、基金净值、商场资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的试验需要，应时调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额执有东说念主定制的种种信息外，基金公司也会依期或不依期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额执有东说念主发送基金分成、投资者辅助信息、节日致意、产物 扩张过甚他与产物、服务联系的文书等信息。如基金份额执有东说念主不但愿接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消联系服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额执有东说念主提供本基金产物信息、基金投资申报、宏不雅时势分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件得到联系资讯，基金份额执有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额执有东说念主明察并同意基金经管东说念主可根据基金份额执有东说念主预留的个东说念主信息不依期 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                  更新的招募说明书 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠说念为基金份额执有东说念主提供 与基金份额执有东说念主联系的账户服务文书、交易证明文书、攻击公告文书、行动音讯、营销信 息、基金份额执有东说念主矜恤等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和阴事政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务方式退订。   （四）对于连络方式   公司提供多种连络方式，供基金份额执有东说念主与公司实时疏浚，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额执有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金产物磋议、业务王法解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）磋议等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额执有东说念主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额执有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将联系疑问、建议及计划方式示知公司，基金经管东说念主在接收基金份额 执有东说念主服务需求后将在一个处事日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微信托务平台竖立了“在线客服”栏目，基金份额执有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行联系业务磋议。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时辰为每天 24 小时，内容包括：基金产物磋议、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）磋议等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助磋议服务，基金份额执有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金产物、业务王法等方面内容进行自助磋议。   基金份额执有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将联系疑问、建议及计划方式示知公司，基金经管东说念主在接收基金份额执有东说念主服务需求 后将在一个处事日内给予回复。   （五）对于电子化交易   基金份额执有东说念主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、依期定额申购、赎回、救助、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化交易方式有： 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                                   更新的招募说明书    网上交易：基金份额执有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。    网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。    手机 APP：操作概略、应用活泼，基金份额执有东说念主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额执有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 商场、腾讯应用宝、小米应用商场等应用商场搜索下载。    微信交易：基金份额执有东说念主可通过关注“工银微钞票或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。    联系基金经管东说念主直销电子自助交易具体王法请参考公司官方网站联系公告和业务王法。    （六）对于网站服务    公司官方网站为基金份额执有东说念主提供账户信息、交易信息、产物信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/救助/依期定额查询答理器具、钞票俱乐部积分兑换、客户 行动参与和交流等服务。    （七）对于微信托务    公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供答理资讯、基金信息查询及投资者 辅助等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微钞票” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微钞票”服务号查询基金份额等信息。    （八）基金份额执有东说念主看法、建议或投诉受理    基金份额执有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或方式对基金经管东说念主和销售机构提议看法、建议或投诉。    （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法清爽的内容，请计划本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构仍是全面清爽了本招募说明书。                         二十四、其他应败露事项 救助转入业务金额的公告，2023-11-10； 救助转入业务的公告，2023-11-16； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新的招募说明书 救助转入业务金额的公告，2024-01-24； 救助转入业务的公告，2024-01-29； 告，2024-08-27。                 二十五、招募说明书的存放及查阅方式    本基金招募说明书存放在基金经管东说念主的办公时势和营业时势，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。    基金经管东说念主保证文本的内容与公告的内容完全一致。                     二十六、备查文献    （一）中国证监会准予工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金召募肯求的注 册文献    （二）      《工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金基金合同》    （三）      《工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金托管公约》    （四）法律看法书    （五）基金经管东说念主业务经验批件、营业派司    （六）基金托管东说念主业务经验批件、营业派司    以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金经管东说念主理公时势、营业时势，第（六）项 文献存放于基金托管东说念主的办公时势。基金投资者在营业时辰可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。                                  工银瑞信基金经管有限公司                                   二〇二五年三月二十一日 附件一    基金合同内容节录    一、基金份额执有东说念主、基金经管东说念主和基金托管东说念主的权利、义务    （一）基金份额执有东说念主的权利与义务             《运作办法》过甚他联系规则，基金份额执有东说念主的权利包括但不限 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章转让或者肯求赎回其执有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额执有东说念主大会或者召集基金份额执有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额执有东说念主大会，对基金份额执有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息资料；   （7）监督基金经管东说念主的投资运作；   （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过甚他联系规则，基金份额执有东说念主的义务包括但不限 于：   （1）负责阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息败露，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或救助款项及法律法例和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其执有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》拆开的有限使命；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）推论见效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金经管东说念主的权利与义务            《运作办法》过甚他联系规则，基金经管东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》寂寥运用并经管基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例规则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书   （5）按照规则召集基金份额执有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律规则监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违反了《基 金合同》及国度联系法律规则，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采选必要措施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系步履进行监督和处理；   （9）担任或奉求其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得到《基 金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律规则决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回或救助肯求；   （12）依照法律法例为基金的利益利用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金经管东说念主的形状，代表基金份额执有东说念主的利益利用诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （14）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （15）在相宜联系法律、法例的前提下，制订和诊治联系基金认购、申购、赎回、救助、 非交易过户、转托管和收益分拨等的业务王法；   （16）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过甚他联系规则，基金经管东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以憨厚信用、严慎勤劳的原则经管和运用基金财产；   （4）配备裕如的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹办方式 经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东说念主的财产互相寂寥，对所经管的不同基金分辨经管，分辨记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系规则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选恰当合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜《基 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 金合同》等法律文献的规则，按联系规则诡计并公告基金净值信息，详情基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过甚他联系规则，履行信息败露及申报义务；   （12）保守基金营业奥密，不清楚基金投资蓄意、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过甚他联系规则另有规则外，在基金信息公开败露前应予守秘，不向他东说念主清楚，因审计、 法律等外部专科照应人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决策，实时向基金份额执有东说念主分拨基金 收益；   （14）按规则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系规则召集基金份额执有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按规则保存基金财产经管业务行动的司帐账册、报表、记录和其他联系资料 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或资料在规则时辰发出，况兼保证投资者 大约按照《基金合同》规则的时辰和方式，随时查阅到与基金联系的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到联系资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑执、清理、估价、变现和分拨；   （19）濒临驱逐、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会并文书基金 托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额执有东说念主正当权益时，应 当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额执有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金经管东说念主形状，代表基金份额执有东说念主利益利用诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金经管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成见效，基金 经管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金        更新的招募说明书   （25）推论见效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务            《运作办法》过甚他联系规则，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全撑执基金财 产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例规则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违反《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成首要损失的情形，应陈诉中国证监 会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系商场王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额执有东说念主大会；   （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；   （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过甚他联系规则，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以憨厚信用、勤劳尽责的原则执有并安全撑执基金财产；   （2）竖立有利的基金托管部门，具有相宜要求的营业时势，配备裕如的、及格的老练 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相寂寥；对 所托管的不同的基金分辨竖立账户，寂寥核算，分账经管，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面互相寂寥；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系规则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；   （5）撑执由基金经管东说念主代表基金坚强的与基金联系的首要合同及联系凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业奥密，除《基金法》、《基金合同》过甚他联系规则另有规则外，在 基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东说念主清楚，因审计、法律等外部专科照应人提供服务而 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金经管东说念主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动联系的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具看法，说明基金经管 东说念主在各攻击方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金经管东说念主有未推论《基 金合同》规则的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采选了恰当的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他联系资料 15 年以上；   （12）从基金经管东说念主或基金登记机构处接收并保存基金份额执有东说念主名册；   （13）按规则制作联系账册并与基金经管东说念主查对；   （14）依据基金经管东说念主的指示或联系规则向基金份额执有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他联系规则，召集基金份额执有东说念主大会或配合 基金经管东说念主、基金份额执有东说念主照章召集基金份额执有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规则监督基金经管东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑执、清理、估价、变现和分拨；   （18）濒临驱逐、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时申报中国证监会和银行监管 机构，并文书基金经管东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，同意担补偿使命，其补偿使命不因其 退任而免除；   （20）按规则监督基金经管东说念主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额执有东说念主利益向基金经管东说念主追偿；   （21）推论见效的基金份额执有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额执有东说念主大会召集、议事及表决的要领和王法   基金份额执有东说念主大会由基金份额执有东说念主组成，基金份额执有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额执有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有规则或基金合同另有约定外，基金份额执 有东说念主执有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额执有东说念主大会不竖立日常机构。   （一）召开事由 当召开基金份额执有东说念主大会：   （1）拆开《基金合同》，但基金合同另有约定除外； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书   （2）更换基金经管东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）救助基金运作方式；   （5）诊治基金经管东说念主、基金托管东说念主的报酬尺度或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额执有东说念主大会要领；   （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额执有东说念主大会；   （11）单独或臆测执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额执有东说念主（以 基金经管东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就兼并事项书面要求召开基金份额执有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额执有东说念主大会 的事项。 利影响的情况下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额执 有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）诊治本基金的申购费率、调低赎回费或销售服务费或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额执有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生首要变化；   （5）加多、取消或诊治基金份额类别竖立；   （6）基金经管东说念主、销售机构、登记机构诊治联系基金认购、申购、赎回、收益分拨、 救助、非交易过户、转托管等业务的王法；   （7）推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》规则不需召开基金份额执有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书 议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管东说念主。 基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额执有东说念主大会，应当向基金经管东说念主提议书面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提 出提议的基金份额执有东说念主代表和基金经管东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并示知基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或臆测代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额执有东说念主大会的，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻塞、干 扰。   （三）召开基金份额执有东说念主大会的文书时辰、文书内容、文书方式 额执有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、方位和会议样子；   （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决方式；   （3）有权出席基金份额执有东说念主大会的基金份额执有东说念主的权益登记日；   （4）授权奉求评释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、送达时辰和方位；   （5）会务常设计划东说念主姓名及计划电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 基金份额执有东说念主大会所采选的具体通信方式、奉求的公证机关过甚计划方式和计划东说念主、表决 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 看法寄交的截止时辰和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金经管东说念主到指定方位对表决看法 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额执有东说念主，则应另行书面文书基金经管东说念主和基金托管东说念主 到指定方位对表决看法的计票进行监督。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决看法的 计票进行监督的，不影响表决看法的计票遵守。   （四）基金份额执有东说念主出席会议的方式   基金份额执有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例或监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。 现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额执有东说念主大会，基金经管东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行 基金份额执有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东说念主执有基金份 额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求评释相宜法律法例、                          《基金合同》和会议文书的规则， 况兼执有基金份额的凭证与基金经管东说念主执有的登记资料相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证败露，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额执有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额执有东说念主大会。重新召集的基金份额执有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他方式在表决截止日夙昔送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个处事日内连结公布联系 请示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定方位对表决看法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书规则的方式收取基金份额执 有东说念主的表决看法；基金托管东说念主或基金经管东说念主经文书不参加收取表决看法的，不影响表决遵守； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   （3）本东说念主径直出具表决看法或授权他东说念主代表出具表决看法的，基金份额执有东说念主所执有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东说念主径直出具表 决看法或授权他东说念主代表出具表决看法基金份额执有东说念主所执有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的执有东说念主径直出具表决看法或授权他东说念主 代表出具表决看法；   （4）上述第（3）项中径直出具表决看法的基金份额执有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决看法的代理东说念主出具的奉求东说念主执 有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求评释相宜法律法例、《基金合同》和会议通 知的规则，并与基金登记机构记录相符。 面方式授权其代理东说念主出席基金份额执有东说念主大会并利用表决权；在会议召开方式上，本基金亦 可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相衔尾的方式召开基金份额执有东说念主大 会，会议要领比照现场开会和通信方式开会的要领进行。基金份额执有东说念主不错领受书面、网 络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主详情并在会议文书中列明。   （五）议事内容与要领   议事内容为关系基金份额执有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额执有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额执有东说念主大会的召集东说念主发出召集中议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额执有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额执有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主执东说念主按照下列第（七）条文定要领详情和公布监票 东说念主，然后由大会主执东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主执东说念主为基金 经管东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主执大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主执；如果基金经管东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主执大 会，则由出席大会的基金份额执有东说念主和代理东说念主所执表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生别称基金份额执有东说念主当作该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主。基金经管东说念主和基金托管 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 东说念主拒不出席或主执基金份额执有东说念主大会，不影响基金份额执有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份评释文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓名（或单元称呼）和 计划方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日期后   （六）表决   基金份额执有东说念主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东说念主大会决议分为一般决议和零散决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以零散决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，救助基金运作方式、更 换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、拆开《基金合同》、本基金与其他基金合并以零散决议通过 方为灵验。   基金份额执有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违犯笔据评释，不然提交相宜会议通 知中规则的证明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，形状相宜会议文书规则的表 决看法视为灵验表决，表决看法恍惚不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 看法的基金份额执有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额执有东说念主大会的各项提案或兼并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额执有东说念主大会的主执东说念主应当在会 议运转后晓示在出席会议的基金份额执有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额执有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额执有东说念主自行召集或大会固然 由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金经管东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额执 有东说念主大会的主执东说念主应当在会议运转后晓示在出席会议的基金份额执有东说念主中选举三名基金份 额执有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   （2）监票东说念主应当在基金份额执有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主执东说念主马上公布计票 结果。   （3）如果会议主执东说念主或基金份额执有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重新盘货，重新盘货以 一次为限。重新盘货后，大会主执东说念主应当马上公布重新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决看法的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额执有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额执有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额执有东说念主大会决议自见效之日起依照《信息败露办法》的联系规则在指定引子上 公告。如果领受通信方式进行表决，在公告基金份额执有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额执有东说念主应当推论见效的基金份额执有东说念主大会的决议。 见效的基金份额执有东说念主大会决议对全体基金份额执有东说念主、基金经管东说念主、基金托管东说念主均有拘谨 力。   （九）本部分对于基金份额执有东说念主大会召开事由、召开条件、议事要领、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管王法修改导致联系内 容被取消或变更的，基金经管东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对本部老实容 进行修改和诊治，无需召开基金份额执有东说念主大会审议。   （十）实施侧袋机制期间基金份额执有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东说念主和侧袋份额 执有东说念主分辨执有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若联系基金份额执有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东说念主执有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）         ； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日联系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额执有东说念主大会召开时辰的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额执有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）联系基金份额的执有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额执有东说念主大会投票； 举产生别称基金份额执有东说念主当作该次基金份额执有东说念主大会的主执东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额执有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分辨 由主袋账户、侧袋账户的基金份额执有东说念主进行表决，兼并主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额执有东说念主大会的联系规则以本节特殊约定内容为准，本 节莫得规则的适用本部分的联系规则。   三、基金合同的变更、拆开与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额执有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额执有东说念主大会决议通 过的事项，由基金经管东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 过之日起见效，决议见效后依照《信息败露办法》的联系规则在指定引子公告。   （二）     《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行联系要领后，                    《基金合同》应当拆开： 继续的； 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   （三）基金财产的计帐 组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货联系业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的处事主说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐申报出具法 律看法书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额执有东说念主执有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐申报经具有证券、期货联系业务 经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在指定网站上，并将计帐申报请示性公告 登载在指定报刊上。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金                  更新的招募说明书   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能惩处的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会其时灵验的仲裁王法进 行仲裁，仲裁方位为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事东说念主具有拘谨力，除非仲裁裁 决另有规则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，继续诚挚、勤劳、尽责地履行基金 合同规则的义务，小气基金份额执有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公时势 和营业时势查阅。 附件二   基金托管公约内容节录   一、托管公约当事东说念主   （一）基金经管东说念主   称呼：工银瑞信基金经管有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新隆重厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日期：2005 年 6 月 21 日   批准竖立机关及批准竖立文号：中国证监会证监基金字200593 号   组织样子：有限使命公司   注册老本：贰亿元东说念主民币   存续期间：执续筹办   筹办范围：基金召募、基金销售、资产经管及中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东说念主   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层   邮政编码：100031   法定代表东说念主：谷澍   成立时辰：2009 年 1 月 15 日   基金托管经验批准文号：中国证监会证监基字199823 号   批准竖立机关和批准竖立文号：中国银监会银监复200913 号   注册老本：34，998，303.4 万元东说念主民币   存续期间：执续筹办   筹办范围：接管公众进款；披发短期、中期、永恒贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项；提供撑执箱服务；代理资金计帐；种种汇兑业务；代理政策性银行、外 国政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇借债；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；外汇票 据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信走访、磋议、见证业务； 企业、个东说念主财务照应人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金托管业务； 企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证券投资托管业务； 代理通达式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融滋坐蓐物交易业务；经国 务院银行业监督经管机构等监管部门批准的其他业务；保障兼业代理业务。   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴荐尺度的，基金经管东说念主应按照基金 托管东说念主要求的样子提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管东说念主运用联系时刻系统，对基 金试验投资是否相宜基金合同对于证券遴荐尺度的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好兑现投资标的，还不错投资于 具有精采流动性的金融器具，包括政策性金融债、债券回购、银行进款等资产以及法律法例 或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须相宜中国证监会联系规则。本基金不参与 股票等资产的投资。   本基金不投资于除政策性金融债之外的债券资产；本基金不投资于二级老本债和次级债 券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中投 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 资于彭博国开行债券 1-3 年指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现款基金资产的 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，其它金融器具的投资比例相宜法律法 规和监管机构的规则。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东说念主在履行恰当要领后， 不错将其纳入投资范围。   （二）基金托管东说念主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东说念主按下述比例和诊治期限进行监督： 股票等资产的投资；本基金不投资于除政策性金融债之外的债券资产；本基金不投资于二级 老本债和次级债券； 中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 期； 商场波动、基金畛域变动等基金经管东说念主之外的成分以至基金不相宜前款所规则比例限制的， 基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保执一致；   除第 2、5、6 条外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、基金畛域变动、标的指数成份 券诊治、标的指数成份券流动性限制等基金经管东说念主之外的成分以至基金投资比例不相宜上述 规则投资比例的，基金经管东说念主应当在 10 个交易日内进行诊治，但中国证监会规则的特殊情 形除外。法律法例另有规则的，从其规则。   基金经管东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的联系约定。上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金托管 东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同见效之日起运转。法律法例或监管部门另有规则的， 从其规则。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   （三）基金托管东说念主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对本公约第十五条第（十 二）项基金投资遏制步履进行监督。根据法律法例联系基金从事关联交易的规则，基金经管 东说念主和基金托管东说念主应事前互相提供与本机构有控股关系的激动或与本机构有其他首要利弊关 系的公司名单过甚更新，并以两边约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的真实性、 完满性、全面性。基金经管东说念主有使命撑执真实、完满、全面的关联交易名单，并负责实时更 新该名单。名单变更后基金经管东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主应实时证明已有名单 的变更。如果基金托管东说念主在运作中严格衔命了监督经由，基金经管东说念主仍违纪进行关联交易， 并形成基金资产损失的，由基金经管东说念主承担使命，基金托管东说念主并有权向中国证监会申报。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过甚控股激动、试验遏抑东说念主或者 与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当相宜本基金的投资标的和投资策略，衔命执有东说念主利益优先原则，防守利益突破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公道合理价钱推论。联系交易必须事前得到基 金托管东说念主同意，并按法律法例赐与败露。首要关联交易应提交基金经管东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的寂寥董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述遏制性规则，如适用于本基金，则本基金投 资不再受联系限制，或按照诊治后的规则运作，不需要经基金份额执有东说念主大会审议。   （四）法律法例或监管部门对上述投资限制、投资遏制步履等作出强制性诊治的，本基 金应当按照法律法例或监管部门的规则推论；如法律法例或监管部门修改或诊治上述投资限 制、投资遏制性规则，且该等诊治或修改属于非强制性的，基金经管东说念主有权在履行恰当要领 后按照法律法例或监管部门诊治或修改后的规则推论，并应向投资者履行信息败露义务。   （五）基金托管东说念主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对基金经管东说念主参与银行 间债券商场进行监督。基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经介意遴荐的、 本基金适用的银行间债券商场交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基 金托管东说念主监督基金经管东说念主是否按事前提供的银行间债券商场交易敌手名单进行交易。基金管 理东说念主不错每半年对银行间债券商场交易敌手名单进行更新，如基金经管东说念主根据商场情况需要 临时诊治银行间债券商场交易敌手名单，应向基金托管东说念主说明情理，在与交易敌手发生交易 前 3 个处事日内与基金托管东说念主协商惩处。基金经管东说念主收到基金托管东说念主书面证明后，被证明调 整的名单运转见效，新名单见效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应 按照公约进行结算。基金经管东说念主负责对交易敌手的资信遏抑，按银行间债券商场的交易王法 进行交易，基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交 易敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东说念主过后发现基金经管东说念主莫得按照事前约定的交易 敌手或交易方式进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金经管东说念主，基金托管东说念主不承担由此造 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 成的任何损构怨使命。   （六）基金托管东说念主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对基金经管东说念主投资银行 进款进行监督。   基金投资银行进款的，基金经管东说念主应根据法律法例的规则及基金合同的约定，建立投资 轨制、审慎遴荐进款银行，作念好风险遏抑；并按照基金托管东说念主的要求配合基金托管东说念主完成相 关业务办理。   （七）基金托管东说念主根据联系法律法例的规则及基金合同的约定，对基金资产净值诡计、 种种基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分拨、联系信 息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发挥数据等进行监督和核查。   如果基金经管东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将子虚的功绩发挥数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何使命，并将在发现后立即申报中国证监会。   （八）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的上述事项及投资指示或试验投资运作中违反法律法 规和基金合同的规则，应实时以书面样子文书基金经管东说念主限期纠正。基金经管东说念主应积极配合 和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金经管东说念主收到文书后应不才一处事日前实时查对并以书 面样子给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正 期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内， 基金托管东说念主有权随时对文书县项 进行复查， 督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未能在限期内纠 正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据交易要领仍是见效的 投资指示违反法律、行政法例和其他联系规则，或者违反基金合同约定的，应当立即文书基 金经管东说念主，并申报中国证监会。   （九）基金经管东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本托管公约 对基金业务推论核查。对基金托管东说念主发出的书面请示，基金经管东说念主应在规则时辰内恢复并改 正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证监会报 送基金监督申报的事项，基金经管东说念主应积极配合提供联悉数据资料和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金经管东说念主有首要违纪步履，应实时申报中国证监会，同期文书 基金经管东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金经管东说念主无梗直情理，回绝、辞谢 对方根据本公约规则利用监督权，或采选拖延、讹诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金托管东说念主提议警戒仍不改正的，基金托管东说念主应申报中国证监会。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全撑执基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户以过甚他投资所需账户、复核基金 经管东说念主诡计的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基金经管东说念主指示办理计帐交收、联系 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 信息败露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金经管东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、未 推论或无故蔓延推论基金经管东说念主资金划拨指示、清楚基金投资信息等违反《基金法》、基金 合同、本公约过甚他联系规则时，应实时以书面样子文书基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到文书后应不才一处事日前实时查对并以书面样子给基金经管东说念主发出回函，说明违纪原因 及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金经管东说念主有权随时对通 知县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查步履，包 括但不限于：提交联系资料以供基金经管东说念主核查托管财产的完满性和真实性，在规则时辰内 恢复基金经管东说念主并改正。   （三）基金经管东说念主发现基金托管东说念主有首要违纪步履，应实时申报中国证监会，同期文书 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东说念主无梗直情理，回绝、辞谢 对方根据本公约规则利用监督权，或采选拖延、讹诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金经管东说念主提议警戒仍不改正的，基金经管东说念主应申报中国证监会。   四、基金财产的撑执   （一）基金财产撑执的原则 令，基金托管东说念主不得自走时用、刑事使命、分拨基金的任何财产。 如有特殊情况两边可另行协商惩处。 期并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文书基金管 理东说念主采选措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金托管东说念主应赐与必要的协助和配合， 但对此不承担任何使命。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 专户。该账户由基金经管东说念主开立并经管。 执有东说念主东说念主数相宜《基金法》            、《运作办法》等联系规则后，基金经管东说念主应将属于基金财产的全 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 部资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账户，同期在规则时辰内，遴聘具有从事证券相 关业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资申报。出具的验资申报由参加验资的 2 名或 款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和经管 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主撑执和使用。本基 金的一切货币收支行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的资金账户进行。 基金经管东说念主不得假借本基金的形状开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的行动。 资产的支付。   （四）基金证券账户的开立和经管 基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 经管东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行动。 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东说念主计帐处事，基金经管 东说念主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的规则推论。 用由基金经管东说念主负责。 账户的开设、使用的，按联系规则开设、使用并经管；若无联系规则，则基金托管东说念主应当比 照并顺从上述对于账户开设、使用的规则。   （五）债券托管账户的开设和经管 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书   基金合同见效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限使命公司和银 行间商场计帐所股份有限公司的联系规则，以基金的形状在中央国债登记结算有限使命公司 和银行间商场计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间商场债 券的结算。基金经管东说念主和基金托管东说念主同期代表基金坚强宇宙银行间债券商场债券回购主公约。   （六）其他账户的开立和经管 经管东说念主和基金托管东说念主商议后开立。新账户按联系王法使用并经管。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的撑执   基金财产投资的联系什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善保 管，撑执凭证由基金托管东说念主执有。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金经管东说念主的 指示办理。属于基金托管东说念主试验灵验遏抑下的什物证券在基金托管东说念主撑执期间的损坏、灭失， 由此产生的使命应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构试验灵验遏抑的证 券不承担撑执使命。   （八）与基金财产联系的首要合同的撑执   由基金经管东说念主代表基金签署的、与基金联系的首要合同的原件分辨由基金经管东说念主、基金 托管东说念主撑执。除公约另有规则外，基金经管东说念主在代表基金签署与基金联系的首要合同期应保 证基金一方执有两份以上的正本，以便基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各执有一份正本的原件。 首要合同的撑执期限为基金合同拆开后 15 年，法律法例另有规则或有权机关另有要求的除 外。   五、基金资产净值诡计和司帐核算   （一）基金资产净值的诡计及复核要领   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总和后得到的基金份额的资产净值。基金 份额净值的诡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第五位四舍五入，基金经管东说念主不错竖立大额 赎回情形下的净值精度救急诊治机制。国度另有规则的，从其规则。   基金经管东说念主每个处事日诡计基金资产净值及种种基金份额净值，并按规则公告。   基金经管东说念主应每个处事日对基金资产估值。但基金经管东说念主根据法律法例或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金经管东说念主每个处事日对基金资产进行估值后，将种种基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主依据基金合同和联系法律法例 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书 的规则对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。   基金经管东说念主在详情联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业司帐准则》、 监管部门联系规则。   （1）对存在活跃商场且大约获取通常资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应领受最近交易日的 报价详情公允价值。有充足笔据标明估值日或最近交易日的报价不成真实反应公允价值的， 应付报价进行诊治，详情公允价值。   与上述投资品种通常，但具有不同特征的，应以通常资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时刻中接头不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产执有者的，那么在估值时刻中不应将该限制当作特征接头。此外，基金经管东说念主不 应试虑因其大宗执有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （2）对不存在活跃商场的投资品种，应领受在当前情况下适用况兼有裕如可利用数据 和其他信息支执的估值时刻详情公允价值。领受估值时刻详情公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （3）如经济环境发生首要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的首要事件，使潜在估 值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行诊治并详情公允 价值。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 供的相应品种当日的估值净价进行估值； 的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值。   （2）对在交易所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情况下，以 活跃商场上未经诊治的报价当作计量日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表计量日公允 价值的情况下，对商场报价进行诊治以证明计量日的公允价值；对于不存在商场行动或商场 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金           更新的招募说明书 行动很少的情况下，领受估值时刻详情其公允价值。   （3）对宇宙银行间商场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种， 回售登记截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存 在明显互异，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）兼并债券同期在两个或两个以上商场交易的，按债券所处的商场分辨估值。   （5）其他资产按法律法例或监管机构联系规则进行估值。   （6）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东说念主可在履行恰当要领后，领受摆 动订价机制，以确保基金估值的公道性，具体处理原则与操作范例衔命联系法律法例以及监 管部门、自律王法的规则。   （7）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基金经管东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （8）联系法律法例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最 新规则估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、要领及联系法 律法例的规则或者未能充分小气基金份额执有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据联系法律法例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的看法，按照基金经管东说念主对基金净值信息的诡计 结果对外赐与公布。   （三）基金份额净值差错的处理方式   （1）当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为该类基金 份额净值差错。   （2）基金份额净值诡计出现差错时，基金经管东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采选合理的措施糜烂损失进一步扩大。   （3）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金经管东说念主应当公告并报 中国证监会备案。   （4）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额执有东说念主形成损失需要进行补偿时，基 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 金经管东说念主和基金托管东说念主应根据试验情况界定两边承担的使命，经证明后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金经管东说念主担任。与本基金联系的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分筹商后，尚不成达成一致时，按基金司帐使命方的建议推论，由此给基金份 额执有东说念主和基金形成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   ②若基金经管东说念主诡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证明后公告，而且基金托管东说念主 未对诡计过程提议疑义或要求基金经管东说念主书面说明，基金份额净值出错且形成基金份额执有 东说念主损失的，应根据法律法例的规则对基金份额执有东说念主或基金支付补偿金，就试验向基金份额 执有东说念主或基金支付的补偿金额，基金经管东说念主与基金托管东说念主按照罪恶进度各自承担相应的使命。   ③如基金经管东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的诡计结果，固然屡次重新诡计和查对或 对基金经管东说念主领受的估值方法，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情 形，以基金经管东说念主的诡计结果对外公布，由此给基金份额执有东说念主和基金形成的损失，由基金 经管东说念主负责赔付。   ④由于基金经管东说念主提供的信息差错（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东说念主在履行宽泛复核要领后仍不成发现该差错，进而导致基金份额净值诡计差错而引起的基金 份额执有东说念主和基金财产的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   （5）基金经管东说念主和基金托管东说念主由于各自时刻系统竖立而产生的净值诡计尾差，以基金 经管东说念主诡计结果为准。   （6）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。如果行业有通行作念 法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额执有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形   （1）基金投资所触及的证券交易商场遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力以至基金经管东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商证明后， 基金经管东说念主应当暂停估值；   （4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。   （五）基金司帐轨制   按国度联系部门规则的司帐轨制推论。   （六）基金账册的建立   基金经管东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报。基金经管东说念主独就怕竖立、记录 和撑执本基金的全套账册。若基金经管东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金 经管东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信 息的诡计和公告的，以基金经管东说念主的账册为准。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金            更新的招募说明书   （七）基金财务报表与申报的编制和复核   基金经管东说念主应当实时编制并对外提供真实、完满的基金财务司帐申报。月度报表的编制， 基金经管东说念主应于每月晦了后 5 处事日内完成；《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息 发生首要变更的，基金经管东说念主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金拆开运作的， 基金经管东说念主不再更新基金招募说明书。季度申报应在季度收尾之日起 15 个处事日内编制完 毕并赐与公告；中期申报在上半年收尾之日起两个月内编制完结并赐与公告；年度申报在每 年收尾之日起三个月内编制完结并赐与公告。基金合同见效不及 2 个月的，基金经管东说念主不错 不编制当期季度申报、中期申报或者年度申报。   基金经管东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面文书基金经管东说念主。基金经管东说念主在季度申报完 成当日，将联系申报提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 7 个处事日内完成复核， 并将复核结果书面文书基金经管东说念主。基金经管东说念主在中期申报完成当日，将联系申报提供给基 金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面文书基金经管 东说念主。基金经管东说念主在年度申报完成当日，将联系申报提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收 到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面文书基金经管东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主之间 的上述文献交往均以加密传果然方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行诊治，诊治以两边招供的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金经管东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金经管东说念主提供的申报上加盖托管业 务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的复核看法书，两边各自留存一份。如果基金经管 东说念主与基金托管东说念主不成于应当发布公告之日之前就联系报抒发成一致，基金经管东说念主有权按照其 编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就联系情况报中国证监会备案。   （八）基金经管东说念主应每季向基金托管东说念主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额执有东说念主名册的登记与撑执   本基金的基金经管东说念主和基金托管东说念主须分辨妥善撑执基金份额执有东说念主名册，包括基金合同 见效日、基金合同拆开日、基金权益登记日、基金份额执有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 称呼和执有的基金份额。   基金份额执有东说念主名册由登记机构编制，由基金经管东说念主审核并提交基金托管东说念主撑执。基金 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金             更新的招募说明书 托管东说念主有权要求基金经管东说念主提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额执有东说念主名册，基金 经管东说念主应实时提供，不得拖延或回绝提供。   基金经管东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额执有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额执有东说念主名册应于下月前十个处事日内提交；基金合同见效日、基金合同拆开日 等触及到基金攻击事项日期的基金份额执有东说念主名册应于发生辰后十个处事日内提交。   基金经管东说念主和基金托管东说念主应妥善撑执基金份额执有东说念主名册，保存期限为 15 年，法律法 规另有规则或有权机关另有要求的除外。基金托管东说念主不得将所撑执的基金份额执有东说念主名册用 于基金托管业务之外的其他用途，并应顺从守秘义务。若基金经管东说念主或基金托管东说念主由于自身 原因无法妥善撑执基金份额执有东说念主名册，应按联系法例规则各自承担相应的使命。   七、争议惩处方式   因本公约产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入惩处，协商、长入不成 惩处的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁方位为北京市，按 照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事 东说念主均有拘谨力，除非仲裁裁决另有规则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，各自继续诚挚、勤劳、 尽责地履行基金合同和本托管公约规则的义务，小气基金份额执有东说念主的正当权益。   本公约适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。   八、托管公约的变更、拆开与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更要领   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的规则有任何突破。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管公约拆开的情形   （三）基金财产的计帐   (1) 自出现《基金合同》拆开事由之日起 30 个处事日内，成立基金财产计帐小组，基 金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   (2)基金财产计帐小组成员由基金经管东说念主、基金托管东说念主、具有证券、期货联系业务经验 的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金          更新的招募说明书 作主说念主员。   (3)在基金财产计帐过程中，基金经管东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，继续诚挚、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管公约规则的义务，小气基金份额执有东说念主的正当权益。   (4)基金财产计帐小组负责基金财产的撑执、清理、估价、变现和分拨。基金财产计帐 小组不错照章进行必要的民事行动。   (1) 《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接受基金；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和证明；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4) 制作计帐申报；   (5) 遴聘司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐申报出具法律 看法书；   (6) 将计帐申报报中国证监会备案并公告；   (7) 对基金剩余财产进行分拨。   基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所执证券的流动性受到限制而不成实时变现 的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   (1)支付计帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)璧还基金债务；   (4)按基金份额执有东说念主执有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项规则璧还前，不分拨给基金份额执有东说念主。   计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐申报经具有证券、期货联系业务 经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在指定网站上，并将计帐申报请示性公告 登载在指定报刊上。 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金         更新的招募说明书   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   注：若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的联系安排详见《基金合同》和招募 说明书的规则。

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